個人客戶經理工作總結（精選17篇）

個人客戶經理工作總結 篇1

我於20xx年11月調往分理處擔任客戶經理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在擔任客戶經理工作期間的情況總結匯報如下：

20xx年11月21日，我由處調往處擔任客戶經理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裡組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對分理處業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業務的支援，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了分理處的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯絡的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的資訊，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：

一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經資訊和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;

二、針對不同的客戶，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入;

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;

由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，希望能參與AFP培訓等金融專業培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，銀行客戶經理個人工作總結。

總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年個貸條線的發展做出自己更大的貢獻。

個人客戶經理工作總結 篇2

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況彙報如下：

一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裡組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支援，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集資訊、尋求支援，成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯絡的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客戶資訊，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋樑，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條簡訊祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的資訊，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經資訊和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今後努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

個人客戶經理工作總結 篇3

作為客戶經理，在20xx年度的工作當中，時刻繃緊自己工作的那根弦，圍繞年初定下的工作目標，做好工作計劃，按照分階段完成小目標，逐步完成大目標買的工作程序開展各項工作，逐促使每一項工作都能按部就班，有章可循的進行，20xx年，我行新增存款任務3256萬元，完成計劃的 198.5%，辦理承兌匯票貼現9筆，金額521萬元，完成中間業務收入3萬元，完成個人攬儲77萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，各項工作指標均已完成!

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支援。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了資訊，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的簡訊趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內迴圈，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內迴圈，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯絡，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯絡，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

20xx，再接再厲，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。向20xx年的新挑戰提交一份更加滿意的答卷!

個人客戶經理工作總結 篇4

我是xx年6月來到公司，經過幾個月的證券知識培訓，透過考試，然後入職，在這幾個月的學習與工作的時光裡，讓我學到了很多東西，同時感謝各位領導和同事的幫忙，下方我將彙報我入職以來的工作狀況。

首先，我覺得證券是一個壓力性的工作，個性是對於我這種剛剛畢業，身在異地，沒有經過生活厲煉的新一批社會青年來說更是一種艱難的考驗！作為客戶經理，我認為開發客戶與客戶維護是十分重要的，如今的市場行情，開發一個新客戶真是難上加難，第一個月透過自我的努力，時光緊任務重，盡力克服重重困難，讓自我傭有一個良好的開端！

其次，在維護客戶方面，第一，常常給他們講解一些股票技術方法，第二，力所能及的回答他們諮詢的問題，第三，親情服務，與他們認真交心交朋友，同時在他們身上學習一些知識。在此之間，也發現了開發客戶是不容易的，維護客戶是更不容易的，此刻證券公司很多，競爭壓力大，一不留意客戶就很可能被轉到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關係也是十分重要的，而我自我也在不斷地學習，學習新的知識來充實自我，因為知識永遠不熊市，這樣才會獲取客戶的認可與接納！

如今我逐漸的喜歡上了證券行業，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會構成動力！客戶經理是一項長期的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時工作的細心，坦誠的與客戶交流和溝通，相信自我能夠！我的工作與熱情一切盡在行動中！

總之，上半年我的職業規劃及目標是：按照公司的規定，開發足夠的客戶，累積必須的資產，完成轉正要求！

個人客戶經理工作總結 篇5

12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年裡我為自我制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛鍊自我，提高自我的整體素質。

一、道德方面。

做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面。

客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

三、業務方面。

客戶經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。

另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。

時光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20xx年已經成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細細想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結，這樣才能輕裝上陣，在20xx年奮勇爭先。

個人客戶經理工作總結 篇6

20xx年，我們按照集團公司的統一安排部署，圍繞省公司的發展戰略和總體目標，以體系建設為基礎，以行業應用為突破口，以實施 十百千萬工程為奮鬥目標，充分發揮全業務優勢，突出業務重點，不斷完善管理體系和營銷服務體系，提升隊伍素質和客戶服務滿意度，實現xx集團客戶業務又好又快的發展客戶經理工作總結工作總結。

在服務方面的主要工作如下：

一、不斷完善集團客戶服務體系，提升服務質量和水平

下發了《聯通集團客戶分級服務規範指導意見》、《聯通集團客戶服務聯動機制管理辦法》兩份主要檔案，建立、完善集團客戶全業務服務體系。

建立集團客戶分級服務體系，加強服務細分

強化集團客戶服務規範，提升服務水平

建立服務質量監控機制，促進服務提升

完善服務流程，提升服務響應能力

二、深化集團客戶分層分級管理，推動特色標準化服務，實現服務帶發展，發展促服務的良性迴圈

強化集團客戶名單制營銷服務制度，落實《關於實行集團大客戶名單制管理的通知》的各項工作要求，對家省級集團客戶單位，做到每一個集團客戶都有指定的客戶經理負責其營銷和服務工作，確保集團大客戶的服務，整理明確了省、市二級集團大客戶、核心客戶名單，實現了有系統支撐的集團客戶服務管理。

按照客戶類別屬性(行業客戶或商企客戶)、業務屬性(純移動業務集團、純數固業務集團、純行業應用類集團和綜合業務集團)、規模屬性(按照集團客戶收入和使用者量規模分級)，建立多維度客戶分層分級管理體系。

在此基礎上，提出新的針對不同類別集團客戶的標準化服務要求， 整合集團客戶俱樂部服務平臺和客戶服務熱線，加強對俱樂部客戶星級服務規範、客戶經理服務規範以及客戶故障響應綠色通道等相應流程的落實;要進一步加深集團客戶的服務深度和廣度， 增強客戶感知，體現服務差異化，提升集團客戶的滿意度和忠誠度，最終實現集團客戶和企業的雙贏。

