商業融資策劃書範文（精選5篇）

商業融資策劃書範文 篇1

1. 項目的經營對象和範圍

2. 投資規模

3. 所需要的融資服務的規模

4. 建設週期

5. 項目收益的主要來源(這部分要詳細可信)

6. 項目的年回報率(詳細可信)

7. 項目建設者和經營者的資歷(此處也是重要部分)

8. 其他情況，其中包括是否經主管部門批准，有特殊的項目是否已經辦理好特殊手續。是否是國家或者地方重點扶持項目等等

第一部分XX項目摘要

一、公司簡單描述

二、公司的宗旨和目標

三、公司目前股權結構

四、已投入的資金及用途

五、公司目前主要產品或服務介紹

六、XX市場概況和營銷策略

七、主要業務部門及業績簡介

八、核心經營團隊

九、公司優勢説明

十、目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

十一、融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

十二、財務分析

1、財務歷史數據

2、財務預計

3、資產負債情況

第二部分XX項目綜述

第一章公司介紹

一、公司的宗旨

二、公司簡介資料

三、各部門職能和經營目標

四、公司管理

1、董事會

2、經營團隊

3、外部支持

第二章技術與產品

一、技術描述及技術持有

二、產品狀況

1、主要產品目錄

2、產品特性

3、正在開發/待開發產品簡介

4、研發計劃及時間表

5、 知識產權策略

6、 無形資產

三、產品生產

1、資源及原材料供應

2、現有生產條件和生產能力

3、擴建設施、要求及成本，擴建後生產能力

4、原有主要設備及需添置設備

5、產品標準、質檢和生產成本控制

6、包裝與儲運

第三章XX市場分析

一、XX市場規模、市場結構與劃分

二、目標市場的設定

三、產品消費羣體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

四、目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段(空白/新開發/高成長/成熟/飽和) 產品排名及品牌狀況

五、XX市場趨勢預測和市場機會

六、行業政策

第四章競爭分析

一、有無行業壟斷

二、從市場細分看競爭者市場份額

三、主要競爭對手情況：公司實力、產品情況

四、潛在競爭對手情況和市場變化分析

五、公司產品競爭優勢

第五章XX市場營銷

一、概述營銷計劃

二、銷售政策的制定

三、銷售渠道、方式、行銷環節和售後服務

四、主要業務關係狀況

五、銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

六、促銷和市場滲透

1、主要促銷方式

2、廣告/公關策略、媒體評估

七、產品價格方案

1、定價依據和價格結構

2、影響價格變化的因素和對策

八、銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售週期的計算。

九、市場開發規劃，銷售目標

第六章投資説明

一、資金需求説明(用量/期限)

二、資金使用計劃及進度

三、投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等)

四、資本結構

五、回報/償還計劃

六、資本原負債結構説明

七、投資抵押

八、投資擔保

九、吸納投資後股權結構

十、股權成本

十一、投資者介入公司管理之程度説明

十二、報告

十三、雜費支付

第七章XX項目投資報酬與退出

一、股票上市

二、股權轉讓

三、股權回購

四、股利

第八章XX項目風險分析

一、資源風險

二、市場不確定性風險

三、研發風險

四、生產不確定性風險

五、成本控制風險

六、競爭風險

七、政策風險

八、財務風險

九、管理風險

十、破產風險

第九章公司管理

一、公司組織結構

二、管理制度及勞動合同

三、人事計劃

四、薪資、福利方案

五、股權分配和認股計劃

第十章XX項目財務分析

一、財務分析説明

二、財務數據預測

1、銷售收入明細表

2、成本費用明細表

3、薪金水平明細表

4、固定資產明細表

5、資產負債表

6、利潤及利潤分配明細表

7、現金流量表

8、財務指標分析

商業融資策劃書範文 篇2

一. 公司概況

魚批網是一個立足於福州、輻射全國，並將服務觸角延伸至海外的專業水產品批發網絡平台，網站擁有權威、海量的水產品交易信息，全天候提供質優價宜的各種水產品，能在第一時間保質保量地滿足公司團體、社會個人對於水產品的消費需求!始終堅持以“誠信、專業、快捷、安全”的服務理念，真誠為全國各地廣大商户提供優質的水產品貨源，致力打造國內一流的水產品批發網站。

和傳統的“三天打魚，兩天曬網”不同，魚批網以現代科技為支撐，依靠互聯網“無往而不通”的便捷，成功實現了傳統水產交易的網絡運做，將各種水產信息適時快速地予以上傳公佈，讓客户無論身處何地，都可以藉助各種無線電終端設備(如手機)，隨時隨地、暢通無阻地瀏覽網頁，進行水產品的在線諮詢、洽談、訂貨、購買等事宜!

