風險管理個人工作總結（通用17篇）

風險管理個人工作總結 篇1

20xx年11月18日上午我參加了支行組織的"合規操作，按規矩辦事，嚴控風險，從我做起"宣講大會，大會上李科長講述了二十五起發生在我們身邊的案件，它們大多都是因為操作失誤不按規矩辦理、制度執行不到位，以及從業人員喪失職業道德等原因發生的。

合規是一種責任，是一種意識，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多，點點滴滴的有序環節和規定組成。其實，他還是一種習慣，一種在日常工作中慢慢養成的習慣。每週我們都會學習櫃面操作十不準，上面的十條內容就是規矩，是我們作為一名櫃面操作人員每天必須嚴格遵守的規矩。

可能有的人抱著事不關己的心態，對一些繁雜制度設定視而不見，對細小的違規操作不以為然，心存僥倖，認為只要工作中無差錯，應付下檢查就萬事大吉了，但是任何細小的事件都可能成為案件突發的導火線。我們任何的一次看似細小的違規都可能是一次案件發生的開始，每一次漫不經心，每一次麻痺大意，每一次看似輕微的違規都有可能造成嚴重的後果，跌入萬丈深淵！

回想聽到的.種種案件，讓我們觸目驚心，一樁樁案件警示著我們。櫃員私自挪用尾箱現金，偽造客戶印鑑挪用客戶資金，只是為了滿足自己一時利益而葬送職業生涯甚至人身自由；櫃員對支付憑證稽核不嚴，未保管好櫃員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導致客戶及銀行資金損失；櫃員與社會人員勾結騙取客戶資金，不法分子偽造銀行票據實施詐騙，社會風險的存在考驗著我們每一個人，稍有疏忽就會釀成大禍。這些案件有些就是發生在我們身邊，作為農商行基層的一名櫃員，就要嚴格執行制度規定，從小事做起、從自身做起、從遵章守規做起，檢查每一筆業務是否到位，檢查每一張會計憑證是否合規；每次離櫃是否都簽退收章，每次下班前是否做到收好印章款項無遺漏，保管好自己的重要物品及密碼，不給他人可乘之機。

"萬金手中過，合規心中留"。這是我們對社會的責任，更是對自己的承諾，時刻緊繃合規操作的繩弦。通過這一次學習，我的責任心更強了，認清了合規操作是我們每天必須嚴格執行的。同時我也要時時刻刻告誡自己，要做一名合格的銀行從業人員。

風險管理個人工作總結 篇2

近年來，因商業銀行櫃面風險所引發的案件層出不窮，涉案的金額也越來越大，極大的影響了銀行的信譽和業務的發展。

提高員工合規意識、完善相關規章制度，使櫃員在辦理業務時有章可循、有章可依。首先應加強對員工合規經營意識和自我保護意識的教育，認真組織學習各項規章制度，堅決杜絕以習慣代替制度，以感情代替規章，以信任代替紀律的陋習，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險防範意識，從思想、職業道德和行為習慣上培育良好的合規意識。讓員工樹立細節決定成敗，合規創造價值的理念。

其次，銀行櫃面管理規章制度隨著櫃面業務的調整和拓展經常做補充和修正，管理制度的頻繁波動使櫃員難以領悟其宗旨，業務操作不當，規章執行力度不夠。在實際工作中，有些業務櫃員不是很瞭解到底違不違規，到底怎樣做才算合規。有的為了保險起見，乾脆拒絕辦理；有的櫃員在斟酌之後，還是給客戶辦了。業務辦理和制度要求的不統一，造成了客戶的不滿，影響銀行的形象和聲譽。針對上述現象，建議有關部門科室每季或每月將下發的.有關業務辦理要求、規章制度的郵件統一整理，對現有規章制度大幅度清理整合，使之更為科學合理，再下發，並組織員工學習。再次，關注員工的自身利益，尊重員工，發揮員工的“主體作用”。切實站在一線員工的立場上，考慮員工的各方面需求。銀行要拋開只講效益不要質量的做法，注重員工長遠人生規劃和發展，通過組織各項學習和競賽來提高員工的綜合素質和能力，提高員工識別櫃面風險的意識和抵抗櫃面風險的能力。

風險管理個人工作總結 篇3

轉眼間我來到建行已經將近五年了，在這段時間裡，在領導的關心和同事的幫助下，我學到了很多知識。為了更好的完成工作，總結經驗，提高自己的安全管理能力和意識，現將工作情況總結如下：

自20xx年6月份以來，我做風險管理員的工作已經近四年了，在這段時間裡，我深刻的意識到安全對於銀行的日常運營是多麼的重要，因此我也深知自己的職責是多麼重大。每天進入營業間前，先檢查營業場所內有沒有不安全的跡象。開啟通勤門後及時反鎖固定，進入營業間後，檢查營業間內的報警器、監控系統、"110"安全裝置、消防器材是否處於良好的狀態，確保完好後及時做好記錄，對有問題的監控裝置和安全裝置及時上報上級領導以便及時維修，同時檢查好自衛器械是否置於隱蔽，隨手可拿的位置。

在營業期間內，對因事進入營業間的人員及時做好登記，必須在確保安全的情況下即開即鎖。工作期間，大額現金和重要憑證及時入櫃存放，不能放置於桌面上。營業人員在臨時離櫃時，及時將現金、印鑑、重要憑證入櫃加鎖，同時退出終端，鎖定處理。

在營業時間結束後，將現金、印鑑、重要憑證清點完畢後鎖入箱中送往運鈔車。兩人以上護送尾箱和其他箱包上運鈔車，等運鈔車啟動離開後方可離開營業廳。在營業廳關門前，對監控裝置及安全裝置再次檢查，及時登記好安全保衛臺帳。同時我也總結了一些工作中存在的一些問題1、風險管理員隊伍穩定性差，缺乏必要的`人員儲備，近年來，由於銀行人員流動情況較為嚴重，而銀行缺乏強有力的後備隊伍做補充，從人員配備上都是一個蘿蔔一個坑，員工在自己工作較為繁忙時會忽略風險防範的意識，遇到風險管理員請假、休假等特殊情況，也不會及時有人頂上完成風險管理員的工作。2、風險管理員的相關培訓不到位，缺乏崗位間的橫向交流和學習，在學習制度的過程中由於每個人對檔案的理解把握存在差異，所以會導致不同的人會有不同的理解。3.基層網點會有"重業務，輕風險"的錯誤觀念，認為只要不出案件，抓好發展才是最重要的4.風險管理員作為兼職，都有自己的工作，而有時網點會因為業務發展會違規辦理一些業務，導致風險係數增加。

建議：

1.選擇合適的人擔任風險管理員，建立崗位人員淘汰機制，可參照盡職履責、工作表現等多項指標進行排名，增強風險管理員的責任感。

2.風險管理員是員工與銀行傳遞風險防控知識的紐帶，因此加強風險管理員的培訓尤為重要，要把檔案案件防控通俗化的傳播給銀行員工，加強各網點之間風險管理員之間的學習和交流，對先進的經驗要大力傳播，對各網點的情況可以進行大討論，可以對做得好的網點進行觀摩。

3.基層網點風險檢查相對較少，因此加強網點負責人風險防控的學習也很重要，只有負責人重視了，才會傳遞到每個員工心中。

4.加強網點其他人員的案件防控意識，不能因為業務發展就忽略了風險，對有風險隱患的業務到堅決抵制，不能因為人情而違規辦理業務。

在日常工作中，我將不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿具體工作的始終，牢固樹立"違規無小事"的意識，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線。

風險管理個人工作總結 篇4

作為銀行的一線員工，銀行櫃面操作風險是指銀行櫃員為客戶辦理賬戶開銷、現金存取、支付結算等業務過程中，由於風險控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風險，是銀行操作風險的主要領域。操作風險是指由於不完善或失靈的內部程式、人員和系統或外部事件導致損失的風險。在實際工作中，操作風險可以分是人員因素引起的操作風險，包括操作失誤、違法行為、關鍵人員流失等情況。櫃面操作風險一旦發生，損失將是巨大的。產生櫃面操作風險的主觀因素。

一是風險意識淡薄。櫃員沒有養成合規操作理念、忽視制度約束，管理者對風險文化培育不夠，銀行風險文化沒有成型。

二是業務素質不高。櫃員自身業務素質不能適應業務變化，導致部分員工操作起來力不從心，風險識別和預防能力下降。

三是責任意識不強。表現為玩忽職守、隨意操作，櫃面管理人員對櫃員管理不嚴，櫃員違規違章操作。

四是僥倖心理作祟。櫃員如有僥倖心理，就會在操作時逐漸進行不合理的簡化操作，從而滋生越來越多的操作風險。

為有效防範操作風險，必須建立起以完善的公司治理結構和先進的制度文化為基礎，以科學的內部控制綜合評價體系為核心，以健全的內部控制制度為保障，以多層次的資訊系統為支撐的內部控制體系，切實避免大案要案和重大違規問題的發生。