繼續利用好公司星級客戶俱樂部這一平臺，加強對各類集團客戶關鍵人物的通訊外服務，特別是有針對性地開展大客戶行業推廣、年會等客戶關懷活動，達到持續提高大客戶滿意度的目的;面向中小企業客戶拓寬服務渠道、完善集團客戶積分體系、利用俱樂部資源支援客戶的商業運作，以延伸服務為核心打造商務客戶的特色服務。

三、以服務促發展，突破行業客戶市場發展瓶頸

完善行業客戶的服務體系，加強客戶經理服務規範以及行業故障響應綠色通道等相應流程的落實;客戶需求結合為客戶提供不同等級的服務，加深集團客戶的服務深度，體現不同類別客戶的服務差異化，增強客戶感知，提升集團客戶的滿意度和忠誠度，最終實現集團客戶和企業的雙贏。

在此基礎上，對存量的行業客戶進行深度開發，通過行業解決方案的應用為客戶提供一攬子的解決方案滿足黨政軍機關和企事業單位對資訊化和通訊的需求。

四、堅持以客戶為中心，完善集團客戶服務支撐響應體系，不斷提升對集團客戶的服務支撐能力和水平，努力提升客戶感知

個人客戶經理工作總結 篇7

時間過得真快，轉眼間九月份即將逝去，新的一個月正在走來，九月份的工作不但是一種磨礪，更學到了很多與人交往的道理，也在失敗中不斷成長。下面就個人方面以及對本月的工作做一下回顧和總結。

一、九月份個人感悟

工作的目的並不僅僅是賺取生活的砝碼，更重要的是通過工作贏得社會的尊重和認可，從而獲得工作帶來的成就感和滿足感。然而在這個競爭激烈的環境下，能找到一個讓自己發揮能力的舞臺是不易的。自從進入菸草公司以來，非常感謝同事們在工作上以及生活上的幫助，更離不開廣大零售戶對工作的支援。然而在服務零售戶方面，與其他同志相比，還有很大的一段差距;在工作任務的執行方面沒有明確的側重點;對低消費以及人均分佈較稀地區的消費群體沒有靈活的應對措施等種種因素的影響，通過深刻反思這段成長空間，我越發要擺正位置和心態，明年創造出更優異的成績。

二、九月份工作回顧和總結

1、隨著網上訂貨工作的深入開展，網訂客戶數也逐步上升，網訂客戶數為141戶，佔總客戶數的61.1%，佔的比例並不高，仍有很大的發展空間。在網訂客戶的選取方面，主要先從鄉鎮街道及主幹道入手，讓新增入網戶感受到網上訂貨的便捷性，以逐步吸引周邊的零售戶加入網上訂貨。這樣不願意買電腦的零售戶也漸漸地開始委託其他的零售戶代訂，有的直接將訂煙的事情交給了家中的子女。

2、自“135”工作法實施後，工作模式逐漸發生了改變，工作方向也逐步明確。隨著“月計劃”、“周安排”、“周總結”、“日拜訪”、“月總結”的實施，工作模式漸漸固化，工作方向也隨之明確。這五項內容大致是這樣的：在月末安排好下月的工作計劃，有利於工作計劃的開展;每週及時的安排、總結，有利於工作的回顧;在每次走訪之前事先安排好要拜訪的物件，這就節約了拜訪時間，有針對性的關注異常客戶;而月總結則可以將發現的問題及時的歸納彙總。

然而“135”並不是一套萬能公式，它需要每個人靈活運用。通過工作讓客戶最大程度的滿意，進而增進與客戶之間的關係。良好的客情關係的最大的好處就是得到廣大客戶的衷心支援，最終獲得良好的市場效益。比如，在拜訪的過程中指導客戶捲菸經營，加強與零售戶的溝通，有針對性的對新品牌進行培育。否則，“135”可能會變成一套現代版的《四書》、《五經》了。

3、工作中的“狄德羅效應”。比如當客戶經理在走訪市場的過程中遇到客戶通常的提問：“為什麼有些煙別人訂到，自己卻訂不到?”、“為什麼有些煙自己總是比別人訂的少?”，請不要過於籠統回答道：“國家對捲菸實行計劃生產”之類的話了。因為客戶關心的不是總體的市場環境，而是經過與別人比較後自己的切身利益，這是就有必要向客戶說明不同的客戶類別之間的區別了(比如在捲菸銷量、捲菸陳列、櫃檯展示等方面)，從而讓客戶爭相做類別高的客戶群了，這就是狄德羅效應了。

4、專銷聯動工作

目前專銷結合還存在的一些問題：

(1)資訊反饋不及時，專銷雙方難以達成全面的共識，專銷結合效果不理想。三員缺少直接交流，資訊時效性不能保證。在新的訂貨模式下，專賣難免在檢查中與零售戶發生摩擦，不利於維護菸草形象。

(2)專銷日常工作缺少監督或監督不力。有時顧於情面，難免在日常工作中出現相互推委現象，很不利於專銷結合工作的正常開展，也不利於專銷聯動工作的健康發展。

有效做好專銷結合應從幾方面著手：

(1)市場走訪方面。專賣、營銷兩支隊伍不僅要在日常工作中各司其職，而且要在日常走訪中相互監督，比如每月組織一次客戶經理隨同市管員進行走訪。市管員在市場檢查中、在對違法戶的打擊中發現問題，要及時告知客戶經理，以便在客戶經理在貨源上加以控制。

