最新銀行自查報告（通用20篇）

最新銀行自查報告 篇1

經歷了20xx年的天量信貸之後，20xx年，工行、農行、中行、建行、交行等五大商業銀行將要面臨新的資本協議，銀監會也加強了對商業銀行的資本要求，並且要求商業銀行健全和完善“立足當前著眼長遠”的資本補充長效機制。

銀監會也已經把大型商業銀行的資本充足率從11%提至了11.5%，並且實行動態的資本充足率管理，並有可能進一步提高資本充足率的可能性。

從已經公佈的五大商業銀行20xx年的年報看，中國銀行的資本充足率已經降至11.14%，為上市的大型商業銀行末位，並未達到監管層的監管要求，而中行也最先公佈了其再融資方案。

一位知情人士對《華夏時報》記者透露，監管部門要求大型銀行要儘快制定符合資本約束要求的科學發展戰略，加強資本管理。並要求五大商業銀行結合各自銀行的經營特點，制定符合自身的20xx年和中長期資本補充規劃，並經股東大會批准後於20xx年6月末前上報給監管部門，並公開披露。

銀行自查不良

20xx年新增貸款的急劇膨脹，再加上20xx年寬鬆的新增貸款總額，使得市場人士都在關注商業銀行在發放大量貸款後是否會造成大量的壞賬，導致商業銀行的不良貸款上升，整改報告《銀行貸款自查報告》。

銀監會2月末公佈的資料顯示，商業銀行的不良貸款都實現了雙降。截至20xx年1月末，商業銀行不良貸款餘額4830億元，比年初減少143億元。不良貸款率1.48%，比年初下降0.1個百分點。商業銀行撥備覆蓋率為161.3%，比上年末上升6.3個百分點。

在不良貸款出現雙降的情況下，監管機構還是要求大型銀行加大貸款質量的風險管控，特別是針對20xx年以來新增貸款的風險管理，通過加大自查力度，採取監管措施，切實防止不良貸款的反彈。

上述知情人士介紹，監管機構要求大型銀行在20xx年上半年對貸款五級分類情況進行全面自查，並且自查報告於5月底前上報監管部門。

20xx年12月，國外評級機構惠譽對中國商業銀行的貸款的五級分類產生質疑，認為其中的“關注類”和“不良類”都不能夠及時反映商業銀行資產質量的變化。

西南證券銀行首席分析師付立春指出，目前國內的商業銀行的資產五級分類做得比較好，能夠真實地反映出商業銀行的資產變化，並且五級分類的遷徙率也是特別受關注的一個重要指標。但是，由於資產五級分類只能夠在年報和半年報中看到，並且是期末資料而不是期中資料，希望能夠增加披露資料的完整性和規範性。

從工商銀行公佈的貸款五級分類來看，次級類和可疑類貸款都有所降低，而損失類貸款上升了20.65億元。建設銀行公佈的年報中顯示，可疑類貸款相比20xx年末增加了28.07億元，而其它貸款分類則出現下降。

最新銀行自查報告 篇2

針對以上檔案要求，我行積極組織實施自查工作。認真的學習融資性擔保公司及小企業貸款風險排查的相關檔案。瞭解我行擔保公司的基本情況、存在的問題，排查的內容及方法等。各個客戶經理依照分管客戶的名單對相應的擔保公司及小企業進行逐一風險排查。

本次自查主要涉及以下兩部分：

一、融資性擔保公司的風險排查情況

我行目前合作的融資性擔保公司為。該企業是共同發起設立的融資性擔保機構。通過本次自查，我行查詢了申報材料。

在申報材料中，我行真實、完整地披露了擔保公司的相關資訊，包括公司治理狀況、風險管理水平、財務狀況資本金到位情況、經營狀況、與他行業務合作情況、資信情況等。在合作的過程中，均能及時存入相應的保證金，

對擔保方式進行了分類。針對由擔保公司擔保的授信業務，我行客戶經理查詢檔案，對所涉的客戶基本資訊、擔保方式、貸款支付、貿易背景等方面的真實性進行審查，重點關注信貸准入政策是否得到執行、信用評級是否準確、授信條件是否嚴格落實、信貸資金監管是否到位等方面。其三，客戶經理對相關信貸客戶進行貸後回訪，瞭解企業真實貸款用途，還款能力及方式，與擔保公司的合作情況。同時，走訪擔保公司，瞭解擔保公司資格的合規性、擔保能力的充足性、不良情況等，確保風險的充分揭示。其四，客戶經理查詢客戶銀行流水及憑證，瞭解客戶的還款來源。嚴密監視客戶還貸來源是否涉及小貸公司、典當行、高利息的貸款等。一旦發生融資還貸行為將立即採取措施，對偶爾發生且經營運轉正常的客戶將給予風險警示，對頻繁融資還貸的客戶採取壓降授信額度、縮減貸款甚至保全退出等措施，避免信貸資金受損。

二、與非銀行融資機構的業務往來

從擔保公司我行主辦的擔保機構共XX戶，為。是經XX市政府批准，由共同發起成立的擔保公司。該公司註冊資金為XX萬元，其中國有企業出資XX萬元，佔股%。依據通知要求，我行對擔保公司進行了自查，情況如下：

（1）擔保人資訊真實，擔保機構准入規範，評級為，真實反映客戶情況，等級評定準確，資本金也已全部到位。

（2）在開展相關業務合作前，與xx銀行簽署擔保合作協議，其中涵蓋了雙方的權利義務、擔保物件、擔保的業務範圍、擔保的額度、擔保風險保證金及其管理、相關業務操作程式等相關約定。

（3）擔保公司的擔保放大倍數未超過最高擔保放大倍數，符合規定。

（4）擔保公司的保證限額為億，擔保餘額為XX萬元；其擔保的xx銀行債權本息未超過保證限額。我行按季對擔保機構代償率進行監測。

（5）擔保公司在我行開立了保證金賬戶並簽署了《保證金質押合同》，繳存了相應的風險保證金。單筆業務保證金繳存比例未低於10%的要求。

從對擔保公司作為擔保人的授信業務角度分析，我行非銀行融資機構的授信業務僅包含擔保公司作為擔保人的授信業務，無信貸客戶與非銀行融資機構的資金往來的現象發生。截至XX月XX日，我行由擔保公司作為擔保人的授信業務共涉及XX戶，佔比，筆，金額總額為XX萬元，其中擔保公司共擔保XX戶，筆，其他均由其他擔保公司作為擔保人。業務總體風險狀況為正常。

通過自查，我行暫未發現任何不合規之處，以後我行將繼續對按季對影子銀行相關業務進行監測，堅持“隔離風險”、“疏堵結合”，切實防控風險。

最新銀行自查報告 篇3

為了規範我行人民幣支付結算、支付系統執行和賬戶管理工作。根據檔案要求，我行召開相關會議並組織人員學習，提出了具體的檢查要求，對我行存量賬戶及支付結算、支付系統執行管理制度執行情況進行全面詳細的檢查。現將自查情況彙報如下：

一、自查情況

（一）賬戶檢查方面

截止目前為止我行共有單位銀行結算賬戶：戶，自查時間範圍內我行開立12個單位銀行結算賬戶，並且均為基本戶，自查期間未開立其他型別單位賬戶。

（二）內部管理及控制方面

建立了銀行結算賬戶管理崗位責任制，由會計經辦、複核負責稽核開戶資料的真實性、合法性、完整性，由主管負責開戶資料的複審及保管。

執行制度，並設立了小組，對大額交易設定專簿分類進行登記備案。

在存款人開立賬戶時便與其簽訂了銀行結算賬戶管理協議。

（三）銀行結算賬戶開立時間及使用

由於新開基本賬戶和專用支現戶需要資料比較多，稽核確認比較複雜繁瑣，所以客戶等待時間緊比較長，一般需要3-7個工作日才下發證到企業客戶手中，基本戶和專用支現戶均通過人行核准並領取開戶許可證，確保唯一性，並約束其在開戶許可證簽發三個工作日後再進行相關賬戶交易。