一是確立風險防範理念，使遵守規章制度成為一種文化。理念是行動的先導，文化是無形的約束。理念引發觸動，觸動促成行為，行為形成習慣，習慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成，就變為一種力量，直接指導、激勵和約束著員工的`行為。如果周圍的人都恪守制度，按章行事，原先心存不軌的人也能變成循規蹈矩的模範，這就是文化的力量。

二是創新業務經營計劃管理模式和績效考評機制。為了真正強化資本約束機制，轉變業務增長方式，引入經濟增加值指標考核，通過風險資本的計量與分配以及投資風險的彌補，從績效考核方面引導各級行關注風險防範，實現業務發展、風險控制和效益增長的有機統一。

三是加強對各類問題的查處和整改，加大違規處罰力度，提高違規成本。對於理性人來說，如果違規行為很容易被發現，並且違規成本足夠高，那麼沒有人會選擇違規，所以解決違規問題的一個思路就是儘可能快地發現違規行為，並予以重罰。

四是藉助科技手段，建立資訊預警系統，研究建立全國資料大集中後的IT風險應急預案。發揮我行信貸管理系統、案件管理系統等資訊系統在防範經營風險中的作用。

風險管理個人工作總結 篇5

一商業銀行客戶經理在工作中存在的風險

1、道德風險。商業銀行客戶經理對外是代表著銀行與客戶進行業務營銷和維繫，由於商業銀行的良好信譽和形象，使得銀行客戶經理在與客戶打交道時，會使客戶對客戶經理充滿信任。因此客戶經理和客戶很容易建立起較為牢固的關係。如果某位客戶經理的道德出現偏差，將會存在很大的風險。

2、素質風險。客戶經理是銀行業務的直接營銷人員，因此他們的業務水平，政策水平，分析判斷能力和個人素質的高低在一定的程度上影響著銀行業務風險的高低。

3、形象風險。由於客戶經理對外代表銀行進行業務營銷和客戶維繫，因此他對外是一個商業銀行的形象。如果客戶經理在與客戶交往過程中存在以權謀私，怠慢客戶，言行粗俗等情況，必然會影響到銀行形象和合作關係，會給銀行帶來客戶流失風險。

4、挖轉風險。客戶經理大多數是各家商業銀行的銷售精英，與優質客戶的關係十分密切，尤其是優秀的客戶經理都有自己的忠實客戶，加上他們手上掌握著大量的高階客戶的資訊，因此成為挖轉的'重點物件。如果一個客戶經理被他行挖走，他手上的客戶必然大部分資產隨之轉戶，造成客戶流失風險。

二對客戶經理風險管理的建議

1、用人制度高水準，嚴要求。客戶經理代表著銀行去服務客戶，其提供的服務質量和結果會關係到銀行客戶的前途命運，因此必須嚴格把好客戶經理資格認定關，在眾多資格條件中人品和道德是首位。

2、培訓認證制度化，常態化。客戶經理是未來商業銀行的精英，但是目前的客戶經理因工作經驗，知識結構，分工機制等因素的制約，離正真能提供綜合化的服務還有一定的差距，所以銀行應加強客戶經理綜合素質的培訓。

3、強化內控機制建設，加大商業銀行內部稽核力度。

總之，要防範風險最根本還應從治本入手，要有針對性地加強對客戶經理理想信念、思想道教育，建立良好的合規文化，要引導他們樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀，要教育他們珍惜現有的工作、生活環境、愛崗敬業，樂於奉獻，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀；要加強職業道教育，引導他們學規學法，增道意識和法制意識，遵章守法；要警鐘長鳴，加強對有不良行為員工的轉化教育，嚴防道風險。

風險管理個人工作總結 篇6

銀行是經營風險的特殊行業，合規經營是銀行穩健執行的內在要求，也是防範金融案件的基本前提。銀行櫃面的操作風險包含的範圍非常廣泛，每個業務流程上的操作員都是一個微小的風險點，操作風險涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。其中櫃面業務是銀行經營中風險案件的高發部位，如果在治理中出現偏差，風險隱患將無處不在。櫃面業務操作風險控制不好,就可能帶來聲譽影響、管理影響和發展影響。因此，對櫃面業務風險進行有效的管理，已變得刻不容緩。

銀行操作風險，是指由於內部程式、人員、系統不充足或者執行適當，以及因為外部事件的衝擊等導致直接或間接損失的可能性風險。客觀地講，農村信用社近年來不斷完善和加強內控管理，建立和完善了一系列管理制度，但在各道防線的執行、監督、考核及問責方面還存在疏漏和薄弱環節。要儘量降低銀行櫃面的操作風險，要從以下幾個方面進行控制：管人、管章、管賬、管庫。

首先，要建立良好的風險防控文化氛圍，加強人員管理。高層人員要以身作則，積極培育櫃員養成主動合規的思想習慣，從思想上形成合力，在行動上付諸實施。一要樹立合規辦事意識。牢固樹立“合規創造價值，安全就是效益”的理念，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習。二要樹立相互監督意識。同事之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，發現違反規章制度的行為要主動提示、制止，並視情況向所在機構報告，這是銀行業從業人員與同事相處的'基本原則。

其次，對櫃檯的業務操作要進行全流程的監督控制。對櫃面業務辦理的全過程要實行事前、事中、事後監督，即：事前監督——受理業務時，臨櫃人員要對業務的合法性、真實性、手續完整性及資料準確性進行認真審查；事中監督——對會計處理的憑證、帳表內容和資料進行復核，對經辦的一切帳、簿、證、據、表要進行逐筆審查和複核，未經複核的支款憑證不得付款，報表不得上報、單證不得簽發。事後監督——對已經處理過的會計帳務實行再核對，必須保證所有櫃員的業務操作均須有人在事後進行序時的不間斷審查，檢查中對重要業務的處理過程包括櫃員流水中的授權授信特殊業務進行重點監督，發現問題及時糾正。

最後，還要制定規範科學、嚴密完善的內控機制，如崗位責任制、複核制度、審批授權制度等，將內部崗位進行職責細分，不同崗位職責分配要合理、科學，體現相互制約的目標，使每個員工在其崗，明其責，每一崗位必須對內控措施的落實承擔責任，從而形成完善的崗位責任體系。

風險管理個人工作總結 篇7

通過對副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對於最近發生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痺大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發生。對於以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度並不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模範地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

要加強各項內控制度落實情況的後續跟蹤和監督工作，對於嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。

三、完善工作機制，防範道德風險。

道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背後，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的'轉變，來防範道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規章制度。

加強制度建設，重視員工道德風險防範，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；並做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

五、切實加強自身的素質學習。

特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，體現於行動，伴隨於身邊。

風險管理個人工作總結 篇8

1、交易風險

交易風險來源於企業的日常交易，包括用外幣向供應商採購，以及將產品銷售給客戶。

2、外幣折算風險

外幣折算風險是指對財務報表，尤其是資產負債表的資產和負債會計折算時產生的波動。

3、經濟風險

主要競爭對手的地理位置和活動是外匯風險的一個重要決定因素。

2簡述降低利率風險的方法

降低利率風險的常見方法包括：（1）平滑法，維持固定利率借款與浮動利率借款的平衡；（2）匹配法，使具有共同利率的資產和負債相匹配；（3）遠期利率協議；（4）現金餘額集中；（5）利率期貨；（6）利率期權；（7）利率互換。

3簡述企業內部風險的主要內容

4簡述控制環境要素的主要內容

5簡述股利分配政策的種類及各種政策特點

6簡述制定財務戰略時，限制股東價值最大化的因素

7甲公司為國內大型基建公司，現在考慮承接一項在非洲坦尚尼亞的未經開發山區進行大型橋樑工程，公司董事會認定該工程有三大風險：（1）由於地勢險峻，容易造成嚴重的意外傷亡事故（2）該合同以當地貨幣結算，而當地貨幣的匯率近月來大幅波動（3）工程可能延誤，甲公司需為此承擔經濟責任。

要求：列舉及說明四種常見的管理風險的策略，對甲公司上述三項風險各提供一個合適的風險管理策略，並說明原因。

風險管理個人工作總結 篇9

20xx年，認真貫徹總公司安全生產工作部署，堅持“安全第一，預防為主，綜合治理”方針，緊密圍繞總公司安全風險管理目標開展工作，以總公司安全風險管理“三四五九”工作思路，深入落實“九阻斷、八必查”，強化現場風險控制，夯實安全基礎目標，確保安全風險管理各項工作有序發展。主要做了以下工作：

一、領導高度重視，推進安全風險管理體系建設。

為能夠使安全風險管理各項工作得到有效落實，公司將安全風險管理工作納入公司每週一黨政聯席會議議程，由安全風險管理專職人員彙報安全風險管理工作推進情況和存在的問題，針對工作開展中的問題，參會人員共同探討，分別交換意見，確定最終解決方案。並結合安全風險管理推進工作領導小組成員各自工作實際，劃定任務，明確職責，形成任務到人、責任到人、層級負責、嚴抓落實的良好局面，為工作的開展奠定了基礎。