為了保證交易質量，魚批網建立了一整套人性化的服務體系，讓客户不但能在網上選到自己中意的水產品，而且完全免除了物流方面的後顧之憂：魚批網與福州當地眾多車隊建立了良好的合作關係， “專業，快捷，高效”的物流團隊會在最短的時間內，把最新鮮、最放心的水產品送到客户身邊!

同時，為了減少客户的資金風險，魚批網支持第三方交易，即利用類似支付寶、百付寶等平台參與到水產交易過程中，網站在接到平台的相關的打款提示後，第一時間內保證發貨，而客户在收到貨後資金才真正劃入魚批網賬户。

目前我們的銷售網點已遍佈全國各地，併網羅了全福州的所有貨源，通過在線下單、網銀支付、第三方擔保的交易方式，力求在第一時間為廣大商户提供安全、快捷、便利的一站式批發供應。

二、經營範圍

魚批網是國內首家大型的水產批發網上商城，同時也是一個代購代銷的平台。在網站上不僅可以銷售我們自己公司的產品，還可以代購代銷各地水產公司的產品。

三、產品介紹

魚批網批發的水產品種類繁多，能夠最大限度滿足商家的需求，目前網站發佈出售的產品主要有活鮮產品、冰凍產品和加工產品三大類。

四、市場背景分析與發展機遇

1、平台背景與優勢分析

近年來，隨着科技信息技術的不斷髮展和更新，社會發展的不斷加快，傳統的商業貿易市場逐漸顯現出它的一些侷限性和不足，而電子商務卻得到了突飛猛進的發展。電子商務通常是指是在全球各地廣泛的商業貿易活動中，在因特網開放的網絡環境下，基於瀏覽器/服務器應用方式，買賣雙方不謀面地進行各種商貿活動，實現消費者的網上購物、商户之間的網上交易和在線電子支付以及各種商務活動、交易活動、金融活動和相關的綜合服務活動的一種新型的商業運營模式。以歐美國家為例，可以説電子商務業務開發的如火如荼。在法、德等歐洲國家，電子商務所產生的營業額已佔商務總額的1/4，在美國則已高達1/3以上，而歐美國家電子商務的開展也不過才十幾年的時間。在美國，美國在線(AOL)、雅虎、電子港灣等著名的電子商務公司在1995年前後開始賺錢，到20xx年創造了7.8億美元，IBM、亞馬遜書城、戴爾電腦、沃爾瑪超市等電子商務公司在各自的領域更是取得了令人不可思議的鉅額利潤。

據《NetGuide20xx中國互聯網調查報告》，20xx年C2C電子商務網站交易規模將達到678億元人民幣，增長率為62.5%。 面對如此巨大的市場前景，除開資金雄厚的大型公司，許多個人和企業也試圖突破傳統網絡交易平台營銷的模式，建立個人購物網站，推廣獨立品牌， 以圖吸引更大規模的客户羣體。 顯而易見，未來正真的商貿市場將離不開網上銷售。

目前，許多傳統的生產型、加工型等各類企業已經意識到網絡貿易的重要性和不可替代性，紛紛加入電子商務行列。而魚批網在這一方面，史無前例地走在了水產品網上批發的前列，把握了先機，佔據了優勢，是國內首家真正實現水產網上批發的大型商城，短短兩個月的運營，就已經有數十個訂單，完成的訂單有三十個左右。如果不是資金鍊的斷缺，可以完成更多的訂單，魚批網不做零售，操作的都是大單，每一單至少35噸起批(針對凍品和加工品，活鮮例外)。

2、產品市場背景與優勢分析

提到水產品人們就會想到魚、蝦、貝、蟹等，特別是魚肉，容易咀嚼、消化和吸收，是老人、兒童非常喜歡的食物。

由於水產類食品味道鮮美和具有極高的營養價值，受到越來越多人的歡迎。據聯合國糧食農業組織稱，經數據統計，20xx年全球水產品進口額為1047億美元，出口額為995億美元。亞洲是全球水產品進出口貿易的重要地區，20xx年進口額為326億美元，出口額為340億美元，其中日本在20xx年後，以145億美元的進口額，超過美國的141億美元，重新成為水產品進口第一大國。20xx年日本的優質水產品出口額為16億美元，美國為45億美元。中國以122億美元的出口貿易額，仍位列全球第一大水產品出口國，進口額也達到了84億美元。世界有有如此龐大的水產品貿易市場，中國有有13億人民，你完全想象得到這個市場有多大，有多廣，而針對目前這樣一個信息時代，魚批網走在了水產網絡交易與批發的前列，有效抓住了最有利的因素，在各種優勢條件下我們堅信，魚批網的發展前景不可估量。