我行還開立了部分臨時工程類賬戶，由於工程比較複雜稽核資料的真實合法性需要一定時間，所以這類賬戶一般都是5-10個工作日左右客戶才能真正使用。並且有效期均為兩年，按賬戶管理制度要求規範其賬戶。

我行開立的一般賬戶基本能在三個工作日內通知其基本開戶銀行，少數一般戶通過電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外，其他一般存款賬戶基本上能在開立結算賬戶：個工作日後才辦理付款業務。並且沒有一般戶未經批准的專使用者辦理取現業務情況發生。

開立一般戶、非預算單位專戶5個工作日內向人民銀行備案，基本戶開戶資訊變更後，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶變更後能於變更後2個工作日內向人民銀行報告。

二、自查發現的問題

自查中發現，一般企業開戶用時較長，歸結主要以下幾個原因：

（一）客戶對開戶流程不熟悉

受地域及客戶群體素質限制，來我行開立對公賬戶單位一般小微企業居多，他們並沒有僱傭專業會計人員管理對公賬戶，到銀行辦理開戶手續的經辦員一般對單位存款賬戶缺乏認知，有的甚至不清楚自己需要開立哪一類單位賬戶，而且部分客戶相關手續不能一次準備齊全，並且儘管有專門的業務人員指導其填寫賬戶開戶資料，仍然需要很長時間能正確填寫出一份資料。

（二）單位賬戶程式比較複雜

新建立的對公賬戶需要提供相關資料，並進行稽核，稽核無誤後在我行核心系統中錄入單位相關基本資訊再進行開戶，並在電子驗印系統留存相應的印章及印模，並且需要專門的複核，客戶蓋章予以確認。系統產生賬號後還需要錄入人民銀行賬戶管理系統，新開立的基本存款賬戶另外需要錄入機構信用程式碼證系統。

因為非核準類賬戶手續相對簡單，用時相對較短，而核准類賬戶需要送交上級人民銀行備案審批，按賬戶關係相關要求上級人行進行稽核、製作開戶許可證，並告知我行可以領取，我行才能把證發給企業客戶，並要求其在開戶許可證下發後三個工作日後允許其操作賬戶。如果開立臨時存款類賬戶，尤其是我行有部分臨時工程類存款賬戶，經辦資料較多，其真實合法性稽核時間較長，所以用時較長。

三、改進計劃

針對我行對企業開戶服務中存在的問題我行採取相關措施，儘量縮短開戶時間讓客戶滿意。

首先，加強內部管理。開展對《人民幣賬戶管理條例》的學習，每一名經辦人員熟悉開戶操作流程，熟知條例規定，從自身提升業務素質、水平，並且及時取送賬戶，最大時間節省辦理業務的速度，縮短業務時間。

其次，定期組織外部宣傳學習。開展服務城鄉、走進社群等相關活動，選拔出優秀講師，普及單位賬戶相關知識，讓大家瞭解單位結算賬戶的意義。

最後，作為服務業機構，我行積極與上級人民銀行溝通，隨時掌握賬戶相關規定要求，積極有效的辦理相關業務。

最新銀行自查報告 篇4

寫此類報告要注意：總結工作內容要全面、具體，根據要充分。這樣做，旨在便於上級檢查工作，瞭解情況，以便促進本單位的工作，使之做得更好。

根據___銀髮【_____】_____號檔案精神，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業務經營狀況進行了全面認真的自查，現將自查情況報告如下。

一、存款管理

我行均按存款管理有關規定組織存款，無拖欠漏繳存款準備金，無將集體資金或公款轉人個人儲蓄現象，無隱藏和虛增存款現象，沒有通過濫用或改變會計科目等手段佔用財政性存款，沒有違規吸收金融機構存款，沒有提高利率吸收存款行為。

_____市合作銀行_____支行自查報告

二、貸款管理

我行完全按有關規定發放貸款，沒有超範圍、變相提高利率及向自辦經濟實體發放貸款現象，沒有濫用會計科目發放、隱藏、虛增貸款，審查、批准手續齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔保貸款。

_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達到_____%。

上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數企業是在經營中受市場的影響，未達到預期的收益，經調查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續。現有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執行期間外，餘下兩筆均可在年底前收回。

三、投資和拆借資金管理

我行的投資全部是國債投資，無超範圍投資，沒有向自辦實體投資。拆借資金有一筆屬違規，是拆給農行總行信託投資公司，金額_____萬元，未通過融資中心。其餘的拆借皆合規。

四、賬外經營情況

我行無賬外吸收存款，賬外發放貸款，無賬外“小金庫”。

此外我行沒有佔用信貸資金炒股、炒房地產，沒有違規吸存、支付手續費和好處費等問題。

____市合作銀行____支行

______年____月______日

最新銀行自查報告 篇5

為認真貫徹關於州銀監局轉發的《開展銀行業金融機構網路安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網路安全為主題的會議，並草擬了網路安全責任制和有關規章制度，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網路安全工作。嚴格落實有關網路安全方面的各項規定，採取了多種措施防範安全有關事件的發生，總體上看，我行網路安全工作做得比較紮實，效果也比較好，近年來未發現洩密問題。

一、計算機涉密資訊管理情況

今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對於計算機磁介質（軟盤、U盤、行動硬碟等）的管理，採取專人保管、涉密檔案單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理檔案，形成了良好的安全保密環境。對涉密計算機實行了與國際網際網路及其他公共資訊網物理隔離，並按照有關規定落實了安全措施，未發生一起計算機失密、洩密事故。

二、計算機和網路安全情況

一是網路安全方面。我行配備了防病毒軟體、網路隔離卡，採用了強口令密碼、資料庫儲存備份、移動儲存裝置管理、資料加密等安全防護措施，明確了網路安全責任，強化了網路安全工作。

二是日常管理方面切實抓好內網、外網和應用軟體五層管理，確保涉密計算機不上網，上網計算機不涉密，嚴格按照要求處理光碟、硬碟、優盤、行動硬碟等管理、維修和銷燬工作。

重點抓好三大安全排查：

一是硬體安全，包括防雷、防火、防盜和電源連線等；

二是網路安全，包括網路結構、安全日誌管理、密碼管理、IP管理、網際網路行為管理等；

三是應用安全，包括郵件系統、資源庫管理、軟體管理等。

三、硬體裝置使用合理，軟體設定規範，裝置執行狀況良好。

我行每臺終端機都安裝了防病毒軟體，系統相關裝置的應用一直採取規範化管理，硬體裝置的使用符合國家相關產品質量安全規定，單位硬體的執行環境符合要求，印表機配件、色帶架等基本使用裝置原裝產品；防雷地線正常，對於有問題的防雷插座已進行更換，防雷裝置執行基本穩定，沒有出現雷擊事故；UPS基本運轉正常。網站系統安全有效，無任何安全隱患。

四、通訊裝置運轉正常

我行網路系統的組成結構及其配置合理，並符合有關的安全規定；網路使用的各種硬體裝置、軟體和網路介面是也過安全檢驗、鑑定合格後才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。

五、嚴格管理、規範裝置維護

我行對電腦及其裝置實行誰使用、誰管理、誰負責的管理制度。

在管理方面

一是堅持制度管人。

二是強化資訊保安教育、提高員工計算機技能。

在裝置維護方面，專門設定了網路裝置故障登記簿、計算機維護及維修表對於裝置故障和維護情況屬實登記，並及時處理。對外來維護人員，要求有相關人員陪同，並對其身份和處理情況進行登記，規範裝置的維護和管理。

六、安全教育

為保證我行網路安全有效地執行，減少病毒侵入，我行就網路安全及系統安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的諮詢，並得到了滿意的答覆。

最新銀行自查報告 篇6

今年以來，在柳州分行黨委的正確領導下，支行的黨風廉政建設工作堅持以鄧小平理論和黨的基本路線為指導，根據《中國農業銀行黨風廉政建設責任制實施辦法》和柳州分行的工作部署，以從源頭上預防為主線，從支行實際出發，狠抓各項制度的落實，促進了各項工作的正常運轉。根據《柳州分行“學規定、強素質、做表率”學習教育活動實施方案》的要求，支行對20xx年度黨風廉政建設工作開展情況進行了自查，現彙報如下：