二、加強崗位培訓，提高幹部職工安全風險意識。

1、開展事故案例警示教育。結合鐵路總公司通報的作業人員責任死亡較大事故，制定事故案例警示教育內容，組織幹部職工學習“（20xx）96號”《關於進一步加強近勞動安全工作的通知》及（20xx）94號《汙水提升站、化糞池等集汙裝置維修安全操作規程》，充分利用班前點名會、職工學習會、安全“警示室”等，明確各級幹部的監控責任和職工崗位作業標準，並在汙水提升站、化糞池等集汙裝置等維修作業中認真貫徹落實。明確管道、窨井、閥門井、化糞池、汙水處理池、汙水積水井、儲水池、地溝、鍋爐、壓力容器、箱罐類容器、煙道、除塵器、儲藏室、冷庫等有限空間作業技術要求和管理程式。

2、安全風險知識培訓。組織各車間安全管理人員，在職培基地分5次進行安全風險管理知識培訓，通過 “安全風險管理方法與技術”“安全管理理論與方法”“安全文化建設”三個培訓課件，結合公司安全生產實際情況，引導幹部職工樹立安全風險意識，正確識別安全風險源點，熟練掌握現場作業風險源點控制技巧，提高職工現場處置能力。

3、新工崗前培訓教育。對新分到我公司的5名大學生、33名高職畢業生，在公司培訓基地，分兩期對新職人員進行崗前安全培訓。勞人部針對新職培訓工作，提前入手，精心準備，找準培訓重點、確定培訓內容，從安全部、勞人部等相關業務部室，抽調文化素質高、安全意識強、專業功底硬的人員，擔當授課老師，採取多種形式，保證培訓效果，避免走形式、走過場，做好新入路職工初期的培養、鍛鍊，促進新工的儘快成長和成才。同時找準培訓重點、制訂“一人一案”的培訓計劃，尤其要增強預算編制、電器維管、集中控制等關鍵崗位適應性實踐鍛鍊，鼓勵新接收職工考取國家認證資格，採取多種形式，保證培訓效果。對於實習期滿達不到崗位標準要求的不予定職。環節，確保人員、裝置安全。

4、提高幹部素質。為提高幹部業務能力，強化幹部下現場指導水平，公司將提高幹部素質作為下半年的一項重點工作來抓。各部室、各車間按照公司的總體工作部署，結合每名幹部崗位工作的實際情況，著重從政治素質、業務素質、綜合素質等方面，制訂幹部素質培訓計劃，突出幹部素質培訓的質量和效果，增強幹部素質培訓計劃可操作性，每週按計劃通過政治素質、業務素質、綜合素質等方面內容培訓學習。同時，由公司勞人部、紀律監察室等部門聯合組成“幹部提素”檢查督導小組，不定期、不定點的對各部室、各車間幹部提素計劃落實情況督導檢查，並通過對相關人員培訓結果提問，達不到要求車間或者個人，所有培訓工作推到重來，並納入月度考核，保證了幹部素質培訓計劃的有效落實，提高幹部素質培訓的質量和效果，增強幹部素質培訓計劃可操作性。

三、落實四個機制，重點卡控現場作業風險源點。

1、針對公司生產任務種類多、日常作業流動分散、作業面廣等突出特點，組織專業人員對管內在建工程、房建、供水、物業、鍋爐等重點部位進行“地毯式”梳理彙總，廣泛收集近年來發生的安全問題及違章違紀情況，圍繞人員、裝置、管理三大要素，並對資料進行分析，初步確定15個風險源，83個風險點。通過深入一線，組織車間、班組幹部職工從思想認識、人員素質、裝置質量、現場作業等方面進行探討分析，部學研判風險源，最終確定15個風險源確定安全風險控制重點和難點，按照安全風險等級逐項確立72個安全風險點，實現風險資料全覆蓋。

2、將各類安全風險點按照人為因素、技術因素、自然條件因素等產生原因進行梳理分類，綜合評估其風險概率、風險範圍和嚴重程度，並分別制定針對性卡控措施和應急處置措施281條，將風險管理全面融入既有安全制度，從安全生產管理制度、安全生產監督檢查、安全生產考核等幾個方面，修訂完善安全管理制度、辦法，找準了安全風險管理的切入點。

3、進一步完善安全問題報告制度，明確各部門的響應人員、時限、流程及應對方案，嚴格規範報告程式，嚴肅報告紀律，堅決消除瞞報、遲報現象。迅速將新發現的安全問題納入《安全風險問題庫》，並根據應急預案規定，適時啟動相關應急預案。

四、明確風險重點，強化現場安全風險控制處置。

1、公司根據實際工作情況，確定月度重點工作專案，從客車上水、鍋爐焚火、物業管理、基建工程、高鐵裝置、交通安全、消防安全等重點工作，制定公司月度安全風險源（點）控制表予以下發，各車間根據公司安全風險源控制點，結合車間生產任務，分別制定車間安全風險源點控制表和控制措施，下發到班組貫徹落實，並通過公司各級檢查人員下現場檢查和跟班作業檢查，強化作業標準和安全卡控措施落實，確保各項安全措施落到實處。

2、針對季節更替、工程改造、裝置更新、業務變更等內外部條件的變化和運輸生產的新情況、新問題，及時分析研判安全風險的變化，動態調整“月度安全風險源點控制表”中的控制點和控制措施，補充修訂風險和控制措施，時刻保持把握安全風險源的高度敏感性，確保安全風險管理及時跟進發展變化的安全形勢。

五、夯實管理基礎，規範規章制度管理辦法措施。

1、安全職責、標準流程修訂。按照總公司安全風險“三四五九”總體思路，公司組織人員首先從明確管理職責上入手，按照“逐級負責、分工負責、崗位負責”的要求，進一步明晰和落實各部門、各崗位的安全職責，消除職責不清，推諉扯皮現象的發生，嚴堵安全管理漏洞。其次從落實崗位職責制定上入手，通過修訂管理人員、作業人員崗位職責，明確各崗位工作職責範圍，將責任落實到各生產崗位和各作業環節。最後從各崗位工作標準、流程修訂上入手，通過修訂管理崗位量化指標和作業崗位“安全風險提示卡”，使每個幹部職工都清楚自己的職責，都知道按什麼程式去做，應當達到什麼標準。截止目前，完成安全職責316個，其中公司層面1個，公司領導9個，部室14個，部室管理崗位87個，車間31個，車間管理崗位174個；完成工作標準270個，其中公司領導9個，部室管理崗位87個，車間管理崗位174個；完成工作流程94個，其中公司層面40個，各部門54個。完成31個作業崗位標準流程修訂，形成“生產崗位作業標準、流程(指導書)”1份。

2、應急預案公佈。一是公佈《暴風雨雪霧等惡劣天氣應急預案》、《地震災害應急預案》、《交通安全應急預案管理辦法》、《建築施工安全事故應急預案》、《x處置群體性突發事件應急預案》、《火災事故應急預案》、《食品衛生突發事件應急預案》、《雨雪天氣小區道路掃雪鏟冰應急預案》、《林業消防應急預案》、《物業高層消防應急預案》、《電梯救援應急預案》、《生產、生活供水突發事件應急預案》、《防洪應急預案》、《鍋爐安全事故應急處置與救援預案》、《破壞性地震應急預案》16個，以提高非正常情況下的應急反應能力和應急處置水平，防止次生、衍生事故的發生。二是公佈《物業高層給水機電裝置維修使用管理辦法》、《吸汙車使用管理辦法》2個，規範裝置維修使用行為，提高裝置運用能力。

3、完善規章制度。一是完善《給水運營管理細則》，規範給水運營管理，降低裝置故障率，提高運營裝置現場故障處置能力，縮短維修、搶修時間，節約維修成本，確保給水裝置安全、可靠執行。二是完善《鐵路土地管理暫行辦法》，規範鐵路用地管理，確保鐵路運輸安全和鐵路土地權益不受侵害。三是完善《鐵路土地租賃管理辦法》，規範鐵路土地租賃行為，確保鐵路土地不產生糾紛問題。四是完善《職工調轉管理辦法》，規範職工調轉程式，更好的服務於公司安全生產和經營發展。五是完善《勞保、工具用品管理辦法》，規範勞保、工具用品管理行為，提高職工愛護勞保、工具用品的主人翁意識，確保一線生產任務順利進行。六是完善《屋裂縫觀測標誌製作標準及觀測要求》，規範房屋裝置病害觀測標誌製作要求，為正確判斷房屋裝置加固整治病害提供準確依據。七是完善《關於下發 “教練式檢查、積分式考核、擔保式返獎”安全管理實施辦法（試行）》，規範幹部職工日常工作方式，激勵幹部職工履行崗位安全風險控制責任的積極性。八是完善《關於印發超限超重貨物運輸（保障）管理辦法（試行）》、規範我公司超限超重貨物運輸（保障）管理，確保超限超重貨物運輸絕對安全。九是完善《房產租賃管理辦法》，有效落實精細化管理，規範公司房產租賃管理工作，防範經營風險，維護公司合法權益。

