風險管理辦法七大措施

全額下注是一個必然滅亡的策略，因此，對於大多數交易者千萬不可滿倉操作，一個真正的職業炒手是從不滿倉的。下文是風險管理方法，歡迎閱讀!

風險管理方法

(一)單項交易風險管理

在股票市場上，最為常見的就是單項交易風險管理，這種管理是我們一般交易者經常使用的方法，也是

比較容易掌握的方法。一個單項交易風險管理可以按以下基本原則進行管理。

(1)在確定進入交易前，瞭解自己所能承受的損失(風險)。

投資者在交易前必須進行風險評估，事先清楚願意及可以承受多少損失，以及在制定交易中可以承受多少損失。

(2)若要快速短線買賣股票，要檢查股票流通性、波動性(活躍性)是否足夠。

如果一隻股票沒有很高的流通性，那麼對於較大資金的價入是危險的。尤其是大資金的短期進同。考察一隻股票的流動性主要有兩個方面，一是流通盤的大小。二是換手率。若股票流動性不佳，則不能很快賣出，這樣就不能確保可以依風險管理計劃要求而平倉。

(3)確定盈利目標(止贏位)。

確定交易的盈利目標是我們進入市場前必須解決的一個問題，也是我們制定止損的前提。只有確定了正確的盈利目標，我們才能夠確立我們的資金管理。這種盈利目標的確定不能是憑空猜想的，它一定要通過交易系統的歷史回測，或者是通過一定的正確的評估計算得到。而這種目標位的確定它不僅僅同市場總體的行情趨勢、位置相關，更同品種的當前交易太勢各相關資訊有關。因此，在交易中我們的盈利目標是一個可以調整的數值。

我們經常強調“決不能讓投資轉盈為虧”，這是風險管理的基本原則。成交一旦對你有利，如果成交後獲利比預期大，可以將盈利目標提高，確保不會轉盈為虧。這樣當股價掉頭向下時就不會虧損。

(4)進入交易前確定止損價位。

例如，買股票時，投資者應該首先權衡可能的損失，使用走勢圖表及工具進行分析，然後確定合理的止損位，確定要買的股票數量。

(5)只以合理價位買入股票。

以交易系統確定合理的買入價格，是克服虧損交易的好辦法。不能隨機增加持倉成本，任何不負責的嗇持倉成本都是加大交易風險的表現。

(6)交易確認後立即啟動止損裝置。

(7)如果成交盤獲利比預期大，可以將止損位升高，以確保不會轉盈為虧。

(8)達到盈利目標後迅速確定套現獲利或提高止損。

(二)投資組合風險管理

技術分析可以幫助交易者正確地找出報酬率最高、風險最低之股票，那麼最佳的投資策略就是將所有資金都投注在這支股票上，此時，投資者將可獲取最大的報酬。不過事實上技術分析的結果存在相當的侷限，任何人都沒有辦法確切地預測出股價的走向，所以孤注一擲的風險比分散投資要大多。

若按照單項交易風險管理的方法積極管理投資組合中的每項交易，整個投資組合的風險將得到較好的控制。投資組合畢竟是個別單項交易的組合。然而管理整個投資組合的風險也特別重要。投資組合的管理就是對資金進行管理。以下清楚列明管理投資組合的要點，清楚投資組合承受風險的程度。

(1)確定整體止損價位。投資組合損失通常不超過資金的10%

(2)分散的多樣化投資，最好買入三隻或以上不同股票，達到指數化的目的，消除風險。

(3)管理每次個別交易的風險。

(4)清楚整體風險及風險來源，評估風險。

(5)在股價變化超過承受風險的限度範圍昌，迅速採取行動。

(6)若投資組合損失達到整體止損位則應平倉止損。

(7)保留實力，繼續留在市場。

最後一點，“繼續留在市場”對交易及投資極為重要。其含義為：投資者在損失擴大前平倉，可以繼續保持活躍。若始終將每次交易的風險控制為2%，即股票下跌2%就平倉，那麼即使連續虧損十次仍餘下80%的資金，仍可繼續交易。華爾街一名經驗豐富的交易部門經理曾經講過：“我見到人們來了又去，大多新手虧損後離開股市。有些人在頭幾年中只賺到極少錢，或損失不少錢。之後隨著他們繼續交易累積經驗便開始賺到更多錢。若你能夠繼續留在市場，那麼你賺錢的能力會像指數那樣遞增。”

風險管理的7大措施

投資風險管理。

它是指因投資不當造成投産企業經營的效益不好，投資資本下跌。企業對此應採取：在專案投資前，一定要各職能部門和專案評審組一起進行嚴格的、科學的審查和論證，不能盲目運作。對外資專案更不能作風險承諾，也不能作差額擔保和許諾固定回報率。

經濟合同風險管理。

它是指企業在履行經濟合同過程中，對方違反合同規定或遇到不可抗力影響，造成本企業的經濟損失。因此，企業在進行經營和産品合同簽訂後的履約及賠償責任問題。合同簽訂後還應密切注視其執行情況，要有遠見地處理隨時發生的變化。

産品市場風險管理。

它是指因市場變化、産品滯銷等原因導致跌價或不能及時賣出自己的産品。産生市場風險管理的原因有三個：(1)市場銷售不景氣，包括市場疲軟和産品産銷不對路;(2)商品更新換代快，新産品不能及時投放市場;(3)國外進口産品擠佔國內市場。

存貨風險管理。

它是指因價格變動或過時、自然損耗等損失引起存貨價值減少。這時企業應馬上清理存貨，生産時要控制投入、控制採購、按時産出，加強保管。有些觀念保守的企業擔心存貨貶值，怕影響當前效益，長期不處理，結果造成産品積壓，損失越來越大。

債務風險管理。

它是指企業舉債不當或舉債後資金使用不當致使企業遭受損失懥吮苊餛笠底十b負債，企業應控制負債比率。許多企業因股東投資強度不夠，便以舉債擴大生産經營或盲目擴大徵稅，結果提高資産負債率，造成資金週轉不靈，還會影響正常地還本付息。最有可能導致企業資不抵債而破産。

擔保風險管理。

它是指為其他企業的貸款提供擔保，最後因其他企業無力還款而代其償還債務。企業應謹慎辦理擔保業務，嚴格審批手續，一定要完善反擔保手續以避免不必要的損失。

匯率風險管理。

它是指企業在經營進出口及其他對外經濟活動時，因本國與外國匯率變動，使企業在兌換過程中遭受的損失。企業平時就要隨時注意其外幣債務。密切注視各種貨幣的匯率變化，以便採取相應措施。特別是在銀行有外幣貸款的企業更應如此。