一、加強領導，突出責任制落實。

一是組織領導堅強。為深入貫徹落實科學發展觀，嚴格執行黨風廉政建設責任制，切實加強黨風廉政建設和反腐敗工作的領導。上半年，支行把黨風廉政建設列入重要的議事日程，做到同業務工作一起部署、一起檢查、一起考核，按照“橫向到邊、縱向到底”的要求，建立健全責任網路，在年初工作會議上及時傳達上級行相關會議精神，部署了黨風廉政建設和反腐敗工作，建立健全了支行黨風廉政建設工作領導小組明確了主要工作職責和相關要求。

二是目標任務明確。根據柳州分行有關黨風廉政建設工作的要求和部署，支行下發了《支行“案防制度落實年”實施方案》、《支行開展民主評議行風活動工作方案》、《支行關於開展案件專項治理活動實施方案》等活動實施方案，工作的內容、目標、任務、要求清晰具體，為開展好黨風廉政建設工作奠定了堅實的基礎。

三是工作責任具體。為切實抓好職責範圍內的黨風廉政建設工作，支行明確了班子成員分工，實行“一把手”負總責，分管領導各負其責的工作機制。為認真履行“一崗雙責”，加強對分管科室、掛鉤網點黨風廉政建設責任制工作的督促、檢查、指導，黨總支書記、行長、班子成員和各部門網點負責人、員工簽訂了黨風廉政建設責任書和案件防控責任書，細化了目標任務，使整個工作有分管領導、有業務人員、有目標、有標準，人人肩上有擔子，個個身上有責任，營造了齊抓共管的工作環境，確保了黨風廉政建設工作順利開展。

二、加強思想教育，增強廉潔自律意識

教育是開展好黨風廉政建設工作的基礎，影響黨風廉政建設工作的總體成效。支行按照加強黨風廉政建設的新要求，從強化廉政教育入手，加強幹部職工的思想政治建設，引導幹部職工樹立正確的權力觀、地位觀和利益觀，夯實廉潔自律的思想基礎，不斷增強拒腐防變的能力。加強制度規章學習，提高法紀意識。

一是緊密結合本行實際，進一步創新學習形式，通過組織輔導、內部網路教學、體會交流等多種途徑，提高學習教育活動實際效果。通過學習，使每一名領導幹部都能熟悉《黨政領導幹部廉潔從政若干準則》“52個不準”、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》“39個不得”，農業銀行領導人員廉潔從業59項禁止性規定。

二是將集中學習與個人自學結合起來，並將自學貫穿黨風廉政建設工作始終。集中學習要做到時間、內容、記錄、效果“四個保證”；個人自學要有專門的筆記。

（三）踐行黨員幹部標準要求，樹立良好形象。為提高黨員幹部素質，加強黨性修養，支行黨總支提出了“個人形象一面旗、工作熱情一團火、謀事佈局一盤棋”的要求，把“學規定，強素質，做表率”主題教育與農業銀行領導人員廉潔從業59項禁止性規定有機結合，作為推動黨風廉政建設工作的重要內容，利用上半年專題民主生活會，對照“個人形象一面旗”，查詢黨性修養、理想信念、宗旨意識、工作作風、廉潔自律等方面存在的問題;對照“工作熱情一團火”，查詢事業心和責任感、精神狀態、工作態度、工作熱情等方面存在的問題;對照“謀事佈局一盤棋”，查詢大局意識、整體觀念等方面存在的問題，認真加以整改。引導黨員幹部加強作風建設，以良好的精神狀態，始終充滿幹事創業的激情，肩負起組織和帶領員工做好業務經營工作的重要責任。

三、加強制度建設，規範工作開展。

制度是規範的依據，規範是行為的準則。管理水平高低、工作作風好壞，直接關係黨風廉政建設工作的好壞。通過制度約束，可以不斷剷除腐敗現象滋生蔓延的土壤。

（一）支行在費用開支上一直本著節儉的原則。

一是對車輛的執行嚴格治理，實行所有車輛集中加油和車輛維修實行派修單審批制，每月對單車行駛里程、加油及維修費用進行核查；

二是對大額開支嚴格按上級行的規定執行，從不先斬後奏。一直以來，支行的費用列支手續比較合理合規，無違紀現象，招待費控制在市行下達的指標以內。

（二）、實行了人事治理制度改革。

一是在幹部提拔上堅持“德才兼備，任人唯賢”的原則，充分發揚民主，中層幹部全部實行公開競聘，不搞論資排輩，不照顧關係突擊提拔，不搞暗箱操作，聘用中層幹部人數控制在市行下達的職數以內；員工實行優化組合、雙向選擇，增強了全體員工的危機感和責任感；

二是在勞資和福利的發放上嚴格按有關規定執行，做到標準統一，不亂開口子。

（三）、強化合規文化建設。為提高全行員工遵紀守法的自覺性，強化合規文化建設，支行組織員工深入開展了《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動。在活動中，做到全員發動、深入宣傳，把學習《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》傳達到每一位員工，讓每個員工充分認識開展活動的重要性及緊迫性，提出從思想認識、提高從業人員素質、抓好當前業務工作、依法合規經營四項工作入手，做到“三個結合”：

即結合當前“基礎管理提升年”活動和“案防制度落實年”活動，不斷加強內控精細管理；結合當前所處的新任務和新形勢，認真做好案件防範工作；結合營銷工作的需要，認真處理好業務發展與合規的關係；

確保“五個到位”：即組織領導到位、宣傳發動到位、工作責任到位、督導推進到位、學習教育到位。活動期間，該行充分利內部網站平臺、學習園地等有效載體，大力宣傳和推動學習活動程序，將基礎管理與合規文化建設結合，在全行上下營造合規文化的良好氛圍，使“合規創造價值”的理念深深紮根在員工心中，在全行上下掀起學習活動熱潮，為全行各項業務穩健、快速發展提供了堅實的政治保證。

五、下步工作打算

在下步工作中，支行將全面落實好上級行黨委關於黨風廉政建設工作的安排部署，著重做好以下幾個方面工作：

一是深入開展黨風廉政建設宣傳教育，營造反腐倡廉的良好氛圍。把思想政治教育和黨課教育作為加強反腐倡廉教育的重點，在幹部培訓和考核中設定反腐倡廉的內容，形成制度長期堅持。深入開展黨章、入黨誓詞、科學發展觀、社會主義榮辱觀、職業道德、預防職務犯罪、黨紀法紀教育，用科學理論武裝黨員幹部的頭腦，打牢廉潔從政的思想基礎，營造“以廉為榮、以貪為恥”的良好文化氛圍，引導黨員幹部算好“人生帳”。

二是認真貫徹落實領導幹部廉潔自律的有關規定。把貫徹黨的路線、方針、政策和國家的法律法規放在首位，堅決執行上級的指示、命令和決定，保證政令暢通，嚴格執行領導幹部廉潔從政各項規定，依法行政，廉潔奉公，模範帶頭，勤政為民，樹好形象、做好榜樣。

三是加強幹部隊伍作風建設。認真解決幹部隊伍思想作風、學風、工作作風、領導作風、生活作風方面存在的突出問題，切實轉變作風，認真履行黨章賦予的職責，按照“政治堅強、公正清廉、紀律嚴明、業務精通、作風優良”的要求加強自身建設，努力成為勤奮學習的模範、堅持原則的模範、真抓實幹的模範、嚴格自律的模範、團結幹事的模範。總的來說，20xx年支行的黨風廉政建設工作取得了一定的成績，達到了無刑事案件、無經濟案件、無重大責任事故，實現了安全營運。加強黨風廉政建設和反腐倡廉工作是一項長期性的任務，我們將按照學習實踐科學發展觀活動的要求，緊緊圍繞“發展”這一主題，加強領導，科學謀劃，進一步把黨風廉政建設工作做深、做細、做實，促進支行各項工作任務的園滿完成。