(2)資訊反饋處理方面。資訊既是做好營銷服務的基礎也是做好專賣管理的基礎，以資訊共享為基礎，建立一種專銷共同參與的動態市場分析機制，是專銷結合的核心。通過綜合資訊平臺及時傳遞，做到發現問題傳遞及時，部門即時落實，責任人限時解決。同時專賣、營銷應該共同遵守規章制度，共同遵守行紀行規，保持一種良好的工作態勢。

5、九月份片區捲菸銷售分析

(1)主要指標情況：本區域總銷量與去年基本持平，省產煙需求有所增加，條均價也有所提升。九月份共計銷售捲菸977.87箱，比去年同期相比減少了30.26箱，減幅為3.00%。其中省產煙本月銷售850.13箱，與去年同期相比上升10.18%。本月條均價為85.66元，去年同期為73.93元，增幅為15.865%。

(2)各類煙銷售情況對比：一類煙75.47箱，比去年同期增長49.18%;二類煙236.39箱，比去年同期增長21.35%;三類煙211.98箱，比去年同期相比下降1.95%;四類煙392.78，比去年同期下降7.49%;五類煙61.22箱，比去年同期下降49.782%。可見低檔煙的銷售數量在各類煙中佔的比例是最小的，同時低檔煙的降幅也是最大的。

現將低檔煙的下降做如下分析：

(1)健康意識的提高。由於吸菸與健康問題越來越受到人們的關注，低焦油、低危害捲菸也逐步被人們所接受。然而五類煙一般不包括低焦油捲菸，出於對健康的考慮，會導致越來越多的消費者退出低檔煙市場。

(2)零售戶無利可圖。現在捲菸的批發價市場透明度過高，一般情況下無利可圖，大多為了吸引客戶前來購買零、副食品，所以這部分客戶的售煙積極性並不高，但這部分客戶卻能影響周邊地區的捲菸銷售結構。

(3)消費結構在提升。隨著人民生浩水平提高，消費者在捲菸消費方面也提高了檔次，如現在一般出於三線以下城市的郊區辦喜事一般檔次都是13元以上的捲菸，而去年用的較多的仍是10元以上價位的。

三、本月工作中存在的問題

1、農村市場小戶為大戶代訂貨現象嚴重，影響對客戶真實銷量的核定，建議專賣部門加大檢查力度，對代訂貨的小戶給予取締。

2、“三員”之間扭曲了相互監督的實際意義，情面工作時有發生，導致很多隱藏問題的不能被發現，影響公司整體形象。

3、由捲菸供貨引起的客戶滿意度下降，投訴率降低，但服務客戶的能力有待加強。

4、低檔煙銷售形勢仍然嚴峻，未能實現時間過半任務過半。

5、績效考核有待進一步提高。

6、未能通過初級、中級職業技能的報名。

四、九月工作計劃

1、密切注意在新的客戶評價執行後的捲菸市場動態，重點走訪農村中小型客戶，瞭解中小型客戶的真實需求，提高核量準確率。

2、紮實開展品牌培育。以市公司品牌為主線，重點在轄區內構建面向零售客戶和消費者的營銷體系，提升品牌結構，拓展品牌寬度。

3、按要求逐步開展“135”工作法的一條主線，三個要點，和五個步驟進行工作，有針對性地開展服務營銷工作，能力提高片區的捲菸銷量。

4、做好零售戶基礎資訊維護工作。主要做好訂單指導，讓零售戶儘快消化庫存和維護捲菸標價。

5、關注零售戶的銷量波動情況。對捲菸銷量波動較大的零售戶，及時溝通，並及時與片區專賣管理員聯絡，防止其違規行為。

6、加強學習，重點學習捲菸職業技能相關教材，爭取明年通過捲菸營銷師中級考試。自覺養成勤於學習、勤于思考的良好習慣，在學習中加強自身修養，增強個人素質。

最後，由衷的感謝這一個月來領導和同事們一如既往的關心和幫助，在來年的工作中筆者會加倍努力的工作，為今後菸草的可持續發展貢獻一份力量。

個人客戶經理工作總結 篇8

時間總是轉瞬即逝，在本公司工作的五個月，我的收穫和感觸都很多，任職以來，我努力適應工作環境和售後內勤這個嶄新的工作崗位，認真地履行了自己的工作職責，較好地完成了各項工作任務。現將五個月來的學習、工作情況總結如下：

一、在實踐中學習，努力適應工作。

剛加入公司時，我對公司的運作模式和工作流程都很生疏，多虧了領導和同事的耐心指導和幫助，讓我在較短的時間內熟悉了售後內勤的工作內容還有公司各個部門的職能所在。

二、學習公司企業文化，提升自我。

加入到這個大集體，才真正體會了“勤奮，專業，自信，活力，創新”這十個的內涵，我從領導和同事的敬業中感受到了這種文化，在這樣好的工作氛圍中，我也以這十個為準則來要求自己，以積極樂觀的工作態度投入到工作中，踏踏實實地做好本職工作，及時發現工作中的不足，及時地和部門溝通，爭取把工作做好，做一個合格，稱職的員工。這也一直是今後工作努力的目標和方向。

三、拓展自己的知識面，不斷完善自己。

五個月的工作也讓我產生了危機意識，工作中會有一些客戶打來比較專業的諮詢電話，所以單靠我現在掌握的知識和對公司的瞭解是不夠的，我想以後的工作中也要不斷給自己充電，拓寬自己的知識，減少工作中的空白和失誤。初入職場，難免出現一些小差小錯需領導指正;但前事之鑑，後事之師，這些經歷也讓我不斷成熟，在處理各種問題時考慮得更全面，杜絕類似失誤的發生。

這段工作歷程讓我學到了很多，感悟了很多，看到公司的迅速發展，我深感驕傲，在今後的工作中，我會努力提高自我修養和內涵，彌補工作中的不足，在新的學習中不斷的總結經驗，用謙虛的態度和飽滿的熱情做好我的本職工作，發揮自己的潛力為公司的建設與發展貢獻自己的力量!