六、存在問題及整改措施：

存在的主要問題：一是重點安全風險源點卡控沒有得到有效落實，如井溝清掏、表井抄表作業有害氣體控制措施沒有得到認真執行，通過現場檢查，提問作業人員，對基本的控制程式認識不清。二是個別車間對公司發安全風險源點控制不能及時下發到班組，造成班組對現場控制不能得到有效落實執行。

整改措施：一是加強安全風險管理知識培訓，通過培訓推進計劃安排，組織人員分批參加培訓，提高人員意識。二是加大考核力度，重點對安全風險管理工作問題突出的部室、車間以及人員納入月度考核、幹部履責考核，強化人員責任意識。

風險管理個人工作總結 篇10

一、總結

（一）報表方面

1、協助經理梳理人行、銀監會（局）報表，與其他xx公司、監管機構反覆溝通、核對，重點關注表樣是否完整、報送時間是否準確，確保及時、全面的報送報表，最後按方便取數的原則將報表按部門分配，發予各部門。

2、協助經理彙總上報銀監會1104報表及其他銀監報表，包括計財資金部、信貸管理部及本部門填制的報表，彙總後進行檢查，保證報表可以通過銀監報表系統的表內、表間校驗。報表上報後針對已經或可能出現的問題及時與監管部門溝通。

3、協助經理填報人行、銀監局其他經常性或臨時性報表，主要是風險方面以及跨部門的報表。按季度彙總上報財協報表。

（二）風險防範方面

1、協助經理對信貸業務進行貸前調查，分析風險點。為深入瞭解可能的風險，在開展或將要開展新業務前，對其業務特點、操作流程、以及存在的風險點進行分析，並形成初步成果，如委託貸款、融資租賃、買方信貸、消費信貸、商業匯票業務、房地產貸款等。

2、協助經理對貸款資料是否真實、合法、完整進行審查，組織貸審會，完成會議的記錄工作，完成相關檔案的籤批工作。

放款時，協助經理對放款各要素進行檢查，包括線上和線下的合同文字、協議及各方面材料是否完整、準確。

協助經理對資產五級分類結果進行復核。對相關材料進行分類和保管。

（三）合規方面

1、在領導的指導下，收集、整理、學習與財務公司相關的法律、法規及規範性檔案，明確財務公司合規環境。為方便各部門查閱，製作電子書同時整理後列印裝訂成冊。在日常工作中，持續關注、更新。

2、在開展各項業務，特別是信貸業務前，協助經理進行合規性分析，尋找解決合規問題的方案，規避監管風險。

3、協助經理開展監管評級自評估工作，協同其他部門及本部門進行自評估、改進，完善>規章制度，並按制度要求開展業務。以期完善公司管理狀況、經營狀況，順利通過銀監局現場監管考核，為未來更好地發展夯實基礎。

（四）除此之外，積極參與領導交辦的其他工作：

1、開業初期，由於綜合部人員緊張，參與完成了部分公司物品的採購工作，主要是餐具、茶壺、暖壺及部分文具。按領導要求，整理小會議室，為方便取物按大類對物品進行分類，並貼標籤。

2、按領導要求，參與分析了xx銀行金融服務方案，並形成初步成果《金融方案總結分析》；

3、參與蒐集了註冊地在、集團旗下有上市公司、集團沒有整體上市的財務公司，彙總了包括組織架構、人員結構、經營情況特別是資金歸集率的資訊，形成報告；

4、按領導要求，參與研究了財務公司歸集上市公司資金的法律、政策限制，需要履行的手續，需要簽訂的檔案等方面問題，並形成報告。後期參與設計與上市公司簽訂的.三個檔案的模板，負責《風險評估報告》模板的設計；

5、積極參與了公司開業慶典的準備與實施，參與禮品的採購與分裝、製作大堂的大螢幕歡迎畫面、製作與安置樓梯引導標識，活動過程中充當引領員；

6、積極參與內刊的投稿，前期參與各模組設計的討論，日常關注熱點、特別是與集團產業有關的新聞，積極投稿。

7、參與xx專案的可行性分析，期間參與調研了xx公司及xx協會，最終形成報告。

8、協助審計稽核部經理製作《資金管理電子系統客戶服務協議》、《資金管理電子系統業務申請表》、《資金管理電子系統客戶證書領取單》，列印全部成員單位的申請表、領取單、密碼信封，檢查各要素的準確性後蓋章交給綜合管理部及結算業務部。

9、協助審計稽核部經理開展對結算業務部的審計工作。

經過一年的工作，感謝領導的指導、同事的幫助，我主要在以下方面得到提升：

風險與收益成正比，銀行既是經營風險的機構，財務公司作為銀行業金融機構也勢必不能規避這個問題。經理有20餘年銀行從業經驗，在她的悉心指導下，我對銀行業的各業務模組有了較為直觀的認識，特別是信貸業務方面，掌握更為深刻、直觀。

在經理的指導下，學習了三個辦法，一個指引、《貸款通則》以及信貸業務有關的其他法律、法規及規範性檔案，初步瞭解了信貸業務的合規問題。通過參與了公司自營貸款業務和委託貸款業務，瞭解了信貸業務的操作流程、信貸合同文字內容、放款所需材料等方方面面。

通過報送報表及文字性材料，對金融業所面臨的監管環境有了一定的感受，對監管部門的監管重點有了一些認識。通過填寫本部門報表及檢查彙總報表，對金融行業經常涉及的財務指標有了一定的瞭解。

通過對其他財務公司經營情況的蒐集分析、上市公司關聯交易的瞭解、小貸公司可行性分析，對本行業及相關行業有了一定的瞭解。

通過對本部門制度的學習和梳理，對現代企業的管理模式、內部控制、風險防範等方面有了一定的認識。

更為重要的是，在公司上上下下勤懇、務實這一風氣的感染下，我培養了敬業、務實、虛心的工作作風，開創了比較好的職業發展起點。

二、遇到的問題和不足

通過近一年的工作，我同樣看到了自身存在的諸多不足，主要表現為以下幾點：

專業能力有待提高，雖然對公司各項業務都有一定的瞭解，但是瞭解的程度都不夠深，對於很多問題還存在似是非是的看法，在下一年的工作當中要著力培養專業能力，提升專業水平。

工作細緻程度不夠，在報表的上報時出現過差錯，萬幸問題不大並且在經理與監管部門的及時溝通下得以解決，為避免此類問題的發生，在未來要加強工作內容的梳理，特別是報表的梳理，防範於未然。

三、下一年度工作規劃

1、繼續協助經理完成監管評級自評估工作，深入學習監管檔案，全面瞭解公司規章制度，熟悉各部門工作流程及形成的書面檔案。協助其它部門自評估與改進工作，完成本部門的改進工作。順利通過一年後的監管驗收。在此過程中，也是對公司各業務單元的梳理，使得公司發展更加規範、穩健。

2、繼續參與完成審計工作，儲備審計所需的財務知識、掌握被審部門各項業務，更好地協助經理完成審計工作。

3、更好的協助經理完成日常性的風險管理工作，規避公司信用風險、操作風險、合規風險等各項風險。不斷的學習風險管理知識，將所學知識應用於工作。

4、更好的協助經理完成報表報送工作，全面、細緻的理解報表的每一項內容，做到心中有數，防止報表報錯導致的監管風險。同時努力做到基於監管報表發現公司的經營問題，及時提出建議。

四、結語

作為一名職場新人，我對本年度工作表現基本滿意，表現在態度比較積極、工作比較勤懇、認真、對新事物求知慾較強，有較好責任意識。但是，我同樣意識到自身還有諸多地方有待提高，在新的一年，我將更加嚴格要求自己，保持良好習慣的同時，改進缺點，更好地工作。聚如一團火，散若滿天星，我相信，公司在新的一年會紅紅火火，我也會憑藉努力成為其中一顆閃亮的星！

風險管理個人工作總結 篇11

一、20xx年基本工作情況

1、重視相關金融政策及規章制度的學習，將學習用於實踐。作為一名銀行員工，我深知沒有過硬的業務理論支撐，就無法為業務條線的同事提供完善快捷的服務；無法在日常工作中發現潛在的風險隱患。為了全面提升自己的`綜合素質，跟上政策規章制度的變化，在日常的工作中我自覺系統的學習了相關規章制度和新下發的各項檔案，使自己對現行的政策、制度有一個較為全面的認識，對於各監管部門提出的業務諮詢及各種報表資料也能給予及時、準確的反饋和答覆。

2、克服困難，認真履行崗位職責，踏踏實實做好本職工作。20xx年對於我個人來說是困難又充滿了挑戰的一年，剛開始自己感覺很無助，制度建立、每月對總行和監管部門的報表、報告、及總行檢查行內與各個部門之間的聯絡等等工作幾乎都由我一個人完成。但是在短暫的無助後我發現，在這個時候一切消極、負面的情緒都是徒勞，只有積極的面對所有的困難才能保證行裡的工作正常的進行。

在這一困難時期裡，在領導的關心和各部門同事的協助下。我部順利的接受了總行對風控全流程檢查以及銀監工作現場檢查。同時還認真履行自己的崗位職責；踏實完成監控部日常工作。