五、公司戰略與實施方案

水產品批發市場在水產品流通中發揮着重要作用,是進行水產品批發分銷業務的平台,是連接水產品產、供、銷的橋樑。然而,當前我國的水產品批發市場還處於由傳統集市型市場向現代化的批發市場過渡的階段,存在交易方式落後、盈利能力差、規劃佈局不合理、服務功能單一、管理制度不規範等一系列的問題,不能形成水產品經營的規模優勢,無品牌、無品質,這種經營方式難以對水產品流通起到輻射和帶動的作用,也阻礙了我國水產品批發市場向現代化方向發展。而歸根結底,這些問題的根源就在於我國水產品批發市場缺乏行之有效的發展戰略,因此,本網將着重探索適合魚批網水產品批發長期持續發展的各項發展戰略規劃。

目前正值中國水產品行業大變革、大發展的時代，在當前經濟形勢下認識局勢掌控方向，我們將對水產品行業所受到的影響和未來的發展態勢予以翔實的剖析，立足於魚批網的長遠發展，對水產品行業在具體工作中的突破進行行之有效的積極研究。努力把魚批網做大做強，做成水產品電子商務的楷模，最終將其做成在中國乃至全世界極具影響力的水產品網上批發大型交易市場。

六、管理團隊

魚批網的團隊主要結構如下：

1、採購部。有專業的採購人員，對每天福州的到貨情況瞭如指掌，能嚴格把關好水產品的質量。

2、市場部。每天都在分析客户的需求，每時每刻都在把握市場的脈搏。

3、銷售部。有多年的銷售經驗，能處理好銷售過程中遇到的各種各樣的問題。

4、客服部。人性化客服作為直接面向用户的客服人員，是公司的一扇窗口。公司非常重視客服工作的質量，為客服部安排嚴格、專業、高標準的統一培訓。

5、技術部。負責網站的更新和推廣以及廣告條幅的設計。

七、風險與對策

優勢：魚批網是國內首家真正實現水產網上批發的大型商城，開闢了網上水產交易的新領域，目前在這一新市場競爭小。水產一般難以在網上交易，魚批網做到了，這是一個很吸引人的亮點，在上面進行的信息發佈和魚批網進行的代理交易可以輕鬆找到更多客户。

劣勢：由於越來越多的商家在魚批網上進行選購，魚批網的現金流已不足以墊付那麼多代購代銷的貨款，在等待資金回籠的過程中，會失去一些客户。

機會：魚批網現在只要能得到有商業頭腦的客户的加盟和支持，就可擺脱現金流不夠強大而失去部分客户的局面，就可日益壯大，收益更多。

解決方案：融資。

八、融資方式

1、賣單。把代購代銷的訂單拿出來賣，魚批網和投資者各投一半貨款資金，利潤各得一半。或者按比例投資和回報。無需做庫存，現買現賣，貨的質量由魚批網把關，風險也由魚批網承擔，每一單的週期平均在一個星期。也就是説，一個星期後就可以連本帶利一起回收。每一車貨要墊付的資金在30-100萬之間，利潤也在3000-15000之間。

2、進貨。從國外進貨，利潤相對較高，但風險也較大，要做庫存，還要賭一個月後的行情。各投一半資金，由魚批網負責銷貨，風險由魚批網和投資者一起承擔。每一單的回報週期大概在一個月到一個半月。遇到行情好的時候，一個櫃就能賺十幾萬。

九、融資的好處

1、用現金去採購，完全可以拿到比別人更低的單價，供貨商最喜歡做的，便是現金生意。也就是説，用現金去拿貨，將有更大的利潤空間。

2、魚批網上有做不完的訂單，有資金融入的話，就會大大增加產品的銷量。銷量一做起來，將會搶佔大量的市場份額。以後比較樂觀的前景是：不單客户離不開魚批網找貨，供貨商也要依賴魚批網銷貨甚至通過魚批網找國外的貨源。

3、資金夠雄厚時，可以做庫存，可以炒行情，可以開市場檔口，可以搞加工廠，甚至可以發展捕撈船隊，我們有信心在水產領域越做越大，越做越強!

4、這是互利雙贏的合作。可以短期合作，也可以長遠合作。

商業融資策劃書範文 篇3

一、 預算及建設計劃

1. 資金投入：50-80萬

投入地點：北京

出口地點：俄羅斯 歐洲

公司部門建設:營業部、產品部、企劃部、財務部。 初期投入費用：租金15萬-20萬(辦公廳約150-200平米) 2. 3. 4. 5.