最新銀行自查報告 篇7

按照總部要求，為加強支行內控制度建設，全面排查業務經營過程中存在的風險點及薄弱環節，增強識別、防範和控制風險的能力，依據《自查方案》等有關規定，我支行進行了全面的自查自糾，現將自查情況彙報如下：

一、成立自查組織

組長：成員：

二、自查情況

1、營業前自查發現情況。

（1）.自查沒有發現櫃員代客戶保管重要物品的現象。能夠遵守《嚴禁櫃檯違規行為防範案件風險的工作意見》第三條“辦理具體櫃檯業務方面，不得存在以下行為：

（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付裝置；

（五）代客戶保管客戶存單、存摺、有價單證等重要物品”的規定。

（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險櫃並雙鎖雙封。能夠遵守《會計基礎規範》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規定。

（3）.檔案櫃全部上鎖管理。每天的傳票及時整理並放入檔案櫃內上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農村合作金融機構營業期間安全保衛工作制度（暫行）》第八條“營業終了，將現金、有價證券、重要憑證、業務印章、編壓機等入庫保管”的規定。

（4）.存放監控裝置的櫃機未上鎖。因支行監控機櫃的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機櫃。

（5）.營業室內和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，櫃面整潔，大廳潔淨。

2、現金管理方面

（1）我支行建立了庫存現金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日及時繳款。

（2）我支行嚴格遵守總部設定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠

做到及時繳款。

（3）櫃員尾箱憑證大部分時間能夠按規定核對，執行“雙鎖雙封”的規定，但自查時發現有幾次因業務繁忙，未能執行此規定。

（4）每月三次查庫能夠堅持並認真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規定，並在監控下核對所有現金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機構負責人要按照查庫制度的規定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現金，並登記查庫情況”的規定。

（5）查庫登記規範。我支行查庫有記錄，並由主管和被查綜合櫃員簽字。

（6）查庫認真全面，查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。我支行查庫時檢查現金庫存都並將重要空白憑證、有價單證作為必查內容。

（7）櫃員現金管理。營業用款全部入箱保管，營業終了入庫保管，賬款、賬賬、帳表、賬實換人複核，確保相符，無白條抵庫、空庫或挪用庫款現象；庫存現金超限額時能夠及時繳款，一般為每週兩次繳款；能夠合理生成櫃員尾箱，並限定尾箱中現金限額；櫃員休假時按照要求規範辦理尾箱交接並將現金箱全額上繳；不存在櫃員離崗後錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現象；款箱能做到雙人雙鎖；

（8）現金調撥管理。櫃員間尾箱現金調撥、上繳、領用時，嚴格按規定辦理；櫃員之間現金調劑必須通過庫管員進行；綜合櫃員不存在櫃員間擅自調劑現金現象。不存在逆程式辦理款項調撥現象；賬務櫃員之間辦理交接合規，能夠做到對交接的憑證及現金認真核對；交接時由主管櫃員監交。

（9）查庫管理。查庫人員能履行職責，無代查代登現象，查庫次數為每月三次複核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業終了，支行負責人能認真復點核查櫃員款箱，並做到復點“三核對”（系統尾箱、櫃員現金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現象。

（10）有價單證及抵質押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，並納入表外核算；建立了有價單證登記簿並按規定登記。

（11）應付賬款方面。能做到將正常業務引入其他應付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應付款科目；列賬正確、內容真實；無非營業資金長期佔用而沒有清理；對無法支取的其他應付款能查明原因，並轉入營業外收入；

3、檔案管理方面

支行所有重要資料均放進保險櫃和鐵皮櫃內保管，傳票及時送交後督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。

庫管員按規定設立了《庫存現金及重要空白憑證庫登記簿》，並每日登記。日終批處理流水、憑證、清單能及時列印，各種賬表、憑證能及時裝訂，每日堅持逐筆勾對賬務櫃員的現金收付流水；檔案按年歸檔，會計檔案的登記、保管、使用、調閱、移交和銷燬符合制度規定；

4、印押證卡管理方面

（1）.重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現象；作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂，金農卡作廢全部上繳。櫃員間不存在擅自調劑憑證現象。金農卡、“金農易貸福農”卡、usbkey客戶數字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領用、保管、髮卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規定處理。

（2）.櫃員（卡）管理方面

櫃員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現象；櫃員離櫃（崗）時做簽退；

櫃員模式的設定符合省聯社規定的五種模式；綜合業務系統無虛擬櫃員存在；櫃員離崗時進行簽退處理，不存在他人代為辦理業務現象；櫃員不存在自己為自己辦理業務現象；不存在異地日結現象。修改客戶資訊符合制度規定；

（3）櫃員密碼管理。櫃員密碼能堅持定期、不定期更換；櫃員輸入密碼時其他人員實行迴避制度。

（4）印章管理方面。營業用印章按櫃員設定、編號控制；櫃員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業終了入庫保管；櫃員離崗時印章進行交接和登記，交接經主管櫃員或主任監交；印、押、證分管分用，執行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。

5、存款業務方面

（1）.賬戶管理方面。個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續等齊全，符合人民銀行賬戶管理辦法規定；按規定對客戶身份資訊進行聯網核查，簽訂相關結算協議。結算賬戶使用符合規定，單位結算賬戶為能按年度進行年檢，資料不能及時更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結及扣劃等要求客戶及有權方提供有效證件並履行相關手續；無違規辦理存款人

死亡後或所有權有爭議的存款過戶、支付業務；

（2）.存取款方面。不存在將單位或個人存款轉入長期不動戶盜取客戶存款現象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現象；無虛存實取套取現金的現象，無為完成任務而虛開存款的現象。沒有建立《雙熱線聯絡查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》；對客戶風險等評定及時、準確、規範；大額現金存取業務聯網核查客戶身份證件、執行授權制度、按照規定登記審批，不存在分筆辦理業務逃避授權現象，大額現金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發現反 洗錢或可疑支付按要求及時上報；按要求及時登入反 洗錢系統進行填報。客戶辦理修改支控條，修改通兌標識，修改客戶賬戶資訊，重置客戶密碼等存款模組特殊業務時，填寫特殊業務申請書，認真稽核並經主管授權後辦理。通過檢查非賬務流水和傳票，列印資料等方式檢視未發現櫃員擅自修改客戶資訊，盜取客戶資金現象；不存在通過儲蓄單折換新，當日衝正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵佔客戶存款或盜取客戶資金現象。

（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委託掛失時被委託人提供其身份證明；掛失業務有書面掛失申請書辦理掛失手續，代理人能提供存款人和本人身份證件 辦理代理掛失手續；掛失補發、密碼重置或辦理解掛時嚴格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現象。

（4）支票業務方面。對印鑑卡片的管理合規；無違規受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現金支票做轉賬交易現象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現象；無對支票要素稽核不嚴，出現差錯，未對支票進行折角驗印，導致客戶資金被盜現象。

（5）賬戶管理方面。支行綜合櫃員能夠按規定對客戶身份資訊進行聯網核查。對公存款賬戶未按規定執行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規定執行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發生業務，一時難以聯絡到開戶單位，下部我支行將積極協調爭取為其銷戶。

支行綜合櫃員辦理提前支取手續時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規定。

我支行對掛失處理登記薄進行自查未發現未登記、漏登記現象。

我支行業務辦理手續規範。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。

6、安全保衛及內控方面

支行負責人與每位綜合櫃員都簽訂了《案件防控、安全保衛、消防目標責任書》，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。

支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學習，有相關記錄，並結合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防範、規章制度、職業道德等知識的培訓，與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關的規章制度、基本防範技能、正確的操作規範和程式，以及發生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用，並使員工較熟練地掌握了突發性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防範的能力。

營業網點堅持雙人臨櫃，通往櫃檯的通勤門能夠按照規定即開即鎖；自衛器具放於隨手可取的隱蔽處；監控裝置能24小時正常執行，且錄影能保持90天以上；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關閉營業廳電源；嚴格執行非臨櫃人員進出櫃檯的相關制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置於監控下完成，交接登記完整、清楚；