3、精誠團結、注重培養自己的團隊協作意識，不斷提升自身價值。

在分行領導的關心和支援下，雖然就目前的工作量來說，在行裡的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個人都深深地知道一個人的力量是有限的，促進我部的業務發展，需要的是全行同事的共同努力。在提高自身素質的同時，我注重自己團隊協作意識的培養，與同事們一起以負責任的工作態度，共謀發展的紮實作風，形成了互助互諒、團結友愛的工作氛圍。我在完成自身工作的同時，還向有經驗的同事學習，一起努力使風險合規部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。

二、工作中存在的問題與不足

由於業務及制度學習還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動的學習相關政策制度，但由於對各項政策制度理解、工作開展等客觀因素，導致存在工作不足，對風險管理不夠的問題。

三、20xx年工作規劃

新年新氣象，20xx年，我將認真彌補自身不足，認真學習業務知識，提高自身素質，認真踏實的履行崗位職責。首先加強與領導、同事之間的交流溝通，繼續增強自己的團隊協作意識；其次轉變思想觀念；及時瞭解風險監控工作中存在問題的艱鉅性、複雜性和多樣性。認真學習風險管理相關知識，提高風險防控與監控的能力；認真學習相關政策及規章制度，力求上進，為更好的完成20xx年各項工作任務，為我行的發展，做出自己應有的奉獻。

總之20xx年，在領導和同事的關心幫助下，我各方面都有了很大的進步，業務素質也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部門的關心幫助下，我必定會把工作做得更好，為分行的部門的發展出一份力！

風險管理個人工作總結 篇12

根據上級公司新和電安〔20xx〕127號《關於印發公司開展安全風險管理工作實施意見的通知》檔案要求和《公司開展安全風險管理工作實施意見》的要求，為認真貫徹落實國家電網公司、新疆電力公司和和田電力有限責任公司關於推進供電企業安全風險管理工作要求，促進《供電企業安全風險評估規範》和《供電企業作業安全風險辨識防範手冊》在公司安全風險管理中的應用，提升安全基礎管理水平，現將我公司開展安全風險管理工作情況總結如下：

一、工作目標

以國家電網公司《供電企業安全風險評估規範》和《供電企業作業安全風險辨識防範手冊》為依據，以提高員工安全風險意識和辨識防範能力為根本，以防止人身事故和人員責任事故為重點，立足基層班組、員工和作業現場，推進供電企業安全風險辨識防範與評估工作，並與現執行的安全管理手段、方法有機整合，完善安全管理機制和體制，有效提升企業安全基礎管理水平，促進公司安全管理邁上新臺階。

二、工作組織

（一）公司成立安全風險管理推進工作領導小組：組長：安建

成員：馮軍艾熱提謝恆魏濤楊曉燕王嶽衡艾克拜爾範國慶黑忠雄阿不來提.艾則孜劉軍艾力忙蘇付亮阿不力克木吐送江.吾甫爾展慧玲

領導小組下設辦公室，辦公室設在安全監察部。領導小組負責推進工作的組織、指揮、協調，根據新疆電力公司和和田電力有限責任公司的要求和安排部署，審定公司開展安全風險管理工作實施意見及措施，指導、評估各單位推進安全風險管理工作。辦公室負責領導小組交辦的各項工作，監督、指導各部門、鄉鎮供電所按要求開展安全風險管理工作。

（二）各部門、鄉鎮供電所要成立以部門負責人為組長的組織機構，根據公司統一安排部署，具體負責本部門推進安全風險評估及作業安全風險辨識防範工作，分專業開展人員安全風險管理培訓，抓好具體工作落實。

（三）各部門、鄉鎮供電所所長是各基層部門安全風險管理工作的牽頭人，要會同供電所各族職工一起研究制定本部門的工作實施方案，開展安全風險管理培訓及工作總結評估，加強工作過程監督檢查，確保安全風險管理工作有效開展。

三、工作內容

（一）開展安全風險管理教育培訓。

主要任務是通過安全風險管理基礎理論培訓和《辨識手冊》、《評估規範》宣貫學習，使各族員工理解安全風險管理的作用就是提高一線工作人員風險辨識能力，全面掌握所從事工作範圍內各類危險因素（環境、裝置狀況和人員素質可能造成的人身傷害和責任事故），對作業現場的各類風險實施有效控制。掌握各專業安全風險管理的內容和方法，增強安全風險意識和防範技能。重點工作：

1、各部門、鄉鎮供電所管理人員要重點學習《辨識手冊》、《評估規範》的內容、使用方法以及生產一線各崗位典型作業風險辨識與評估。結合公司系統發生的各類人身事故和人員責任事故，充實完善風險辨識評估內容。

2、各部門、鄉鎮供電所管理人員要針對具體專業和崗位，重點組織開展一線人員風險意識、崗位作業技能、風險辨識控制方法學習。班組制定學習計劃，針對所從事具體工作的特點及本公司系統近年來發生的典型事故，採取專題講座、案例分析、作業實訓、座談討論等多種形式，開展風險管理知識教育和崗位安全風險分析，完成《評估規範》和《辨識手冊》學習，全面瞭解掌握本崗位安全風險，為開展作業風險辨識控制打好基礎。

（二）開展作業風險辨識控制。

主要任務是以防止電力系統常見的人身觸電、高處墜落、物體打擊、機械傷害和誤操作等典型事故風險為案例，組織開展輸電、變電、配電等專業領域作業專案的危險因素辨識。各單位基層班組認真對照《辨識手冊》、《安規》等有關規定，查詢本班組工作範圍內的危險因素。各級管理人員要發揮經驗優勢，幫助基層人員查詢、分析危險因素。

（三）建立風險庫，制定防範措施

主要工作是以班組為單位，將涉及本班組工作範圍的危險因素建立風險庫。執行工區要每月組織有關人員對一線人員發現的危險因素進行分析，對危險因素涉及到的各類工作，研究制定針對性和操作性強的防範措施，公司將對危險因素和防範措施進行稽核、評估。

（四）交流學習，持續改進

主要任務是各專業、班組之間交流學習，持續改進安全風險管理工作。重點工作：

1、公司安全監察科對肖爾巴格供電所、拉斯奎供電所試點班組的風險管理工作開展進行監督、指導，糾正存在問題；組織試點班組進行交流學習，不斷規範安全風險管理的方法和內容。

2、公司跟蹤瞭解各檢查部門、鄉鎮供電所安全風險管理工作進展，分階段開展監督檢查，對發現和暴露的共性問題進行分析，並及時研究解決。每季度組織各部門、鄉鎮供電所進行經驗交流，取長補短，不斷提高。

安全風險管理是一項系統工程，也是安全生產管理的一項長期任務，我公司將持之以恆、長抓不懈。突出安全風險的預防和控制，做到風險發現、評估、控制、消除過程閉環。加強工作指導和監督檢查，及時分析解決工作中遇到的各種問題，做到安全風險管理工作計劃、實施、檢查、反饋的管理閉環，實現安全管理工作持續改進提高。

風險管理個人工作總結 篇13

一、20xx年的工作簡結

20xx年我部門工作的指導思想是：全面貫徹落實內蒙古精儲小額貸款公司第一屆三次股東大會的會議精神和董事長（總經理）的經營思路，圍繞“提高信貸資產質量，提高綜合效益”的總目標，堅持全面、協調、可持續的發展觀，堅持以清收盤活為重點，以增加收入為核心，以體制創新為動力，加大貸款投放，奮力推進業務發展進入快車道。為此，風險管理部緊緊圍繞公司工作重心，以業務發展為主線，以服務“幾大市場”為宗旨，以增效為中心，以強化管理、注重投放、不斷優化信貸結構、防範風險為重點，以清收盤活不良貸款為突破口，加強制度建設，認真、細緻的做好每個客戶、每筆貸款的審查。每個客戶都建立和完善了紙質信貸檔案和電子信貸檔案，對公司所有的信貸客戶建立起餘額、形態、期限等內容的管理表。每個客戶的資訊，在電腦中可隨時查閱。對業務部已經到期的貸款及時發出上報逾期客戶情況說明及風險分析的通知書，督促業務部及時催收。從小貸公司的實際出發既要發展業務又要儘可能的降低風險，真抓實幹，取得了一定成果。總體情況是：貸審會逐步規範，資料的審查較以前細緻、完整，貸款質量不斷提高，檔案管理、合同製作等逐步走向規範，貸款規模逐漸擴張，盈利水平得以提高。

二、20xx年的工作計劃

在新的一年裡，從“內控防範優先，加強制度落實”的角度加強部門隊伍建設。

（一）著重抓好部門人員的培訓，計劃在第一季度以金融法規、各項制度、經營理念和信貸業務規範化操作程式及要求等內容為重點進行學習培訓，在較短時間內培養品質優良、業務素質高、能適應公司改革步伐的。