裝修：2萬-5萬

辦公使用物品3萬-6萬(含展廳展櫃) 公司註冊費用：5萬

週轉資金：15萬-20萬

二、外貿平台的建設

外貿平台的建設涉及以下領域：

1、 行政機關的註冊、登記。包括工商、税務、海關、外匯局、商檢局完成相關手續的辦理;整個流程辦理結束大概2個月時間。

2、外貿部門的組建。外貿部門作為一個團隊，由於分工不同，一般由業務員，財會(負責核銷、退税)、單證員，質檢員組成。人員的數量依據業務量而定;在公司創業初期，由於業務量不大，可以一人多職，如業務員可以負責單證的處理。

3、 貨運代理，快遞公司的選擇、確定。

從實際操作看，目前大多數外貿公司的相關業務都是委託中介公司來完成的，如貨物的進出口報關，商品法定檢驗及辦理貨物運輸保險，可以省時省事。但選擇合適的中介公司對外貿公司非常重要;好的中介公司可以促進外貿業務的發展。選擇中介公司基本要求應該是業務熟練，專業知識強，服務效率高，收費合理。

由於外貿公司的日常郵件多，費用較大，選擇合適的國際快遞公司可以有效節約費用。通過對全球主要快遞公司的考察，UPS收費相對便宜(可以打折到73%)，時間上也比較快，一般在2-3個工作日可以到達全球各地。唯一的缺點是貨物的重量 由UPS在事後帳單中告之。

4、 公司形象的建立，如網站，產品規格、樣品陳列

公司形象是開拓外貿業務時公司的“名片”，外商往往是通過企業形象來逐漸瞭解其未來合作伙伴的。一個有實力，讓外商感覺可信賴的公司，不僅可以加快合作的進程，而且也有利於將來業務量的不斷拓展。

如何建設公司外貿形象，可以由委託專業的網絡公司、廣告公司按照客户的旨意進行設計、策劃，當然公司外貿形象的建設，也是逐步發展，不斷完善的，不可能一步到位。

5、 參加外貿行業協會，成為會員。

上海市外貿行業協會現有會員在5000家企業左右(包括浦東新區外貿協會)，外貿協會的主要功

能為企業提供市場最新動態，邀請相關主管部門，如海關、税務、商檢、外匯局主管領導為企業進行培訓、講座，內容涉及國家最新外貿政策變化以及進出口操作實際注意事項等。由於外貿協會和政府的關係密切，在企業遭受困難，由協會出面，有利於困難順利解決;另外，隨着國際貿易爭端紛起，反傾銷案件的增多，在外貿協會的組織下的積極應訴，據統計獲勝的案件很多。

三、公司部門作用

1、 營業部：主要負責外交及接單接待、銷售、業績等。

2、 產品部：主要負責產品管理及下單生產、尋找供應商交接溝

通、臨時調配主要配合營運部運作。

3、 財務部：主要負責款項來往管控及催款、勞務報酬核算公司

財務管理。

四、運營模式及核算

投資股份比例為100%，其中股東佔3位，每人股份分配為30%，其中10%為外商業績獎勵股，不授權股份，只做核算使用。

股份倍增折算：

股份倍增10倍。10X100%=1000%，每人佔300%，其中100%為外商業獎勵股。 其獎勵方式如下：

累積倍增方式：

你接單8萬 開發A、B、C、D外商。其他A、B、C、D每人接單8萬， 8X5=40萬，你的利潤：40萬X0.9%=3萬6千—[ABCDX0.3=2400]X4=9600 3萬6千—9600=26400是你真正的利潤。加0.2%分紅=你的股份收入

公司利潤佔比 3%基本收入+5%人員提成+2%分紅預算=毛利

淨利=毛利—提成—公司費用

如：借外力合作無達到預期工作，請見公司職員運營明細方案。

五、公司銷售產品

出口產品：鋼材 、五金、

六、出口流程

報價、訂貨、付款方式、備貨、包裝、通關手續、裝船、運輸保險、提單、結匯。

一、報價

在國際貿易中一般是由產品的詢價、報價作為貿易的開始。其中，對於出口產品的報價主要包括：產品的質量等級、產品的規格型號、產品是否有特殊包裝要求、所購產品量的多少、交貨期的要求、產品的運輸方式、產品的材質等內容。

比較常用的報價有： FOB"船上交貨"、CNF"成本加運費"、CIF"成本、保險費加運費"等形式。

二、訂貨(簽約)

貿易雙方就報價達成意向後，買方企業正式訂貨並就一些相關事項與賣方企業進行協商，雙方協商認可後，需要簽訂《購貨合同》。在簽訂《購貨合同》過程中，主要對商品名稱、規格型號、數量、價格、包裝、產地、裝運期、付款條件、結算方式、索賠、仲裁等內容進行商談，並將商談後達成的協議寫入《購貨合同》。這標誌着出口業務的正式開始。通常情況下，簽訂購貨合同一式兩份由雙方蓋本公司公章生效，雙方各保存一份。