三、存在的不足

我行20__年度雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距，也還或多或少地存在以下不足：

（一）思想意識有待改變。員工思想固化在總行設定的崗位職責之內，部分員工意識中只要去做本職工作，缺少主人翁意識和奉獻精神；存在不適合自己口味的制度就從心裡反對，缺乏服從意識，對制度執行不力；

（二）業務能力有待加強。員工日常工作不善總結，大大影響了工作效率；由於年齡因素，個別綜合櫃員辦理業務差錯率高，工作效率低；

以上為我支行的自查情況，如有不妥請領導批評指正！

最新銀行自查報告 篇8

為切實有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國家祕密的安全,確保政令暢通,按照市委辦公室、市政府辦公室《關於在全市組織開展專項保密檢查的通知》的要求，我單位立即行動，認真按照規定對保密工作進行了專項檢查，並將自查情況報告如下：

一、強化領導，全面落實保密工作責任。

為加強對保密工作的領導，我單位根據實際情況，明確了保密工作分管領導和直接責任人。由保密工作直接負責人負責涉密檔案的接收、整理、歸檔和銷燬等工作。為確保各項措施落實到位，我們將保密工作列入了個人的崗位目標責任制考核範圍，作為年終評先獎優的重要內容，極大地增強了全體工作人員的保密責任感。

二、多措並舉，全力確保涉密資訊保安。

1、是加強計算機管理工作。

指定專人從事計算機保密管理工作，所有計算機都設定了開機密碼，並能作到定期更換，同時明確非涉密單機不得處理涉密資訊。對於計算機磁介質（軟盤、U盤、行動硬碟等）的管理，採取專人保管、涉密檔案單獨存放，嚴禁攜帶存有涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理檔案，形成了良好的安全保密環境。

2、是落實保密制度，嚴格規範管理。

認真貫徹執行上級保密部門的有關規定和要求，全面執行《保密法》、《國家祕密載體保密管理規定》及其它的規章制度，涉密檔案在收發、傳閱、使用、保管和清退等各個環節做到登記明確、手續清楚，不擅自擴大知悉範圍。對檔案及保密廢資料回收銷燬工作做了具體要求，嚴格落實涉密資訊廢資料的登記銷燬程式。嚴格涉密資訊流轉的規範性，對上網資訊嚴格審查、嚴格控制、嚴格把關，做到“上網資訊不涉密、涉密資訊不上網”。

3、是加大督促檢查力度，堵塞管理漏洞。

了對計算機及其網路保密工作的督促檢查，採取自查與抽查相結合，常規檢查與重點檢查相結合等方式，對計算機及其網路管理制度的落實情況、涉密網路的.建設和使用情況以及涉密計算機、涉密網路採取的管理和防範措施的落實情況進行檢查，確保不出失密、洩密等問題。

4、是狠抓保密工作人員的培訓和學習。

及時傳達學習上級關於加強保密工作的檔案精神，積極組織參加各類培訓，通過多種途徑來學習、宣傳《保密法》、《中國共產黨機關公文處理條例》、《國家行政機關公文處理辦法》等保密法律法規，運用典型事例開展保密教育，使全體人員的保密意識明顯提高，極大地推動了保密工作的順利開展。

三、以檢查為契機，建立保密工作長效機制。

經過專項檢查，我單位落實了保密工作分管領導和直接責任人，涉密資訊和涉密網路都由專人負責，不存在移動儲存介質留有涉密內容的情況，全體人員能夠按照相關制度要求做好保密工作。我們將以這次專項檢查為契機，進一步加強保密工作管理措施，儘快建立保密工作規章制度。

最新銀行自查報告 篇9

為改善工作質量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規範性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結及反思。

一、思想道德方面

本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的檔案精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關的規章制度和操作規程、廉政文化培訓瞭解了廉政風險防控的必要性；經案例防範實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。

二、崗位職責方面

能夠服從領導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全域性意識，同時在工作中也注重培養自己的綜合素質和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業務和技術水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務。

三、業務流程方面

在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好櫃員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，並及時登記，大額的按許可權審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人複核、雙人軋帳、雙人臨櫃等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。

四、制度機制方面

能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺加強櫃面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長短款，發現差錯及時彙報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業務系統櫃員許可權卡管理辦法的有關規定，妥善保管好櫃員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。

五、廉政風險防控措施

加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會計內控制度。基層行應根據總行的規章制度，在深入調查的基礎上，結合各自實際情況對現有業務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業務特點的基礎上，建立統一的、標準的櫃員崗位責任制和業務操作流程。對每項業務的每一個步驟和環節都進行標準化設計，並通過授權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客戶的業務服務。

最新銀行自查報告 篇10

為配合人民銀行綜合執法中相關國際業務部分的檢查內容，同時也加強國際業務的管理工作，確保國際業務安全、穩定、持續執行，根據要求對我行20xx年度及20xx年度的外匯業務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況彙報如下：

1、總體情況介紹

我分行自開展國際業務以來執行外匯管理規定情況整體較好，未發現超業務範圍經營等重大違規情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯資料、資訊和報表，內控制度和業務操作規程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設定上我行設有記賬、複核、授權三個崗位，確保了每筆業務的準確性以及合規性。

1、業務合規方面：我行嚴格按照相關規定合理合規的辦理業務。

2、資料質量方面：我行有專門外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到資料的準確性、及時性和完整性；辦理結售匯業務時，外匯操作人員錄入資料準確、完整，對於出現錯誤按規定及時、準確進行修改、撤銷、衝正處理；

3、內控制度方面：我行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。

2、自查相關內容

我行於20xx年4月28日對20xx年1月1日—20xx年12月31日發生的相關業務進行了自查。其中：

1、出口收匯業務：在20xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿易項下的款項，我行已按規定出具出口收匯核銷專用聯4筆，客戶已全部簽收。20xx年全年未發生該業務。

2、結售匯業務：20xx年結匯業務4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業務15筆，總金額為USD1344270.00：20xx年未發生結匯業務，售匯業務4筆，總金額為USD1947557.63：結匯業務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業務。結售匯業務嚴格執行分級審批制度，業務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。

3、境外匯款業務：20xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業務均嚴格按照我行業務操作規範進行賬務處理。

4、對外付款/承兌通知書業務：20xx年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，20xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，併為其辦理海外代付業務，以上都為信用證項下付款，款項根據我行要求申報，申報內容正確手續齊全。

3、落實整改情況

本次自查，總體情況較好，今後，我行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規範各項業務的操作和制度執行，以保證我行外匯業務健康、合規、有序的發展。

最新銀行自查報告 篇11

為整體提升自助裝置安全防護能力，根據《銀監分局辦公室關於轉發開展業務庫專項安全檢查暨自助裝置專項安全檢查後續整改工作的通知》（銀監辦發〔20xx〕75號）檔案相關要求，結合我行實際情況，根據我行自助裝置安全防範制度，開展了自助裝置專項安全自查工作，現將有關情況彙報如下：

一、基本情況

截止目前，我行自助裝置的統計情況如下：

自助裝置網點：總共有33個自助裝置網點，其中6個在行式自助網點、27個離行式自助網點。

自助裝置機具數量：總共有59臺自助裝置，其中單取款機21臺，存取款一體機（CRS）33臺，查詢機3臺，自助封包機2臺。

二、自查工作情況

1、我行的自助裝置機具的維護、清機、加鈔、清分、衛生保潔全部外包給廣電運通金融電子有限公司，由廣電運通派駐員工到我行進行專項服務。自助裝置日常管理職責歸屬我分行運營管理部，由運營管理部對自助銀行的工作進行監督、檢查、指導。

2、我行自助裝置均安裝了24小時視訊監控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進/出鈔期間的影象、現金裝填過程進行錄影，回放影象清晰，影象資訊包括日期時間。

3、裝置管理人員變更按規定更換密碼並記錄，每季度定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

4、鑰匙使用完畢後，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

5、裝置列印的加鈔憑證及執行前測試憑證均由專人保管。

6、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄影記錄清晰，外接監控資料至少儲存1個月，內建監控資料儲存時間至少3個月。