我於20xx年11月調往分理處擔任客戶經理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在擔任客戶經理工作期間的情況總結匯報如下：

20xx年11月21日，我由處調往處擔任客戶經理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裡組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對分理處業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業務的支援，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了分理處的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯絡的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的資訊，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：

一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經資訊和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;

二、針對不同的客戶，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入;

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;

由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，希望能參與AFP培訓等金融專業培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，銀行客戶經理個人工作總結。

總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年個貸條線的發展做出自己更大的貢獻。

20xx年即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時候，我們十分希望時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應屆畢業生，到在銀行工作的企業金融業務助理，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰，也對明天總是充滿了期待。半年來，我在工作中緊跟步伐， 緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍， 基本完成各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神，為本行的發展壯大貢獻微薄之力。

通過向領導同事學習、向書本學習，我大致的瞭解了銀行信貸業務知識。從人們需要借貨開始，銀行業的始祖們就營造出兩個神，一個是父神叫信貸，一個是母神叫籌資

其次，在工作過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名準客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼。客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯絡的“大使”，應積極主動並經常地與客戶保持聯絡，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯絡，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯絡和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關係，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。

第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯絡起來考慮，及時採取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時蒐集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況;並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。

最後，在過去半年裡，雖然有很多進步，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。作為一名準客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟資訊，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋資訊，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網路、媒體等手段，瞭解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，瞭解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心，會犯一些低階錯誤。拖延症導致一些工作不能保質保量完成，也是癥結所在。

個人客戶經理工作總結 篇9

根據縣分公司客戶服務中心下達的經濟指標和工作要求，8月份筆者結合片區的實際情況，圍繞著捲菸銷售和網路建設開展以下幾方面工作：

一、主要經營指標及分析

8月份根據考核指標，根據當前捲菸銷售側重點不同，主要以銷售總量、一類、二類為考核指標。從各項經營指標來看，本月完成的情況較差，主要是銷售總量，差距較大。銷售總量未完成主要原因一方面是貨源供應量減少，部分品牌出現斷貨，如富健獅月底時間出現斷貨;省產緊俏貨源不能滿足，省外品牌短期內又無法替代，導致市場空間被其他亂渠道捲菸所替代。另一方面是受到金融危機影響，區域經濟環境處於劣勢，市場銷售較為低迷，從而影響到片區的捲菸銷售。

二、品牌培育工作

本月重點品牌銷售情況如下：塔山經典100銷售421條，經典1956塔山銷售794條，醇紅一品梅557條、銷售精品哈德門1076條。本月片區的重點品牌銷售未能完成客服中心下達的任務，最主要是客戶上個月的捲菸庫存量較多，本月屬於銷售淡季，消費能力下降，導致下櫃緩慢，仍然存在庫存累積。

三、主要服務工作

1、做好貨源投放宣傳解釋，引導客戶做好捲菸訂購。本月大部分暢銷品牌已經基本放開供應，因此，本週除了宣傳貨源之外，幫助客戶合理訂購捲菸，以滿足不同客戶的需求。

2、及時提醒客戶訂貨，保證訂貨成功率。上櫃率仍然作為片區保證銷售量的主要措施之一來抓，本月成功率同比上月略有上升，主要是通過上個月的經驗總結，對個別容易忽視訂貨的客戶加強宣傳引導。

3、做好黃果樹、貴煙、紅雙喜等新品牌的上市宣傳。作為5、11、6元檔次的新品牌，同檔次價位競爭品牌較少，市場發展空間較大，本月工作主要做好前期宣傳，通過分發宣傳廣告單，逐戶進行宣傳，提高三個新品牌的上櫃率，本月均達到15%以上。

4、加強市場走訪力度，提高客戶的守法意識。針對近期省產7、5、3元檔次捲菸不能滿足需求，市場空間被其它亂渠道捲菸替代，通過與市管員溝通，聯合市場走訪，對重點戶進行宣傳教育。

四、9月份的工作計劃：

1、圍繞以低檔卷煙銷售為重點開展工作，進一步加強低檔卷煙宣傳力度，提高品牌的上櫃率，在農村地區對富健、吉慶獅等的銷售市場、銷售空間進行摸底調查，擬出替代省內低檔卷煙的方案，促進低檔卷煙的銷售量提高。

2、加強省外捲菸品牌的推介力度，有新投放市場的省外品牌及時告知零售戶，重點抓好新品牌的上櫃率，提高省外菸的影響度，為拉動省外捲菸的銷量提升打下基礎。

3、跟蹤電話定貨成交率，推動銷量的提高。由於各種原因，有些零售戶會經常忘記電話定貨，自己不能保持捲菸銷售連續性，又影響了銷售總量，因此每天根據市公司提供的未訂貨零售戶名單，電話提醒零售戶及時訂貨，提高成交率和銷售量並做好網上訂貨的推廣提高客戶的訂貨工作效益。