三、付款方式

比較常用的國際付款方式有三種，即信用證付款方式、TT付款方式和直接付款方式。

1、信用證付款方式

信用證分為光票信用證和跟單信用證兩類。跟單信用證是指附有指定單據的信用證，不附任何單據的信用證稱光票信用證。簡單地説，信用證是保證出口商收回貨款的保證文件。請注意，出口貨物的裝運期限應在信用證的有效期限內進行，信用證交單期限必須不遲於信用證的有效日期內提交。

國際貿易中以信用證為付款方式的居多，信用證的開證日期應當明確、清楚、完整。中國的幾家國有商業銀行，如中國銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、中國工商銀行等，都能夠對外開立信用證(這幾家主要銀行的開證手續費都是開證金額的1.5‰)。

2、TT付款方式

TT付款方式是以外匯現金方式結算，由您的客户將款項匯至貴公司指定的外匯銀行賬號內，可以要求貨到後一定期限內匯款。

3、直接付款方式

是指買賣雙方直接交貨付款。

商業融資策劃書範文 篇4

1、項目概況(1P)

簡短地彙總介紹以下幾個方面：戰略定位、市場概況、服務及產品、營銷推廣、競爭優勢、核心團隊、運營現狀及發展規劃、融資金額及用途。

2、戰略定位(1P)

用簡單的語言描述公司的戰略定位(我們做什麼，不做什麼)和願景(我們未來會是什麼);這部分內容很多創業者很容易忽略，從而起不到“畫龍點睛”的作用，看不清項目未來的走向是什麼?毫無疑問，戰略是隨着外部環境動態調整的，但是大的主線創始人肯定要想清楚。用聯想之星執行董事王明耀先生的話來説就是，“試錯和快速迭代，可以用於產品改善，但不適用於模式改變”。退一步來講，模式可能也會有調整，但項目未來可供選擇的戰略定位最好能夠大致想清楚。

薯片理論

關於項目定位的選擇，我發現了一個有意思的現象(暫且叫做“薯片理論”)，理解這個理論背後所表達的產業演進規律對於我們選擇創業的切入點可能會有幫助。

個人觀察發現，在某一個產業(領域)發展早期，首先是出現橫向的分工，而縱向分工尚不明顯，這是最初的“橫向重度垂直”的創業機會，此時的市場格局是萬馬齊奔、“大市場、小作坊”。而隨着產業發展相對成熟，產業內垂直領域的橫向分工逐漸模糊，此時已經開始初步實現同一個“片層”內的範圍經濟效應(橫向擴張)，同時，出於效率進化的需要，產業鏈上下游之間的縱向分工開始相對顯著，即原來不得不由自己同時完成的產業鏈上下游的幾個職能中的一個或幾個職能被分離出去，市場上出現某一個“片層”內的專業供應商。此時的市場格局是同一個“片層”內已經出現規模較大企業，而最終的縱向一體化尚未開始，這是產業內第二波縱向“縱向重度垂直”的機會，近年出現的達達配送、同城貨運等項目均是這種產業規律的體現。而到產業後期，範圍經濟效應會引導這種產業鏈上下游的聯動和協同，部分規模巨大的企業會朝縱向一體化的趨勢發展，例如從事物流快遞的順豐切入電商就是範例。

引導這種產業演進的本質規律其實是背後那隻無形的手——社會綜合交易成本最小化。用科斯的理論解釋則是：用組織替代市場(內部化)還是用市場替代組織(市場化)是由綜合交易成本決定的，交易成本(契約成本和組織管理成本)的高低決定了市場和組織的邊界(如無法準確理解這句話，建議參閲科斯寫的《企業的性質》一文)。顯然，當市場存在公有云服務的選擇時，把企業內部的服務職能甩給市場的專業機構來做可能更有效率。就效率而言，通常存在這樣的規律，資產專用性(資產或服務被某個部門或機構專用)不如“私有云”(資產或服務被某一個區域內的一大批企業使用)來得更有效率，而“私有云”又不如“公有云”(資產或服務被更大範圍內的更多企業使用)更有效率。

產業演進的終極狀態通常是，整個社會的要素在同一個“片層”內整合以實現最大程度規模經濟效應，為產業下游提供最富效率的“公有云”服務，而整個產業就如同一串被串起來的薯片，其中只有少部分規模巨大的企業可以實現縱向一體化，而他們一般通過併購來實現，這也是留給創業者的機會。