7、外來人員進出按要求進行了登記簿、執行日誌備註欄註明維修情況；維修裝置時，有我行員工全程陪同。

8、按會計要求妥善保管流水日誌紙。

9、機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規範整潔。

10、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢後做取款測試。

二、自查中存在的問題及整改情況

1、在檢查中發現個別ATM自助網點內部的電燈損壞、空調漏水等問題，已經安排電工全部維修完畢。

2、支行的自助裝置沒有焊接，現在已經焊接了地板鋼條，但ATM機身與地板鋼條沒有焊接，需要再做一次焊接，已安排師傅進行整改，計劃於20xx年7月底前將所有自助機具的焊接問題全部整改完畢。

以上是我分行自助裝置專項安全自查工作情況。今後，我分行還將加大力度開展自助裝置專項安全自查、整改工作，建立起切實有效的自助裝置管理機制，確保自助裝置安全、穩定地執行。

最新銀行自查報告 篇12

安全責任重於泰山，抓好安全工作，是確保分行業務順利開展的重要前提，“沒有安全就沒有一切，把安全放在首位”，這是零售業務部從領導到部門員工始終牢固樹立的思想。為了切實貫徹落實分行保衛部《關於加強安全用電嚴防火險的通知》，在部門領導的指揮下，全體員工對我部室安全工作進行了徹底全面地排查治理，竭盡全力的消除各類安全隱患，防止安全事故的發生。具體對以下幾方面進行了安全隱患自查，並採取了相應的整改措施：

一是加強用電防火安全教育宣傳。結合工作崗位、生活等用電實際，部門領導及時組織員工傳達並學習了保衛部《關於加強安全用電嚴防火險的通知》，利用每天班後時間組織員工學習《綜合治理安全保衛應知應會知識讀本》，開展安全用電宣傳教育，增強員工安全用電意識，養成安全用電習慣，克服麻痺大意思想和僥倖心理。

二是明確責任，落實責任人制度。每間辦公室設立安全責任人一名。責任人每日要認真進行安全檢查，在每日班後，對全部安全部位進行集中、系統的巡查，發現問題及時解決。同時，重點檢查電源開關、門窗、電腦、飲水機等易發生隱患的`物品，並責成他人清潔辦公所轄區域，切斷全部電源，最後將檢查情況填寫在《安全檢查日記》中。

匹配等。檢查過程中，員工們將交叉錯雜的電源線理順，將電線板破損問題及時上報到相關部門。現相關部門已經進行了維修，但有些問題已無法修整完好，例如房屋漏水和踏腳板鬆懈等問題，需相關部門進一步進行修繕。

四是禁止使用大功率電器，禁止私自亂接插頭插座。電暖氣、熱得快、電褥墊等違章用電裝置堅決杜絕使用。電器線路插座周圍要保持乾淨整潔，不得堆放任何易燃物和其它雜物，做到消除隱患不留死角，並養成外出時隨手關燈、關空調的好習慣。

我部門時刻把安全放在首位，日間工作完全按照安全制度執行，部門領導狠抓工作落實，對各項安全工作進行定期、不定期全面檢查，發現問題，及時解決，把各種安全隱患消除在萌芽中。在今後的工作中，我們將繼續做到安全工作的日常化、制度化、規範化，把安全工作視為日常工作的重中之重，永不放鬆！

最新銀行自查報告 篇13

中國人民銀行支行：

按照中國人民銀行總行《中國人民銀行關於規範代收業務的通知》檔案要求，組織相關人員認真落實自查工作，對現有代收類中間業務進行全面梳理，對照檔案內容查詢不足，現將自查情況彙報以下:

一、代收業務總體情況

經梳理，目前的代收業務有代收電費、財稅庫銀兩項業務。

二、代收業務自查情況

（一）代收電費

代收電費業務為20xx年上線的業務，代收模式為電力公司與合作開發收款程式，並由作為盟市結算機構，我只作為參與行，通過櫃檯代理電費繳納業務，但繳費業務由客戶自主發起，我只負責繳納費用，不涉及主動扣費，不屬於本次代收業務檔案中的代收場景範圍。

（二）財稅庫銀業務

財稅庫銀業務為牽頭與國家稅務機關合作開發的線上扣稅系統，合作模式為企業或個體工商戶、國家稅務局、聯社簽訂三方協議，繫結企業或個體工商戶扣款賬號，由國家稅務局發起扣款指令進行自動扣稅的.業務，扣款由稅務機關發起，端只負責列印扣稅憑證及簡訊提醒，因此，不屬於本次代收業務檔案中的代收場景範圍。

三、下一步工作計劃

加強對存量代收業務的管控力度，做好代收業務人員培訓，進一步完善代收協議及代收管理制度，並將代收業務納入日常審計。同時，嚴把新代收業務准入關，針對符合檔案代收場景的代收業務，比照檔案要求逐一落實後方可開展，確保合規合法開展各項代收業務。

最新銀行自查報告 篇14

根據貴州省銀行業協會《關於對中國銀行業文明服務公約等檔案貫徹落實情況開展檢查的通知》（銀協發【20xx】41號）、《關於開展銀行業文明規範服務自查工作的通知》等檔案要求，我分理處緊緊圍繞“構建和諧金融環境、塑造和諧服務形象”的主題，通過開展培訓學習、宣傳教育和實踐活動，進一步貫徹落實《中國銀行業文明服務公約》（以下簡稱《服務公約》）及其實施細則。爭取在較短時間內提高全員對提升服務重要意義的認識，鞏固以客戶為中心的服務理念，現將活動開展自查情況報告如下：

一、加強組織，深入學習。

我分理處結合近期開展的“文明服務”活動，明確了崗位工作職責，在各級領導小組的領導和推動下，所有人員認真學習支行轉發的中國銀行業協會有關檔案，包括：《中國銀行業協會檔案》（銀協發20xx41號）、《中國銀行業櫃面服務規範》、《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務公約》及實施細則、《中國銀行業文明規範服務工作指引》、《銀行業從業人員職業操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學習和業務操作技能訓練，強化業務素質教育和服務能力培養，從細節著手，立足長遠，從上到下規範員工服務禮儀和業務操作，通過軟環境的改善，樹立我行的優良服務形象。

二、檢查中發現的主要問題。

1、優質文明服務工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時組織員工認真學習相關制度規定，但重視程度還不夠，思想認識有待於進一步提高。

2、業務流程整合及工作效率有待進一步提高。主要是業務流程過於繁瑣，業務操作環節過多，致使辦理業務速度緩慢，客戶等待時間長，影響了辦理業務的時效。

3、大服務的理念還要進一步加強。為客戶的大服務格局及理念上，還有很多需要改進、加強與提高的地方在工作環境上還需要大力改善，使工作環境能夠衛生整潔。

三、下一步工作打算及措施一是進一步鞏固服務基礎，突出服務規範，提高服務水平。

對三聲服務、雙手遞送服務、網點環境改善、網點物品機具擺放、便民設施投放情況進行加強監督。引導員工更加自覺把服務規範要求運用到客戶服務的實際工作中，充分運用服務技巧主動關心客戶、服務客戶，進一步樹立農合行的服務形象。二是繼續大力提高服務能力，突出服務創造效益，做到“快樂服務”。櫃員用心發現客戶資訊，在處理業務、提供服務的同時，一些潛在中高階客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務，讓櫃員在為客戶創造價值的同時，也真正體會到為銀行為個人創造價值的快樂。三是繼續加大培訓和檢查力度。通過神祕人的檢查反饋，錄影點評、專題交流、樹立標杆和服務明星示範等一系列措施，使我分理處服務的規範化和標準化能夠更上一層樓，將我們的服務水平共同提高到一個新高度。

最新銀行自查報告 篇15

為增強郵政金融業務合規經營管理意識，培育良好的'合規文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期，開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依託和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

一、正視問題，構建金融合規管理體系。

郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距：

一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險，只有採取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。

二是不合規的現象較為嚴重。無數案例表明，當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過於前臺操作中存在的問題和隱患，出現於工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業，引發了各種各樣的事件和案件。