4、加強電子結算監督和宣傳。個別偏遠地區地零售戶確實無法進行電子結算外，基本按要求實行電子結算。在拜訪中提醒零售戶要及時存款，保證電子結算工作順利完成。

5、加強資訊的收集密度和力度，密切關注捲菸銷售市場，加強與市管員的資訊交流，打擊假、非、私等亂渠道捲菸在市場的銷售。

6、做好新辦證的培訓和明碼標價的實施到位。

個人客戶經理工作總結 篇10

20xx年各項工作已經告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行裡制定的各項規章制度來進行實際操作。過去的20xx年，我新加入到分行營業部這個和諧團隊，與同事們一道堅持不懈努力完成各項任務指標。在這裡我總結一下這一年的工作情況。

一、認真學習，努力提高自身素質

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裡組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是到分行營業部後從櫃員到客戶經理的轉變，多問、多學、多練，我深知作為一名客戶經理，要善於學習，勤于思考。對比我行資深的客戶經理，看到了自身的欠缺不足，通過認真的總結，制定學習計劃，從業務知識、營銷能力、溝通技能、合規風險意識等方面不斷提高自身的綜合素質。

二、勤奮務實，積極履行本職工作

一年來，我先後從事櫃員、客戶經理不同的崗位，都能夠立足本職、敬業愛崗，為我行事業發展盡責盡職。一是從事櫃員工作時，認真按照規範化服務標準文明用語，對待客戶和靄可親，服務耐心細緻，一絲不苟，準確迅速;認真學習掌握櫃檯業務的規章制度，做到依法合規，操作無事故。二是從事客戶經理工作時，能夠認真學習各項業務產品的功能和特點，學習提高自身營銷能力，積極向客戶營銷我行金融產品，先後從按揭合作樓盤准入、對公對私投資理財、擴戶提質、個人貸款按揭等方面取到一定成績。

三、綜合兼顧，保質完成黨務內務等其它工作

除做好客戶經理角色之外，能夠綜合兼顧，保質完成部領導交代的工作任務。一是自9月份擔任黨支部組織委員、宣傳委員一職，能夠按照計劃要求，定期組織支部學習，傳達上級黨委的工作精神，做好黨風廉政建設、合規文化建設等工作計劃任務。二是作為社保卡髮卡小組成員，積極配合小組完成髮卡任務，碰到問題勇於探索，創造性的開展工作。三是協助領導做好部員工工資的考核分配。四是運用專業知識，對我部電腦機具進行日常的安裝維護。

一年來，在部領導的精心培養和同事的幫助指導下，本人綜合能力得到提高，但在許多方面仍存在不足之外，例如業務知識不夠全面、客戶維護能力需再提高等。在新的一年裡，本人將繼續加強學習和提高，注重團隊合作精神，為我行事業發展再盡綿薄之力。

個人客戶經理工作總結 篇11

20xx年2月我從西崗分理處調至支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：

一、加強學習、提高素質

我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹後才能更好的為客戶提供服務。

作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯絡的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行裡的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶需求什麼，尤其是後一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。

在加強業務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護中國共產黨的領導，並積極參與建言獻策，努力學習中國共產黨的先進性檔案，認真踐行黨的群眾路線。

二、腳踏實地、勤奮工作

作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，並以專業的業務處理能力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足

對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少說，在實踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

個人客戶經理工作總結 篇12

時間過得很快，我在進入浙商已經一個春秋，我對我自己在浙商銀行工作中的要求也在不斷的提高。在剛進浙商時的那一段時間，因為對工作並不熟悉，有些生疏，我會不經意的範一些錯誤。我深知自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過一個月的鍛鍊有了一定的提高，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。

我所在的崗位是客戶經理，每天跟各種各樣的客戶接觸，在服務客戶的過程中，我用心細緻，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。

一個月來，我努力提升業務技能水平，強化自身風險管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在同事領導的幫助下，自己很快了解並熟識了該業務的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升;另外，為了加強學習業務技能，多次參加了分行舉辦的技能培訓。加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。

我們的銀行是一個互敬互愛的大家庭。常聽知道我們所情況的其他同志講，從沒見過有那個單位有我們這裡這樣同志間關係如此融洽的。不論是工作上，還是生活上，同志間都象一家人一樣，如果有意見也是工作上的不同，這樣的意見就意味著工作水準的不斷提高。

存在的問題和今後努力方向。我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：

第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業務方案。

第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作;對於自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。

第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。

針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，遊刃有餘。

第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報招行。

第三，細節決定成敗，今後我將努力完善工作細節，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行工作。

新的一個月有了新的目標，那就更要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心裡在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩腳步。踏踏實實，目光不能只限於自身周圍的小圈子，要著眼於大局，著眼於今後的發展。我也會向其他同志學習，取長補短，相互交流好的工和經驗，共同進步，徵取更好的工作成績。

個人客戶經理工作總結 篇13

20xx年x月底，轉正剛滿一年。在這一年裡，是一個新員工到老員工的轉變，同時也是一個菜鳥到成熟客戶經理的轉變。

今年年初，我個人貸款餘額月萬，管戶xx戶。到今年年底，我個人貸款餘額約萬，同比增加xx萬元，管戶xx戶，同比增加xx戶。從我成為客戶經理那天開始，我的目標就很明確，堅持小額分散，以農村為發展基點，儘量不做大戶，以小額為主，以量的積累達到貸款規模的增長。