在今天的互聯網+領域，創業或投資，就要尋找這樣潛在的“薯片”機會，當產業發展還處於還處在非常分散或者“私有云”狀態，就存在着利用互聯網來進行整合形成一個完整高效的“薯片”的機會。

順便説一句，很多項目糾結到底是自營模式還是平台模式，思考邏輯其實很簡單，從終極思維的角度來看，比較一下兩種模式的管理成本和契約成本，尤其是實現規模化以後，或者説哪一種模式更容易突破“規模-質量-成本”的鐵三角。

關於“重度垂直”的定位，將另撰文《垂直領域的創業要“深溝高壘”》進行分析。

3、市場分析(1-3P)

對項目所處的行業細分市場情況進行分析：市場容量(及增長速度)、行業發展趨勢、目標客户及需求痛點。這部分內容的分析非常重要，也是整個項目的邏輯起點。在對需求進行分析時，要着重從目前未被滿足的痛點需求出發，分析目標市場及目標客户的核心需求。這部分內容的分析構成了“乾柴烈火”投資邏輯的“乾柴”。創業者在分析這部分內容時，最好能夠以第三方權威數據引用和實際調研數據為準，以圖文並茂的方式進行展示。值得注意的是，要注意區分找到的需求屬於“Must have(雪中送炭)”的需求還是“Nice to have(錦上添花)”的需求，經常發現有些創業者容易根據自身的經驗及感受對需求痛點進行了過分的自我強化，或者找到的只是小眾需求，或者需求並不顯性而需要顧問式營銷，或者需求過於低頻且客單價不夠高，那麼這樣的創業項目從一開始就需要特別注意後續的發展延伸路徑。因此，在分析需求時，建議參考九軒資本提出的“普遍、顯性、剛需、高頻”的“八字訣”。

周鴻禕提到要有“用户思維，而不是客户思維”，其實就是這個意思。如何將用户對“工具”的使用延伸至高頻的使用場景，把“一夜情”的“客户”變成有“長情”的“用户”，從而實現流量變現才是關鍵。否則，客户只是客户，想着羊毛出在豬身上，捨棄了羊毛卻不知道豬在哪裏，很多工具屬性過強的智能硬件和APP工具一般都有這個問題，如智能家居產品、手電筒APP，名片工具、詞典工具、天氣工具、鬧鈴工具等等。因此，產品八字訣的前三點是客户思維，最後一點是用户思維。

從剛需和痛點出發的需求才不是“偽需求”，從偽需求出發的創業都是耍流氓。好的產品不僅應該解決用户的“痛點”，更應該達成用户的“爽點”。

這部分論述要達到的目的是要説明“跑道足夠長”、“乾柴有很多”。

4、服務及產品(1-2P)

這部分內容要説明：我們提供的產品及服務(形態)是什麼?針對的目標客户有哪些主要的特徵?產品或服務解決的用户的核心需求是什麼?產品或服務具有哪些核心價值?

根據我個人的總結，嚴格意義上的“產品”和“服務”是不同的，雖然實際中產品和服務很難嚴格區分開，並且在實際形態中二者往往是混合在一起的，但在戰略思考層面進行區分非常有必要，因為不同的產品或服務形態決定了在實際價值交付環節的邊際成本是不一樣的，從而也決定了項目最終能夠做多大規模。

嚴格意義上的“產品”具有如下幾個特點：1)生產、交付和使用三個環節異步(可分離);2)可異地交付;3)可大規模複製;嚴格意義上的“服務”則具有以下幾個特點：1)生產、交付和使用三個環節同步(不可分離);2)屬地化交付;3)高度依賴人，複製性差。

按照以上定義，從交付環節的意義上(注意是交付環節)可以把產品和服務形態概括為以下五種形態(如下圖)。在現實中，大部分2B的項目都處於下面兩個象限，更偏服務屬性，因此也更加難以標準化和規模化。由於服務的交付過程比較依賴人，因此這類項目通常很難擺脱“規模-質量-成本”這個“鐵三角”的束縛，從而難以做大規模，而整個行業也容易呈現出“大市場、小作坊”的格局。

現實中，大部分的項目都落在以上座標系的不同象限位置。按照以上方法論分析“產品”和“服務”，可以幫助我們從根本上理解項目發展後期的收入成本曲線走向(決定了項目在擴張過程中的邊際成本不同)，從而瞭解項目的可規模化的程度。值得説明的是，這種分析方法可以作為一個戰略思考工具，在具體寫PPT時其實並不需要如此“理論化”地進行區分。

重點在於，我們提供的產品是否具有核心價值?能否解決用户的核心痛點?能否滿足用户的爽點?不是所有的創新都有價值，或者準確地説，不是所有的創新都有市場價值。如果你提供的產品不能為用户提供足夠的價值寬度(功能寬度)、價值厚度(體驗強度)和價值密度(價值在時間軸上的沉澱)，從而對現有的產品或解決方案形成一定程度的替代性拐點(推薦參閲《劉億舟談智能硬件：你找到替代性拐點和第二場景了嗎?》)，那麼即便面對一堆“乾柴”，你的產品可能也不是那把“烈火”。

這部分論述要達到的目的是要説明“產品足夠尖叫”、“烈火很烈”。

5、商業模式(1-2P)

這部分要説明近期和遠期的盈利模式分別是什麼?核心的業務流程是什麼?擁有什麼核心資源?