今年，分行風險管理部大力加強監控隊伍建設和人才培養。在隊伍建設上，今年部門新引進人才7名，充實了貸後管理中心、法律合規中心和押品管理中心的員工隊伍，進一步強化了貸中和貸後的風險管控能力，確保了業務高質高效地開展；在人才培養上，監控部成為分行人才輸送基地，先後有多名員工從我部走出去，他們有的擔任了支行行長助理、有的擔任了部門總經理助理、有的成為業務骨幹；在團隊建設上面，分行監控部關心和重視每一位員工的成長，以人為本，在工作中激勵員工，在困難時鼓勵員工，部門內部呈現出前所未有的積極氛圍。

但分行風險管理部在工作中也遇到一些困難，如日益發展的業務給中後臺風險管理工作帶來了較大壓力，押品價值評估工作剛剛起步，不良清收仍然有大量繁瑣而又細緻的工作要做等等。

20xx年即將到來，新年新氣象，在新的一年裡我部將以嶄新的面貌，迎接新的工作挑戰，具體將在以下幾個方面進一步加強工作：

一是對已經完成的操作流程，根據實際執行情況，進行適當的完善和修正，以適應迅速發展的業務對放款、貸後帶來的工作壓力；

二是推動押品價值評估系統建設，為分行對公和個貸系統建立起房地產價值評估資料庫，提高押品價值評估的科學性和準確性；

三是進一步加強不良資產清收。特別是對已執行未拍賣的案件，與法院做好銜接工作，使我行已執行案件儘快進入評估拍賣程式。對已拍賣未受償的案件，積極跟進，爭取明年初受償拍賣款。

風險管理個人工作總結 篇14

風險管理部工作，要更多的體現服務職能（為客戶做了什麼、為前臺部門做了什麼，為全行做了什麼），體現培訓職能（創新培訓方式），體現監督指導職能（加大聯動模式）。

以精細管理提升制度執行力，以創新模式提升風險管控力、以溝通交流提升工作戰鬥力，以文化引領提升團隊凝聚力。

一、整合資源、優化配置

按照總行風險管理部的指導意見，結合實際，對內設團隊的相關職能進一步細分，將原有五大中心重新設定為集中作業中心（清算中心和出納中心）、風險控制中心和質量管理中心，並分別指定相應的團隊負責人員履行相關管理職責。建立一套精幹的管理體系及科學的管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行管理能力，有效發揮管理的支援保障作用。

二、建章立制，提升業務執行力和團隊凝聚力

編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規範的建立一支高效的團隊，提高組織機構整體運作和執行能力，更好的為前臺經營部門和客戶服務。

根據學什麼補什麼的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，並嚴格執行。

三、打好組合拳、優化創新模式、提升風險管理水平

（一）培訓+考核，提高員工業務知識水平，規範員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內容，用圖片代替文字，用圖表代替數字，使枯燥的內容變得直觀易懂，提高員工的業務認知度。

（二）監督檢查+跟蹤規範，促使營業機構各項業務統一，員工操作驅於規範。

改變檢查模式，加大後續問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現場告知、原因分析、持續跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。

改善監督方式，事後監督崗做好賬務監督的同時，開展每週一個業務種類，討論業務操作、憑證擺放等，逐步將全行業務統一、規範。

（三）風險刊物+資料分析，努力提高營業機構和xx人員風險防範意識和能力。為機構的業務發展、組織規劃、人員調配、機具配置以及其他管理行為起到參考並在業務等方面起到一定的指導作用。

（四）科技+業務，省時省力，改善客戶及員工業務辦理時效。加大與科技部門的合作，深入網點一線，用風險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業務優化和便捷方式的開發，旨在進一步提高客戶服務能力和業務風險環節的防範。

四、專項活動，嚴控風險重點

一季度開展各條線部門問題的對照梳理，由各業務主管對照問題彙總，查詢本中心或委派行存在的問題並加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風險”的百條風險建議活動，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風險，組織評選“慧眼獎”，湧現有一些有價值的防風險建議。三季度主管案例大會演，對實際工作中發生的具體案例進行生動形象的剖析，以點促面，進一步加強“合規文化”建設，切實強化員工工作責任意識、制度執行意識和內控主動意識；四季度舉辦業務主管座談會，對全年風險性業務差錯進行逐一分析討論。

踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是專業的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計資料和工作效率。也正是銀行業這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在優良的成長環境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力瞭解銀行業、金融業的執行規律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。

進入xx銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是專業的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計資料和工作效率。也正是銀行業這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在優良的成長環境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力瞭解銀行業、金融業的執行規律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。

風險管理部是負責支行全面風險管理政策的落實，監測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理;負責全行信貸資料動態管理、分析。

在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工檯帳的錄入與核對，對實際發生的信貸業務明細進行動態掌控、分析和管理，以便於及時準確的獲得各項信貸統計資料;對支行執行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的資料及報表進行統計及分析;提供行各項信貸資產資料及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作;月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業經營情況的詳細資料;月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸資料報表。此外，我行新設了資訊保安員一崗，本人即任風險管理部資訊保安員，負責部門電腦網路資訊保安的維護。

正是由於以上的認識，本人在過去的半年時間裡努力向各位前輩學習業務知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時、準確、完整的反映支行信貸業務情況。認真的完成了資訊保安員的工作，做好了資訊保安的日常維護並建立了安全員日誌。努力地養成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今後還將繼續努力。

風險管理部綜合統計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位並做出成績;在今後的工作中，我也將繼續努力，成為更優秀的一員。

風險管理個人工作總結 篇15

當企業面臨市場開放、法規解禁、產品創新，均使變化波動程度提高，連帶增加經營的風險性。良好的風險管理有助於降低決策錯誤之機率、避免損失之可能、相對提高企業本身之附加價值。目前，風險管理已經發展成企業管理中一個具有相對獨立職能的管理領域，在圍繞企業的經營和發展目標方面，風險管理和企業的經營管理、戰略管理一樣具有十分重要的意義。

為落實對XX公司下達的試點工作要求，提高XX公司風險防範和管理能力，XX年XX月XX日上午我們在召開了《XX公司全面風險管理暨內部控制體系建設啟動大會》，就此XX公司風險控制管理工作拉開序幕。現將風險控制管理工作的情況彙報如下：

一、嚴格組織領導，制定正確發展方向。

XX年XX月XX日，公司下發《關於落實XX公司全面風險管理工作的通知》，要求深入落實XX公司《關於建立健全全面風險管理組織體系的通知》，建立了以規範性檔案為方向標，以XX公司全面風險管理辦公室為核心，以各部門和各分子公司為基礎，以全體風險控制專員為骨幹的工作體系。積極應對、分層管理、統一協調、多種手段、迴圈往復圍繞工作目標，按照統一部署，轉變觀念，理清思路，突出重點，履職盡責，不斷提高執行力，保證了重大經營活動符合政策要求。我們根據相關要求，建立風險管理的三道防線：各職能部門和各單位為第一道防線；風險管理職能部門和風險管理辦公室為第二道防線；內部審計部門和XX公司審計委員會為第三道防線。為了將風險管理工作流程落到實處，有效地預防和控制各類風險，XX公司還與各單位簽訂《風險管理責任書》，明確XX公司和各單位的風險管理主體責任，制訂各單位的風險管理責任指標、相應的考核及獎懲辦法，由XX公司風險控制辦公室監督執行，並組織風險管理考核評價工作。

二、抓住風險識別，努力提高風險識別能力。

一是制定和完善了《全面風險管理實施辦法》，細化了風險識別標準，使風險識別更具操作性，減少了風險分類的人為誤差。二是加強了風險識別能力的培訓，對公司以上人員進行風險管理工作的相關培訓，有效的提高了管理人員的風險識別能力。三是各職能部門和各單位設立風險控制專員，負責風險管理工作的推進和日常工作。

三、抓住風險量化，按時保質完成風險點歸屬分類工作。

在《全面風險管理實施辦法》下發的第一時間裡，我們打破常規，加強計劃，提高效率，按照風險管理辦公室的統一部署，組織實施了風險點的分類工作，協調風險點的歸屬問題，確保了分類工作的有序開展，較好的完成了前期的準備工作。根據風險管理總體安排，現階段的主要工作是在XX公司範圍內全面開展風險管理，重點推進、建設及三大領域的風險管理工作。並按計劃制定了完成時間，除特別註明外，本階段實施安排的啟動時間為XX年XX月，完成時間為XX年XX月，只標註啟動時間的根據實際情況推進。此階段工作主要包含兩部分內容：1、對風險評估所識別的風險點，制訂相應的風險與內控管理改進措施，並安排實施； 2、對、及三大領域單獨制訂實施辦法並組織實施。

四、抓住風險監測，堅持適時、動態監控風險點的歸屬變化。

首先我們建立了風險管理進度月報分析制度，通過按月對各單位、部門風險管理工作報表的統計分析，全面實施已識別風險點的內控完善計劃，重點推進、三大領域風險管理的落實。特別是對接近完成時間節點的風險點的完成情況更是實時監測，隨時掌握進度變化，為風險防範提供準確的資訊和依據。其次，對於風險點的職能歸屬發生變化的情況進行跟蹤落實，確保風險防範工作落到實處。還有每個風險點由專門的職能單位或部門牽頭，涉及到的單位配合，形成合力，更好的完善風險管理工作。