三是一、二級條線風險防範流於形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重複發生；業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行鍼對性地檢查、督促、整改、落實。

四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。

針對這些差距應該採取積極的對策和措施：

一是建立條線的合規風險防控體系，各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法。

二是建立“三條線”的合規防控體系：第一條是前、後臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系；第二條是業務部門對前、後臺業務的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。

三是加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照出國留學家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規範化的軌道。

二、建章立制，構建金融合規制度體系。

銀行號稱三鐵：“鐵製度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。

1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂；對於基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

2、認真執行各項制度。就櫃員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業務，認真稽核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨櫃、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人複核；支票印鑑分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入櫃上鎖”等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”（涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員）進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，並嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵並舉。

最新銀行自查報告 篇16

根據《關於在全地區重點領域開展網路與資訊保安檢查工作的通知》檔案精神，我局對資訊保安檢查工作進行了統一佈置,對我局涉密載體、重要崗位和敏感人員進行了一次全面的梳理和認真檢查，現將檢查情況彙報如下:

一、領導高度重視，切實加強資訊保安工作。

局領導高度重視這次檢查工作，召開了專項工作會議，組織認真學習檔案精神，切實增強幹部職工的保密意識，確保我局資訊保安。會上成立了由任組長、辦公室主任副組長，各相關科室負責人為成員的領導小組。會上還與各科室、各直屬單位主要領導簽訂了《資訊保安工作領導責任書》，與保密要害部門和崗位的涉密人員簽訂了《涉密人員崗位保密承諾書》，預防和杜絕失洩密事件發生。

二、認真開展自查自糾，加強重點部門和崗位的保密防範。

我局成立了資訊保安檢查工作領導小組，並對此次檢理工作做了統一安排。一是此次檢查物件包括機關和單位在崗

和近3年內離崗人員持有的涉密載體的人員進行清理，清理重點為涉密電子文件和儲存、處理過涉密資訊的計算機、行動硬碟、軟盤、光碟、U盤、錄影帶等。局機要檔案室是保密要害部門。局檔案機要室嚴格執行保密精神，負責文函的接收和管理。目前，局機要檔案室有一名專職人員負責保密檔案資料的管理。存放保密檔案資料的場所符合保密和防火、防盜等安全要求。密件，密級檔案、密碼電報存放密碼檔案櫃中，並定期清理、檢查，防止遺失，對收到和發出的保密檔案資料有書面登記和簽收、借閱手續，借閱帶密級的文、電檔案須經辦公室主任批准。保密檔案資料辦理完畢後收集齊全並立卷歸檔。複製、抄存涉密檔案，必須經辦公室主任批准，履行登記手續，任何密件影印件視同原件管理，用完及時收回。連線網際網路的計算機沒有處理過保密檔案資料（包括登記檔案目錄），保密檔案資料銷燬有登記，並經主管領導審定，在保密工作部門指定的銷燬單位進行，沒有向廢品收購部門出售密級檔案資料的現象。二是此次清理要求對涉密載體進行清點、核對，並逐一登記備案。對涉密計算機及移動儲存介質存在洩密隱患的，按照有關規定採取了相應措施。三是在此次清查中對必須收回的涉密載體一律收回；對不應由個人留用的電子文件，統一組織了刪除。

三、存在問題和整改措施

通過此次檢查，發現全域性系統涉密載體保密管理工作基本是好的，沒有發現涉密檔案資料流失。存在的主要問題是：幹部職工人員的保密意識有待進一步加強。如，因我局近年來，離職、離崗、調動、退休的領導幹部和涉密人員均未保管過涉密檔案，所以沒有專門為他們辦理涉密檔案資料的清退手續，涉密檔案發放後缺少定期核查的記錄。局領導要求各工作人員要進一步加強保密意識，建立管理制度，細化管理措施，完善各類手續，徹底杜絕涉密檔案資料流失，確保涉密檔案的安全。

最新銀行自查報告 篇17

為規範我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統執行和賬戶管理工作，根據《中國人民銀行中心支行關於開展結算執法檢查的通知》的檔案要求，我行立刻召開相關會議組織人員學習檔案精神，提出了具體的檢查要求，對我支行所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統執行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況彙報如下：

一、基本情況

根據檔案要求，自查時間範圍內我支行共開立單位銀行結算賬戶：戶，其中，基本賬戶：個、一般賬戶：個、專用賬戶：個、臨時賬戶：個，共計銷戶34戶。自20xx年1月1日至今，我行共受理銀行承兌匯票217筆，共計2145萬元。轉賬支票售出22000張，現金支票5500張。

對私方面，自20xx年1月1日至今，共計開立個人存款賬戶合計20__戶。

二、具體情況

（一）單位銀行結算賬戶的的管理和開立情況

1、我行銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料儲存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料完整。

3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核准通知書以及機構信用程式碼正。

（二）單位銀行結算賬戶的使用情況

1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現象。

2、嚴格稽核客戶身份資料資訊。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明檔案核對一致，並通過聯網核查系統對其身份進行核查。

3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執行核准制度，並通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核准或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。

4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設定為不可取現，無違規支取現金的行為。

5、及時準確向賬戶系統報備資訊。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日後方可輸付款業務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關檔案的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。

（三）票據業務自查情況

1、嚴密稽核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。

2、我行結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準。

3、辦理銀行承兌匯票承兌時，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度。

（四）支付系統自查情況

1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權後及時在人行前置機上授權，處理時間控制在五分鐘之內。

2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務當日進行回覆。

3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處於“已超期”的現象。

（五）銀行卡業務

1、髮卡業務。髮卡業務按照《銀行結算賬戶管理辦法》等規定辦理，嚴格稽核開戶資料。

2、交易監測與使用管理情況。定時檢視報表管理平臺上的髮卡數、已髮卡賬戶總存款金額和平均餘額。

3、受理市場特約商戶沒有辦理，正在積極推廣。

4、終端機具管理嚴格，未出現不良情況。

5、收單服務外包機構管理髮面，每天在報表中查詢和列印前一個工作日的收單業務，及時整理入賬。

6、受理市場秩序維護情況良好。

（六）支付資訊報送情況

支行在支付業務業務報表方面能夠做到及時準確，資訊分析報告能夠按照相關要求及時準確的報送。

三、今後工作方向

通過本次自查，使我行的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防範和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健執行。今後支行將繼續努力，持續貫徹落實人行檔案要求，將支付結算類管理工作做好。

最新銀行自查報告 篇18

根據貴局《關於對轄內銀行業金融機構服務收費情況進行現場檢查的通知》的相關要求，我行認真開展了自查工作。現將自查情況彙報如下：

一、對各項收費專案進行梳理。

根據中國銀監會、中國人民銀行、國家發改委聯合下發的《關於銀行業金融機構免除部分服務收費的通知》的要求，我行積極響應，結合我行現有的各項中間業務收費專案進行認真梳理，對照《通知》要求免除的11類34項服務收費專案逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）。

二、進行系統改造保障業務平穩執行。

20xx年xx月xx日，技術部門針對取消工資帳戶年費和小額帳戶管理費進行了系統改造。程式已於20xx年7月1日更新到生產系統，從系統中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）費用。

三、下發相關檔案。

已經將相關通知、檔案下發到各支行、網點。

四、自查情況及發現的問題。

生產系統上線後，我部抽查了部份網點進行電話訪談，網點人員未反映減免的賬戶有收費情況，同時在行內環境的模擬系統中進行相關操作測試，在操作中未發現相關收費情況。

關於密碼掛失費問題。《通知》第四條要求對“密碼修改手續費和密碼重置手續費”實行免收費。鑑於之前對“密碼重置和密碼掛失的關係”存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費”不在免收費範圍內，所以自查之日前仍在收取。

五、下一步整改措施。

我行將按照相關流程通過中間業務委員會申請“取消密碼掛失費”，儘快通過系統改造取消這一收費專案。

截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務收費專案已基本免除。我行將根據此次自查情況，儘快落實整改措施，認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規範我行服務價格行為，以促進我行中間業務的`健康穩步發展。