前面談到，一切商業模式的本質是利潤=收入-成本。所以，商業模式要考慮的問題是，項目的收入結構及成本結構在時間序列上是如何展開和延伸的。

由於我們帶着常識和邏輯去解構商業的本質，因此我本人拒絕一切商業模式神祕主義，説不清楚的商業模式一定不是好的商業模式，當然，有些項目當前不需要商業模式，但至少眼下的產品有足夠的“替代性拐點”，必須是個“金鈎子”。

互聯網本身沒有創造任何新的東西，互聯網的本質是改變了世界“連接”的方式。借用一個經濟學的術語來説則是，由於藉助互聯網的連接，交易成本被大大降低了，原來本無法發生的交易現在可以發生了，簡單來説，互聯網釋放了更多的可能性，這便是互聯網帶給我們的信息紅利。

互聯網是如何改變人與人、人與物、人與服務、人與信息之間的連接的呢?通常，大部分的互聯網產品切入市場的第一屬性都是“工具屬性”，即通過這個鈎子吸引大量的用户，然後通過各種法子留住用户，最後拼的是轉化率。

就成本結構而言，不同產品的屬性決定了不同的邊際成本。切中用户需求的點位不同以及產品自身的屬性不同，決定了其在用户流量聚集方面是個“大漏斗”、“中漏斗”還是“小漏斗”。對於互聯網產品來説，如果其自身的產品特性能夠越過用户的“替代性拐點”而持續地黏住用户，並且能夠實現網絡效應而自動自發地實現病毒式營銷(如微信)，那麼這個產品就有機會打造一個“大漏斗”，從長期來看，就越容易形成內源性(或自源性)流量，其成本結構中，每新增加一個用户或者收入的邊際成本就會比較低，那麼這樣的項目其流量聚合及轉化效率就會較高。相反，一個項目如果一直需要外源性流量支撐，除非項目本身的服務非常具有粘性和增值能力，否則你看不到這個項目存在的理由在哪裏。通俗一點講，用户流量就像河道里的水，哪條河道的河牀低，水就往哪兒流。

就收入結構而言，互聯網項目的收入計費方式不外乎以下幾種：CPC(按點擊付費)、CPM(按千次展示付費)、CPA(按下載付費)、CPT(按時間付費)、CPS(按交易佣金付費)。很多情況下，這幾種收費模式可以並行組合。但大體上講，越是能夠做成“大漏斗”的平台，越是可以容許CPC、CPM、CPA、CPT等付費方式的存在，如果只能做成“中漏斗”或者相對“小漏斗”，則最好是能夠形成交易閉環，按照CPS方式付費。

同一個項目，其成本結構和收入結構放在時間序列上來看，就構成了其長期盈利性表現。只是不同的產品屬性組合決定了不同的成本結構，同時也決定了後續盈利模式的選擇空間。

就我個人理解來説，MGC(Machine Generated Content)的本質是工具屬性，人機互動，如萬年曆;UGC(UserGenerated Content)的本質是社交屬性，人人互動，如社區，PGC(Professionally Generated Content)的本質是媒體屬性，人專互動，如自媒體。無論MGC，UGC還是PGC都是鈎用户的手段，不同的是，如何能夠將用户自然地延伸到第二場景並持續高頻地黏住用户才是流量變現的關鍵。

對於互聯網APP項目而言，如果切入點是工具屬性，通常這類項目需要闖過兩道關：第一道關是，如何通過MGC、UGC或PGC(或其組合)來實現足夠低成本的內源性流量;第二道關則是，如何將這些流量引導至交易環節從而實現變現(建議參閲我之前寫的一篇文章《從工具到社區到電商到底有多遠?》)。

對於切入點直接是交易屬性(電商)而言，前期肯定是依靠外源性流量，而後期則是考驗整個體系的供應鏈、規模效應、服務體驗等綜合實力，從而逐漸形成口碑和品牌，從而過渡到內源性流量。如果一個電商網站永遠依靠外源性流程，肯定是有問題的。