今年，我認為我的工作是有成效的，通過自己的努力積累了一批客戶群，以老客戶為中心向其周圍朋友擴散，客戶將我及我行介紹給了其親朋好友，我將我行的“小”“快”“靈活”等貸款模式充分利用，博得了較多客戶的認可，現在我已不缺貸款客戶，已經從較早以前的要業務轉變成挑選業務，同時通過一年的錘鍊，我的風險意識已經有了進一步的提高，業務水平也上了一個臺階。現在我是營業部客戶經理兩個團隊中一個團隊的帶頭人，

同時，我也認識到現在面臨多個問題：

1.貸款調查粗糙，不良貸款開始產生

截止12月1日，我個人貸款管戶數255戶，貸款戶均約12.5萬元，除3筆大額貸款外，其餘貸款金額較小，造成我自己在貸款調查時粗心大意，做貸款資料較粗糙，主觀判斷較多，增加了貸款的風險，今年7月30日開始，我面臨的是成為客戶經理一個週期後到期貸款的處理問題，9月底，我就產生6比不良貸款，金額126萬元，截止目前，我個人不良貸款6筆，金額80萬。同時，等額還款類不良貸款約40萬，共6筆

2.檔案差錯較多，規範性亟需增強

作為一名客戶經理，這點我是不合格的，每月檔案上交均有差錯

壓力面前，心態失衡

今年9月份開始，面臨不良及工作的壓力，導致一段時間心態失衡，同時我現在面臨雙重問題，團隊的業務發展問題及個人業務發展問題

3.對問題的反思

沒有出過不良的客戶經理不是好客戶經理，現在我面臨的這些不良貸款均對我的成長有很大幫助。剛開始做貸款時，完全不知道何為風險，只想做快，把貸款先放出去，其他的沒多想，現在我越來越覺得規範的重要性，我們做貸款是個高危行業，不盡職調查是對銀行及自己是極大的不負責任，貸款做得越細，自己會越放心，同時，風險也會更低。

以前產生不良貸款時自己毫無應對經驗，例如x月份的幾筆不良貸款，均是自己樂觀估計客戶的償還能力及還款意願，沒有在第一時間採取行動，耽誤了最佳時機，導致了逾期，這些寶貴的經驗不是在聽老客戶經理隨隨便說說就能積累的，只有自己積累了才能印象深刻。現在，因為不良客戶的大體特徵，自己對新貸款客戶也有了進一步的風險把控，同時自己也總結了一些把握客戶軟資訊的技巧，這就是不良帶給我的財富。

現在我在一個十字路口，是考慮自己業務發展優先，還是團隊的業務優先。作為一個普通的客戶經理，我有信心會做得更好，可作為一名組長，我應該考慮的是團隊的整體發展，一個團隊中，若領隊人把大部分業務都做了，這就是個失敗的團隊。

個人客戶經理工作總結 篇14

20xx年，對我來說是具有突破和成長的一年，在力道和同事們的關心支援下，我積極適應角色轉換，努力學習，自我加壓，較好地完成各項工作任務，現將一年來工作情況彙報如下：

一、發揮市級客戶經理直銷職能，為系統營銷當好排頭兵

一是實現國土、住房營銷擴戶增存。8月份，我負責國土、住房業務營銷。為了儘快適應新工作，彌補經驗上的不足，我積極對接濟南市國土及住房公積金中心歸集處領導，新增濟鋼支行為公積金經辦網點，參與濟鋼中心轉移培訓課件製作，全力配合公積金賬戶歸併及不動戶清理工作，得到公積金歸集處領導的認可研究對比我行公積金營銷的短板，發掘支行營銷潛力下半年新增歸集賬戶xx戶，歸集金額億元，歸集xx人，全年計劃完成率分別為、。配合重點資源引導，按周督導公積金、維修資金營銷進度，實現住房維修資金新增備案xx個，新增備案面積萬平方米，參與濟陽縣物業維修資金招標並以第一名成績中標，預計實現增存億元，實現維修資金印章電子化，成功上線商河縣土拍外幣賬戶，各區縣入賬土拍保證金億元。在領導的支援幫助下，先後完成國土、住房公積金營銷指引，為下一步國土網拍、公積金歸集營銷提供參考。

二是積極挖掘客戶用信需求，為xx集團投放x億元中期流貸，實現與首筆信貸業務合作落地。為勘集團及本部評級

二、發揮機關綜合統籌職能，為領導決策做好參謀助手。

一是在領導同事們的指導、幫助下，按月完成經營情況分析及機構業務經營月報，完成xx期重點業務通報，協助部門領導建立客戶經理直銷制度，按客戶經理分工確立直管、監測新營銷三類共計x戶重點客戶的分類分配。二是牽頭完成機構業務生態圖譜編制，研究制定全年考核計劃，制定20xx年機構業務重點資源獎勵辦法，並按季登入計算支行條線考核結果及統計兌現機構業務績效工資。三是藉助CMM等系統工具，按行業建立財政、社保、住房、國土等xx個客戶群組，涉及重點客戶xx戶，覆蓋機構存款%，季末、半年末、年末逐日通報存款變動因素分析，按支行確定變動客戶情況並逐一銷號核對，為領導及同事精準營銷提供依據。

一、發揮分行溝通協調職能，為條線工作做好服務保障

一是作為支部組織委員，配合支部書記完成部門同事轉正及預備黨員考察接納工作。二是及時轉發通知公文，積極報送辦公室行務要聞、部室工作及，增加機構條線在濟南分行乃至全省影響力。三是申報中間業務手續費減免份，四是做好辦公接待用品、公車接待、會議培訓的組織服務工作，清點盤點庫房，及時申報各項福利費、補助費，確保部門同事日常工作順利開展。