近日，我行開展了擔保公司相關業務自查工作。因這些非銀行金融機構雖有部分銀行功能，但不受監管或少受監管，所以，風險防範更不能鬆懈。為加強融資性擔保公司管理，有效防範小企業貸款風險隱患，我行對有業務合作關係的擔保機構及相關小企業貸款風險狀況進行全面排查。

針對以上檔案要求，我行積極組織實施自查工作。認真的學習融資性擔保公司及小企業貸款風險排查的相關檔案。瞭解我行擔保公司的基本情況、存在的問題，排查的內容及方法等。各個客戶經理依照分管客戶的名單對相應的擔保公司及小企業進行逐一風險排查。

本次自查主要涉及以下兩部分：

一、融資性擔保公司的風險排查情況

我行目前合作的融資性擔保公司為。該企業是共同發起設立的融資性擔保機構。通過本次自查，我行查詢了申報材料。

在申報材料中，我行真實、完整地披露了擔保公司的相關資訊，包括公司治理狀況、風險管理水平、財務狀況資本金到位情況、經營狀況、與他行業務合作情況、資信情況等。在合作的過程中，均能及時存入相應的保證金，

對擔保方式進行了分類。針對由擔保公司擔保的授信業務，我行客戶經理查詢檔案，對所涉的客戶基本資訊、擔保方式、貸款支付、貿易背景等方面的真實性進行審查，重點關注信貸准入政策是否得到執行、信用評級是否準確、授信條件是否嚴格落實、信貸資金監管是否到位等方面。其三，客戶經理對相關信貸客戶進行貸後回訪，瞭解企業真實貸款用途，還款能力及方式，與擔保公司的合作情況。同時，走訪擔保公司，瞭解擔保公司資格的合規性、擔保能力的充足性、不良情況等，確保風險的充分揭示。其四，客戶經理查詢客戶銀行流水及憑證，瞭解客戶的還款來源。嚴密監視客戶還貸來源是否涉及小貸公司、典當行、高利息的貸款等。一旦發生融資還貸行為將立即採取措施，對偶爾發生且經營運轉正常的客戶將給予風險警示，對頻繁融資還貸的客戶採取壓降授信額度、縮減貸款甚至保全退出等措施，避免信貸資金受損。

二、與非銀行融資機構的業務往來

從擔保公司我行主辦的擔保機構共XX戶，為。是經XX市政府批准，由共同發起成立的擔保公司。該公司註冊資金為XX萬元，其中國有企業出資XX萬元，佔股%。依據通知要求，我行對擔保公司進行了自查，情況如下：

（1）擔保人資訊真實，擔保機構准入規範，評級為，真實反映客戶情況，等級評定準確，資本金也已全部到位。

（2）在開展相關業務合作前，與xx銀行簽署擔保合作協議，其中涵蓋了雙方的權利義務、擔保物件、擔保的業務範圍、擔保的額度、擔保風險保證金及其管理、相關業務操作程式等相關約定。

（3）擔保公司的擔保放大倍數未超過最高擔保放大倍數，符合規定。

（4）擔保公司的保證限額為億，擔保餘額為XX萬元；其擔保的xx銀行債權本息未超過保證限額。我行按季對擔保機構代償率進行監測。

（5）擔保公司在我行開立了保證金賬戶並簽署了《保證金質押合同》，繳存了相應的風險保證金。單筆業務保證金繳存比例未低於10%的要求。

從對擔保公司作為擔保人的授信業務角度分析，我行非銀行融資機構的授信業務僅包含擔保公司作為擔保人的授信業務，無信貸客戶與非銀行融資機構的資金往來的現象發生。截至XX月XX日，我行由擔保公司作為擔保人的授信業務共涉及XX戶，佔比，筆，金額總額為XX萬元，其中擔保公司共擔保XX戶，筆，其他均由其他擔保公司作為擔保人。業務總體風險狀況為正常。

通過自查，我行暫未發現任何不合規之處，以後我行將繼續對按季對影子銀行相關業務進行監測，堅持“隔離風險”、“疏堵結合”，切實防控風險。

最新銀行自查報告 篇19

一、加強組織領導，統一思想認識，周密安排部署

為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關於開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業發展銀行統計工作管理制度》、《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》等檔案辦法內容。通過學習，統一了員工的思想認識，提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

二、統計工作檢查情況

（一）落實整改

20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監會、總行統計執法檢查中發現的問題進行了有針對性的複查。圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重複問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。

（二）落實人民銀行統計制度的情況

1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。

4、各類統計報表、統計資料能做到及時整理並歸檔儲存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計資料的現象。

5、按時、按質、按量完成人民銀行佈置的各項統計調查工作。

（三）落實銀監會非現場監管報表制度的情況

1、認真貫徹執行《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。

2、認真開展非現場監管統計工作，設定統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，及時完成資料統計、上報工作。

3、通過對歷年非現場統計資料的自我檢查，認為上報資料真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表資料，能夠做到報送報表資料的及時性、準確性、完整性。

（四）統計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統執行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規範，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全並嚴格遵照執行。通過檢查，我行加強了對統計工作的領導，統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

三、存在的問題和改進措施

檢查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規範；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業務的全面發展提出合理的建議，沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統計人員素質，加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習，努力提高統計水平和統計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計資料進行雙備份，做到異地存放，保證備份資料完好無損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發揮統計分析的作用，為行領導決策提供有力依據。

最新銀行自查報告 篇20

按照聯社關於防範銀行業金融機構從業人員參與非法集資的通知的要求，我社高度重視，並立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。

在接到通知後，我行及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領會通知精神，統一思想認識，認清參與非法集資的危害性，並教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業從業職業操守和行內各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業務及員工行為的排查，防範被非法集資、民間借貸利用，切實防範因員工參與引發的重大案件和風險事件發生。通過此次排查我行未發現員工有涉及社會融資行為。

此次排查我社領導高度重視認真安排部署，並將其作為一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。

一、組織學習，提高認識、統一思想

組織員工進行了非法集資相關知識和案例的學習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對相關法律知識及《員工職業操守》的學習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進一步統一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，並對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。

二、相互監督，加強溝通

1、員工之間形成相互監督，要求既要關注員工工作狀況，也要關注員工工作以外的生活情況，最後責任落實到各部門負責人。要求部門負責人對員工行為定期排查，及時彙報。形成監督的雙向結合，對風險進行了有效防控。

2、是加強員工自我保護。為更好地保護員工權益，一方面，我社組織查詢每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時瞭解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期瞭解自己的徵信記錄，珍惜自己的個人信用。另一方面，按照上級行規定動作，組織員工負責任填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。

三、自查自糾，加強內控管理水平

我行共有在職員工30人，各自對其經手的業務進行了全面自查，各網點負責人對其各網點的員工有關的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業務操作環件的合規情況進行了細緻的檢查，對有關賬戶的發生額及餘額進行了全面對帳，並確保對賬結果真實有效，及對員工8小時外行為排查。經過排查我社所有員工中沒有發現有變相提高存款利率或向存款經辦人和關係人支付費用或佣金等方式違規吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構、向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保、向民間借貸資金提供擔保、無允許非本社員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公室或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動。通過此次排查我社將把防範此類風險作為案件防控工作重點來抓，保持持續、嚴密的防控態勢，提前做好風險處置預案，並通過加強對賬、走訪客戶、加大常規及專項審計力度等多種形式。內查外核，進一步防範案件風險。

四.整改措施及今後工作思路

今後，我行將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展非法集資及高利貸的學習活動，將學習知識貫穿於整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防範操作風險。

（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全體員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，業務流程合規操作手冊、信貸管理檔案等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防範我社內部操作風險。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規範員工言行，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防範操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痺思想。

（三）積極參加員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防範意識和防範能力。

（四）樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

此次排查雖然結束，但在今後的工作中我支行會繼續緊抓“非法集資風險排查”不放鬆，持續保持案防的高壓態勢。對員工異常行為進行分析監測，規範員工行為。做到有效預防和及早發現、化解案件風險，為全行又好又快發展提供堅實的保障。