五、抓住風險控制,強化風險管理的制度防範。

今年以來,我們先後制定、修訂和轉發了管理綜合考核辦法》、《關於做好應對工作的通知》、《關於調查結果的通知》、《關於開展專項活動的通知》等與風險管理相關的規章制度， 分別從緊密結合公司治理層面、各業務流程、三大領域風險點改善措施的要求，充分考慮待建立、完善的各種機制及用以規範流程的表單入手。並將三大領域分解為規章制度、公司層面、戰略規劃流程、財務流程、採購與成本流程、安全管理流程、經營管理流程、投資領域、工程領域、法律事務領域等分項逐一細化，努力做到用完善的制度管理企業，增強企業風險管控能力。

六、堅持“依法依規辦事、風險控制優先、程式至上、權責對等”的原則，努力做好風險管理辦公室的日常性、事務性的管理工作。

一方面及時與風險點所歸屬的職能部門、單位溝通、協商，以求用最短的時間，最高的效益深入分析經營中面臨的風險因素，制定風險防控的措施和應對預案，實現風險管控目標和管控能力、風險預防和抓住機遇之間的平衡；加強企業日常風險評估工作，切實把風險管理與各項經營管理活動特別是關鍵業務環節緊密結合，探索適合本企業特點的風險量化分析和風險監測預警的技術手段和實現方式，提高風險預警、反應能力和管理水平。截至目前，我們已經完善了X項公司層面、X項財務流程、X項安全管理流程中存在的風險點。

七、控制經營管理風險，完善內部控制工作。

公司於XX年X月成了以和為組長的內部控制工作領導小組，並聘請了專業諮詢機構為公司內部控制工作提供管理諮詢建議。本次內部控制工作主要目標在於通過全面梳理公司已制訂的主要內部控制制度、針對重要管理環節和核心業務流程已設定的相關控制、各管理和業務職能部門崗位設定及權責劃分、以及所有控制要求是否得到實際遵循等情況，就公司相關內部控制的恰當性和有效性展開充分評估及深入討論，並結合公司實際情況及內部控制相關規範的要求進行填缺補漏，以進一步完善公司內控體系。在具體實施過程中涉及內控體系中內部環境、風險評估、控制活動、資訊與溝通和內部監督等五個基本要素。並根據公司的實際情況，內部控制工作領導小組擬定分階段對諮詢機構出具的改進意見加以改進完善，並制定了近期、中期及遠期改進完善時間表，編寫了公司《內部控制手冊》，並在公司內部全面實施。通過推進內部控制工作，完善了公司的各項規章制度，優化了業務流程，加

強了公司的內部管理，強化了各單位的內控意識，降低了管理經營風險，提高了公司的規範運作水平。

加強企業管理是企業永恆的主題，也是企業核心競爭力之所在。我們將繼續加強各部門、各單位之間的學習交流，推動XX企業管理水平不斷提升，促進經濟持續健康發展，為實現做強做優XX企業的目標而努力！

風險管理個人工作總結 篇16

一、x年上半年工作總結

（一）抓好償付能力風險管理體系建設重點工作

1、認真開展x年SARMRA自評估工作。依據中國銀保監會償付能力管理有關規定，風險管理部於4月至6月組織相關部門開展x年SARMRA自評估工作。對照《保險公司償付能力風險管理能力評估表》180項評估點，全面細緻地對公司償付能力風險管理體系的執行情況進行檢查與評估，認真查詢風險管理工作中存在的問題，編寫了《公司x年償付能力風險管理能力自評估報告》。經評估，x年公司償付能力風險管理能力得分為90.444分。

x年SARMRA自評估共發現8個問題，風險管理部會同各相關部門就評估過程中發現的重點、難點問題及時溝通討論，對自評估結果進行總結分析，並對待改進問題組織制訂了整改方案，明確整改計劃責任人，規定整改期限，風險管理部將對整改事項進行持續追蹤，確保整改措施得到有效執行。

2、認真做好x年償二代問題整改追蹤工作。x年償二代自評估共發現7個問題，風險管理部持續追蹤整改計劃的落實情況，積極推動整改工作進展。截至x年一季度末，已全部完成整改。包括：修訂九個風險應急預案；改善公司資產負債久期匹配狀況；妥善留存聲譽風險培訓底稿；定期評估現金流壓力測試模型使用假設的合理性等。

3、完成償二代績效考核得分測算。根據償二代監管要求，按照《公司償二代風險管理及內控合規績效考核辦法（試行）》（保法〔xx19〕5號），結合x年公司償二代風險管理工作、資產負債管理工作及合規管理工作的開展情況，風險管理部組織開展了針對高階管理人員及部門負責人x年償付能力風險管理績效考核工作，完成了績效考核得分測算。

4、學習償二代二期工程最新監管要求。中國銀保監會1月15日釋出了《償二代二期工程xx項監管規則（徵求意見稿）》，為提前做好償二代二期工程落地實施的準備工作，風險管理部對徵求意見稿第11號文《風險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監管規則徵求意見稿》積極開展學習，對變化情況進行了梳理分析並形成了《關於償二代二期工程徵求意見稿第11、12號文變化情況的報告》。

（二）紮實開展投資風控各項工作，防範資金運用風險

1、落實董事長對風險專案處置工作的批示。接到董事長關於風險專案處置的工作批示後，風險管理部高度重視，與投資管理部、計劃財務部、法律合規部召開關於風險專案處置的初步溝通會議。根據初步溝通情況，公司現存風險專案情況以及江蘇銀保監局相關要求等，對落實董事長批示提出建議方案。

2、認真做好投資專案的審批與風險評估工作。風險管理部高度重視投資專案的稽核及風險評估工作，嚴格防範資金運用風險。x年上半年，已審批迴購、債券、債券型基金及固定收益類資管產品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元；審批股票型基金、混合型基金等權益類交易360筆、金額85.86億元；稽核其他金融產品、股權投資、債權計劃共計25筆擬投資非標專案。參與中保投壹號城市發展投資基金、華鑫信託久鑫51號集合資金信託計劃等投資專案的現場調研7次和電話調研1次。

3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設相關工作。風險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進行審閱並反饋意見。二是在研究學習同業公司管理制度的基礎上，初步編寫股票投資績效考核、風險控制相關制度條目，明確對內幕交易、隔離機制、賬戶申報、績效考核的要求。同時，風險管理部配合做好股權及不動產投資能力建設相關工作，對照風險控制體系評估點的各項要求，梳理公司股權及不動產製度體系建設及投資系統建設情況，做好評估工作。

（三）組織開展監管要求的各項風險排查工作

1、組織開展中國銀保監會保險資金運用全面風險排查工作。x年一季度，根據銀保監會《關於開展保險資金運用全面風險排查的通知》（資金部函〔〕4號），風險管理部組織開展了公司資金運用全面風險排查工作。在風險管理部精心組織，投資管理部、法律合規部、計劃財務部、精算部積極配合下，對12張風險排查統計表107個排查點進行逐項排查，並擬訂了排查報告。本次排查全面真實反映了公司資金運用實際情況及存在的風險。經排查，公司資金運用各項業務總體比較規範。

2、組織開展江蘇銀保監局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實江蘇銀保監局下發的《關於常態化推進風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》（蘇銀保監發〔〕13號）要求，風險管理部擬訂了《公司關於常態化推進風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》（保發〔〕507號），組織相關部門及各省級分公司完成了各項風險排查工作。

（四）按時完成風險管理報告報表編制與報告工作

1、完成內部季度風險限額監測報告。依據《公司x年資金運用內控比例方案》、《公司x年風險偏好體系方案》、《公司x年二級風險限額方案》的要求，風險管理部密切關注關鍵風險指標狀況，每季度對風險指標進行識別、評估、監測和預警，並提出風險應對建議。對於異常指標，風險管理部及時提示並與相關部門溝通，尋找異常原因，提出改善措施，形成風險限額監測報告、報表，按時向總裁室彙報公司整體風險狀況，持續做好對各類風險的防範和管控。

2、完成x年度全面風險管理報告的編制與彙報。x年一季度，風險管理部擬訂了《公司x年度全面風險管理報告》，經總裁室、董事會風險管理委員會審議後，提交董事會審批通過。報告對公司風險管理組織x年履職情況進行了回顧；對x年公司風險管理制度流程的建設與完善情況、風險偏好體系建設情況進行了彙報；對x年公司七大類風險狀況進行了客觀分析；對公司當前面臨的重點風險進行了提示，並提出瞭解決建議。

3、完成x年度投資風險分析報告的編制與彙報。x年一季度，開展了x年度投資風險排查工作，對公司當前投資資產持倉情況進行了風險排查，擬訂了《x年度投資風險分析報告》，並向投資管理委員會進行了彙報。截至x年末，公司風險類專案4個，無重點關注類專案、一般關注類專案11個，其中重點關注類、一般關注類專案較上一個報告期均有所減少，上期提示的資金運用風險點逐步化解。