回顧20xx年的工作，感觸較往年更深刻。以往只覺得機構業務各條線工作博大精深，外界評價機構部是高大上的部門。通過一年對機構業務和機構條線系統的學習接觸，我發現我們機構部確實像王總講的的那樣，不僅僅是顏值第一，更是業務第一，所依靠的是大家團結一致，心往一處想，勁往一處使，才有了20xx年整體環境不利前提下逆勢增長，才有了多項業務指標超額完成和系統內、同業第一，才有了機構部同事的進步成長。就像亮劍裡說的，狹路相逢勇者勝，這就是敢於亮劍的精神，就像x行長說的，機構業務就怕你不招標，就怕你不選幹部，這就是機構精神。我在身為機構團隊一員自豪的同時，也認識到自己在直銷方面主動性不足，業務經營全域性性思維不全面，思想上存在僵化、懶惰的畏難情緒，這都是我今後需要改正的缺點和彌補的不足，新的一年，我將以更為嚴謹的態度，更加飽滿熱情，投入到工作中去，請領導和同事作好監督指正。

個人客戶經理工作總結 篇15

20xx年7月，我有幸進入工作。半年來，在領導的關心與指導下，我不斷積極應對挑戰，加強適應與學習的進度，以期儘快達到一名合格稱職的客戶經理要求。現將年度工作小結總結如下：

一、回顧總結

(1)、工作方面

在部門半年度工作會議上，我為自己設定的工作目標圍繞老客戶維護與新客戶開發展開，現將半年來的工作總結如下：

老客戶維護上，我的主要工作內容是協助主管處理各類基礎性事務工作，包括基本的單項交易業務、客戶關係維護、貸後管理等。在工作過程中以“幹中學”的方式學習技能、積累經驗。在這半年，我主要完成以下工作內容：

單項交易：完成單向交易30餘筆，其中流動資金貸款5筆、銀行承兌匯票11筆、銀票貼現20多筆，合計人民幣14億餘元;

續報工作：完成、*4家企業續報工作，撰寫這幾家續報授信報告。

除此之外，我還承擔蘇北部信貸系統貸後管理的維護工作、客戶公司網銀維護以及銀企溝通、資訊維護等等。

新開發客戶方面，目前尚未有自行開發，目標客戶群體有等幾家客戶。協助部門主管走訪的新客戶有等。目前與維維達成初步意向，正在撰寫維維授信報告。

(2)、思想方面

面對人生第一份職業，我一直懷有感恩之情，也時時提醒自己懂得珍惜與把握機會。我部是一個十分鍛鍊人的部門，部門對客戶經理要求也比較高，我一直有種緊迫感，也深知挑戰與機會並存。半年來在市場二部我相對得到了更多的鍛鍊機會與成長空間，部門老總從我進入部門第一天就將我定位為正式工，而不是實習生，提醒我不要懈怠;主管能夠放心地託付我許多的工作鍛鍊機會，並耐心指導我的工作，包容我的過失，幫助我成長。

作為一名新員工，在**銀行的“導師式”培養機制中，我給自己設定的第一階段目標就是在工作過程中贏得“導師”的信任，成為他的左膀右臂。在“幹中學”中不斷充實自己，同時將自己所學知識迅速轉化為“生產力”，盡職盡責的執行、出色的完成領導交代的任務，直至具備分析問題與解決問題的能力，主動與領導一起分憂解難。半年來我都將這一目標作為自己的努力方向，目前也正往這個方向循序漸進。

(3)、收穫

因為早在3月份我就開始了在我行的實習工作，因此在適應工作環境與一些基礎性的工作上我比同一批新人更快一些。在正式進入我行工作這半年，我逐漸瞭解了銀行內部制度、業務流程，產品知識等;對銀行的經營政策、企業文化也有了更深刻的認識;使我之前對銀行業務的完全陌生，到現在逐步向一名職業的銀行人邁進。通過自己的前期工作以及自己對工作的掌握情況，也使得自己對以後的工作也充滿了信心。

除此之外，在做人處事、做事效率以及工作方法上我都有了一些新的認識與提高。在與客戶打交道的過程中的談判藝術與技巧、在出差過程中的時間與行程的安排、在做單向交易過程中各個環節的運籌把握等等，領導在這些方面做出了良好的示範，我也諳熟於心。

另外，在這半年的時間裡，我也逐漸的融入了團隊，適應了自己的角色。與部門各位同事相處的十分融洽，不管在工作上、生活上還是學習上，都感受到了我們這個部門家庭式的溫暖與兄弟般的情誼。可以說自己非常幸運，在畢業後能夠得到這樣的工作、遇到在這樣的集體、找到自己的歸屬感。

二、不足之處

(1)、風險意識有待提高

從學生到銀行從業者的轉換過程中，最大的感受就是銀行人的對風險的把控意識，而體現在日常工作中還有操作流程的規範意識。任何單向交易的操作看似冗繁枯燥，但是都必須一絲不苟，來不得半點馬虎。在一些工作中，我常因粗心犯一些低階錯誤，或者因不瞭解規章而忽略一些必要環節的操作，這些常導致工作效率受到影響，甚至可能成為日後風險點的隱患。現在我將出現的差錯或者失誤都總結下來以免下次再犯，並不斷試圖找到更好的工作方法來避免不必要的差錯。而風險以及合規意識是我在職業道路上需要不斷加強的能力。

(2)、學習效率有待提高

雖然自己在這半年裡對業務瞭解有了較大的進步，但是學習進度以及效率並不如自己想象中的快，尤其是對銀行業務理論的學習。這主要是自己在時間安排上的問題，因為部門平時出差較多，自餘時間比較零碎，沒有做好合理的時間運籌，也沒有制定完善的學習計劃，日後將要加快業務理論的學習進度，使自己更快實現專業化與職業化。

(3)、成長速度仍需加快

雖然與同一批進入我行的員工相比，我得到了更多的鍛鍊機會，成長的相對也比較快。但就目前來說，感覺自己對部門的貢獻有限，成長的步伐仍需加快，我部人數較少，每個人都需承擔起自己的責任。拿新客戶開發來說，我部今年在新開發客戶進度上比較緩慢，排除客觀因素，這也與我部門今年以來人員流動頻繁、新員工尚未能做出有效貢獻有關。所以我將努力使自己能夠迅速成長起來，壯大客戶開發隊伍，完成自己與部門各項分行下達的任務指標。

三、未來工作思路

(1)、繼續做好現有客戶的維護工作

紮實做好各項基礎性的事務工作仍是我的目前的工作重心，通過這些基礎性的工作加深學習，並逐步達到能夠獨立做好客戶關係維護各項工作的能力。

(2)、做好開發新客戶的準備工作

今年在新客戶開發上沒有建樹，分析原因，主要還是自身的業務能力尚未達到水平，不熟悉整個流程，也不瞭解與客戶磋商內容細節與技巧。現在與部門主管跟過大洋與維維兩個較為全面的案子之後，對整個客戶開發的流程有了初步的瞭解。在明年上半段，我將做好一些客戶開發的準備工作，與潛在客戶物件保持聯絡，並在政策及條件許可的情況下出擊，爭取能夠自主開發新客戶。

(3)、加強自身的學習建設

這半年來，因為自身水平有限，還沒有能夠在績效方面做出自己的貢獻，尤其在開發新客戶方面尚未體現出作用。因此，各種業務能力的學習是自己最有待加強的。一是業務理論的學習：在授信報告撰寫、企業財務分析、投行業務、國際業務以及不斷更新的我行金融產品知識等方面都亟待加強。二是業務能力的學習：銀行業務的流程、制度還需更進一步的熟悉與掌握;與客戶打交道的能力包括一些社交禮儀、談判技巧等，以及一些社會經驗等都需要多加積累。

個人客戶經理工作總結 篇16

20_年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裡和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支援。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬文祕資源網檢視更多文祕資源網資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了資訊，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的簡訊趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，徵對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

個人客戶經理工作總結 篇17

一元復始，永珍更新。在這年末歲初的時候，我懷著十分愉悅的心情，認真地總結個人一年來的學習和工作，通過回顧，歸納為以下幾個方面。

一、努力學習，如飢似渴鑽研業務知識

知識使人進步，瞭解菸草市場整體動態。其次是努力學習與經營有關的業務知識，尤其是市場營銷方面的知識，如瞭解市場，掌握動態，遵重客戶，熱情服務，現代物流模式等。一是從書本上學，讀原著，全面領會精神實質。二是向業務內行學習，帶著工作中存在的問題向其他領導和同志們請教，通過探討、交流的方式，達到解決問題、提高業務知識的目的。三是主動參加單位組織的集中學習，認真學習，共同討論，探索真締。四是通過網路系統學習，隨時掌握我們行業的各種資訊。

二、遵守紀律，滿腔熱忱地幹好本職工作

紀律是幹好一切工作的保證。作為菸草公司的一名職工，深知遵守紀律的重要性，因此，我堅持每天準時上下班，家離單位較遠，天天乘車，多有不便，必須提前出發，才能保證按時到崗。家庭瑣事，儘量利用休息日安排妥當，非重大事項，絕不請假，一年來做到了出滿勤、幹滿點。工作中，團結同志，尊重領導，服從工作安排，聽從領導調配，不拈輕怕重，不挑揀攀比，幹啥都是工作需要，幹啥都儘自己的的能力幹好。作為客戶經理，我的主要工作就是天天服務客戶，瞭解市場，滿腔熱忱地幹好每一天。

三、積極主動，熱情周到地為客戶服務

客戶是上帝，是我們的衣食父母。作為一名客戶經理，每天面對的就是管片裡的客戶。我清楚地認識到，當客戶經理，並不是去領導他們，而是要積極主動，為客戶提供熱情周到地服務。在很多行外人看來，菸草實行專賣，做的是獨家生意，煙有車拉，送到一下，輕輕鬆鬆，無憂無慮。其實並非如此，在一個管片內，有數百客戶，人上百口，形形色色，有說煙送少了，有說煙送晚了，有說外地煙賣不動，有說本地煙都給了熟人。每見一個客戶，我們都必須給他們做耐心細緻地解說，宣傳政策，說明情況，上至國家方針，下至行業動態，遠至菸草生產規劃，近至幾個月內的供貨情況。

通過融情入理地宣傳動員，讓客戶瞭解行情，掌握大勢，理解我們，搞好銷售。為了進一步加強合作，密切聯絡，互相信任，成為朋友，我經常主動與客戶拉家常，噓寒問暖，幫助他們整理貨架，抹洗煙櫃，象家人一樣待他們，拉近我們與客戶之間的距離，變購銷關係為朋友關係，共同想方設法加大銷售，完成任務。經過回顧總結，深知自己在一年來的工作中還存在一些不足，一是學無止境，自己的知識還非常淺薄，還要繼續努力，堅持學習，提高自己;二是工作苦累時，偶爾也發一兩句牢騷，磨鍊不夠。在新的一年裡，自己要下決心克服缺點，努力工作，爭取更大的成績。