4、按時完成各類監管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監會報送季度風險監測資料、風險綜合評級資料等；向人民銀行報送月度重大事項、季度風險監測報表、季度金融穩定報告等。

二、x年下半年工作計劃

x年下半年，將繼續圍繞“突出重點、持續優化”的總體思路，在對當前巨集觀經濟金融形勢深入研究的基礎上，根據償二代監管規定，結合公司實際，按照I類保險公司監管要求開展風險管理工作。重點做好以下工作：

（一）繼續做好償二代風險管理各項工作

1、認真組織x年償二代監管評估各項工作。根據中國銀保監會《關於開展x年度保險公司償付能力風險管理能力監管評估有關事項的通知》（銀保監發〔〕13號），今年公司將接受江蘇銀保監局的現場評估。風險管理部將認真做好接受江蘇銀保監局SARMRA現場評估的各項準備工作。現場評估檢查期間，優先辦理評估組安排的各項工作，按要求向評估組彙報工作，及時提交相關材料。評估結束後，根據江蘇銀保監局現場評估意見，認真做好工作總結，及時組織評估發現問題的整改工作。

2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監管規則即將下發，公司將按照監管最新要求，認真做好“償二代”二期工程的落地實施。一是加強學習研究，掌握二期工程監管規則的變化與要求，積極參加相關培訓。二是在學習研究的基礎上，提出貫徹落實“償二代”二期工程的工作方案。三是認真組織落實“償二代”二期工程工作方案，貫徹執行監管要求，不斷提升償付能力風險管理的能力和水平。

3、進一步完善風險偏好體系執行機制。認真評估和檢視風險偏好體系以及一級、二級風險限額指標執行的有效性，編制《公司-xx23年風險偏好體系方案》執行評估報告。同時，根據評估結果，結合公司業務發展戰略和麵臨的風險狀況，對《公司-xx23年風險偏好體系方案》進行更新，並制訂下一年度二級風險限額方案及資金運用內控比例方案。

4、組織開展年度風險應急演練。根據制度規定，計劃組織相關部門開展保險風險、操作風險、不動產投資風險等風險應急演練工作，並根據演練結果進行分析總結，梳理風險管理流程，優化風險防範和處置措施。

（二）紮實開展投資風控各項工作，防範資金運用風險

1、紮實開展投資專案風險稽核工作。下半年年，風險管理部將繼續加強對投資業務事前、事中和事後全方位的風險管控。事前管控方面，一是嚴格依據公司投資決策授權體系及授權額度，進行投資決策授權風險稽核；二是依據公司內控比例方案，監測各類資產的投資比例，控制各類投資風險。事中稽核方面，加強對擬投專案的風險排查，及時出具風險稽核意見，提示投資風險，為領導決策提供參考。事後跟進方面，加強對已投專案的風險監測，定期開展風險分析與報告，防範專案風險。

2、落實董事長對風險專案處置工作的批示，配合做好風險專案處置。在做好研究的基礎上，配合做好5個專案的風險處置工作，最大限度減少公司損失。

3、配合做好股票投資資格申請各項工作。下半年，風險管理部將根據公司股票投資資格申請工作安排，繼續配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監管關於股票投資能力建設的各項要求，認真審閱並反饋關於股票投資相關制度的意見。二是加強同業調研，進一步完善對股票投資績效考核、風險控制的相關要求，為後續開展相關工作打好基礎。

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風險管理個人工作總結 篇17

法律風險管理標準化達標工作已進行到內部整改階段，8月8日，公司法律風險管理領導小組按工作計劃、對照《法律風險管理工作考核得分表（修訂稿）》進行法律風險自評整改工作。

自評嚴格按照8個A要素125個子要素進行，力爭做到每一項都有支撐材料。現將自評整改情況總結如下：

一、法律風險管理意識的培育與提高

第一,通過總經理辦公會、專題會、區域網、公司宣傳欄、部門看板等形式,對法律風險管理工作的意義及要求、工作目標、組織機構、人員分工、評分標準、工作動態等內容進行宣傳。公司宣傳欄更換3次,召開專題會8次，報送集團法律風險管理簡報共10期,宣傳稿件7份。

第二,共進行了5次集中培訓，培訓內容主要有法律基礎知識培訓、合同法及檔案管理培訓、風險資訊報送培訓、智慧財產權及全員培訓。法律風險管理辦公室於6月13日開始按批次組織法律風險管理標準化答卷，共398份。7月3日法務專員到蕪湖公司進行培訓。

第三,通過宣傳與培訓員工提高了法律風險防範意識，增強了遵守公司的'各項規章制度的自覺性；採購部、銷售部、物流部相關人員掌握了合同協商、簽訂、履行過程中法律風險防範的知識；行政人事部規範了人員招聘、離職，規章制度制定、下發等流程；各部門檔案管理人員掌握了檔案管理相關法律風險事項

二、法律風險管理體系建設

第一，下發《關於成立法律風險管理領導小組的通知》，成立法律風險領導小組，下設辦公室，掛靠在財務部。制定公司法律風險管理工作目標，明確法律風險領導小組和辦公室的主要職責。

第二，招聘有資質的專職人員，進行法律風險管理工作。

第三，設立法律風險管理專項經費，為法律風險管理工作提供資金保障。

第四，法律風險管理辦公室制定工作計劃8份，相關人員按照工作計劃時間節點逐步開展好各項工作。

第五，建立健全法律風險資訊報送制度，各部門按月報送法律風險資訊。

三、重大事項決策

第一，參照執行XX集團《三重一大管理辦法》、《法律事務參與重大事項決策管理辦法》，明確重大事項範圍。

第二，4月下旬，法律風險管理辦公室對照《貫徹落實“三重一大”決策制度檢查的主要內容》，逐項認真地進行自查，形成總結，上報集團。

第三，法務專員逐步參與公司重大事項，針對公司重大事項及時出具法律意見書。

四、規章制度管理

第一，參照《XX集團規章制度管理規定》，規範公司規章制的制定、修改、廢止等。

第二，上半年修改制定8項規章制度，全部由法務專員進行合法性、合規性審查；對涉及員工切身利益的條款組織職工代表、工會委員進行討論。新制定的制度按照規定程式進行公示、宣傳。

第三，對公司現行有效的規章制度進行整理，建立目錄。

五、合同管理

第一,成立合同評審小組，制定《合同評審辦法》，對合同進行評審，並在合同評審表上簽字。法務專員審查合同條款和合同內容的準確性、完整性；審查合同簽訂程式和合同約定事項的合法性；審查合同文字是否存在法律風險。

第二,合同專用章由專人管理，合同必須加蓋合同專用章，不得以單位公章代替。加蓋合同專用章要進行登記。

第三，建立客戶信用檔案，根據客戶回款情況對11家客戶進行分級。

第四，修改完善合同文字，《工礦產品購銷合同》增加3項違約條款和協定管轄法院條款。

第五，加強合同檔案管理，整理合同目錄，便於查詢和管理。

六、智慧財產權管理

第一，成立智慧財產權領導小組，全面負責組織、協調公司智慧財產權管理工作。智慧財產權領導小組下設辦公室，負責智慧財產權管理的日常活動。

第二，為加強公司智慧財產權的保護，規範智慧財產權管理工作，建立健全智慧財產權管理體系，促進智慧財產權應用，鼓勵員工發明創造，保護髮明創造權益，制定下發《智慧財產權管理辦法》、《智慧財產權預警管理辦法》、《專利申請及維護指南》

第三，為加強公司商業祕密的保護，維護企業的經濟利益和合法權益,做好公司商業祕密等級評定與管理工作，進一步規範公司商業祕密管理制度,制定下發《商業祕密管理辦法》、《商業祕密評定辦法》。

第四，建立智慧財產權平臺，對智慧財產權進行市場監測。下發《關於鼓勵員工申報專利的通知》，對申報專利的員工予以獎勵。

第五，加強智慧財產權檔案管理，產品工程部補充3份查新記錄，3份研發記錄。

第六，每項專利建立一份檔案，附目錄清單，卷內資料按時間順序存檔。xx年共申報4項專利。

第七,與高階技術人員、知悉本單位商業祕密或者其他對本單位經營有重大影響的資訊的勞動者簽訂9份競業限制協議。

七、糾紛案件處理

第一，建立糾紛案件檔案，對案件處理情況進行追蹤建立糾紛案件臺賬，加強糾紛案件管理。

第二，完善法律風險資訊管理流程。每個部門確定一名法律風險資訊報送人員，建立法律風險資訊臺賬。

第三，目前公司沒有涉訴經濟糾紛案件。

八、自查和考核評價

第一，3月29日上午分別對行政人事部的勞動合同檔案整理、檔案檔案整理、財務部費用設立、產品工程部的智慧財產權檔案整理情況、採購部的合同整理情況進行了檢查和落實。

5月10日法律風險管理辦公室對公司8個部門法律風險管理工作進展情況進行自查，針對存在問題現場提出整改意見。

6月7日法律風險管理辦公室召開整改會議，針對集團檢查情況，制定28項整改措施。

第二，按規定同8個部門經理簽定《法律風險管理目標責任書》。