既然互聯網的本質是連接，那麼考驗一個平台的連接效率(或者流量效率)就成為項目是否能夠持續下去的關鍵。對於最終需要靠交易來變現的互聯網項目而言，其商業模式的本質就是“獲客成本、活躍率(留存率)、轉化率、客單利、復購率”這五個參數的函數。從長遠來看，如何使得這五個參數的運行越過正向的拐點並走出一個“大開口”的收入成本曲線才是決定投資邏輯是否存在的根本。所以説，商業模式最簡單的理解就是：利潤=收入(R1,R2,R3)-成本(C1,C2,C3)。只不過對於互聯網領域來説，這個公式要在一個相當長期的視角來考察，也就是説，你的項目現在可以不賺錢，但不可能永遠不賺錢。創業者要想清楚並向投資人傳遞的是，為什麼未來能夠賺錢，並且能夠賺大錢。

一句話，商業模式部分需要展示企業未來如何賺錢，以及為什麼現在的產品形態及發展趨勢能夠支撐未來的盈利模式。

6、競爭分析(1-2P)

如果説以上的分析根據常識和邏輯就可以得出分析結論的話，那麼本部分的分析則取決於我們的視野(“常識、邏輯、視野”這六個字恰好也是九軒資本的投資哲學)。

如果一個創業者，連自己直接的或者潛在的競爭對手都無法準確識別出來，那麼我也只能呵呵了。對於競爭對手的分析，應該從對用户需求滿足的可替代性選擇的角度進行。打個通俗的比方，在同一條街上，賣河南拉麪和蘭州拉麪的固然是競爭對手，其實旁邊那家賣湖南木桶飯的也同樣是競爭對手。當然，在項目發展早期，可以只選擇那些最直接的競爭對手進行分析。

在思考競爭格局時，需要“站在未來看現在”，有些眼前不是你的直接競爭對手，但是隨着項目的進展，過於垂直且“插樁”不夠深的項目，在後期可能會遭遇大平台的橫向狙擊，從而遭受”垂直陷阱死”，比如有些拼車或者代駕項目，由於“插樁”比較淺，當滴滴快的推出拼車或代駕業務時，如果項目本身還沒有“上島”或者“上岸”，很容易半路上被

拍死在海里。關於這一點，推薦大家參閲我之前寫的一篇文章《初創企業：請警惕A輪死》中關於”垂直陷阱死”部分的闡述。

分析競爭對手時，最好是以表格方式列出細分行業內最主要的競爭對手，以本項目的關鍵成功因素作為比較維度，針對本項目與潛在競爭對手進行對比分析，比如可以從技術壁壘、核心團隊、用户數據、資源優勢、運營策略、融資情況等方面進行比較。

值得説明的是，項目面臨的市場機會和選擇的商業模式本身不可以作為競爭優勢。 這部分內容重在説明“烈火”為什麼烈。

7、營銷推廣(1-2P)

這部分重點闡述公司已採取或擬採取的市場推廣策略及競爭策略?具有哪些核心資源或合作伙伴可以利用?使用那些渠道和方法?

酒香也怕巷子深，除了極少數互聯網產品通過產品本身的設計以及越過臨界點之後可以獲得爆發式增長外，大部分的產品前期還是需要深入的營銷推廣的，即便是融到了大筆資金，優秀的營銷推廣經驗及行業資源依然至關重要。

這部分內容重在説明為什麼“星星之火可以燎原”。

8、核心團隊(1-2P)

簡單介紹核心團隊的從業經歷及擅長的領域，除了核心創始人之外，最好還需要包括技術(或產品)、銷售、運營等方面的核心骨幹成員。重點強調團隊成員的從業經驗，團隊的互補性和完整性。

9、運營現狀(1-2P)

本部分需要介紹公司現有激活用户、註冊用户、日活用户、日活率、留存率、日訂單數、客單價、毛利率、近期銷售收入、往年以及本年銷售收入以及各項指標的增長率等指標。

這一部分所提供的數據，實際上是反映公司目前所設定的產品定位及商業模式得到市場初步驗證的情況。投資人會根據這部分數據“管中窺豹”、“以小看大”。

創業者可以根據自身考慮的保密性要求選擇適當披露。

10、發展規劃(1-2P)

本部分需要在假設融資到位的情況下(特別注意此假設)，公司未來3至5年的發展規劃，以圖表的形式直觀説明公司在各階段的目標市場、拓展區域、商業模式等戰略計劃。

對於A輪以後的項目，最好能夠另外製定一個規範的財務預測模型來反映項目在後續擴張過程中的收入及成本曲線走向。財務預測模型實際上是一個基於時間序列而展開的收入及成本算法模型，其中包括收入及成本的計算方法、參數假設、增長預測等。財務預測模型通常包括收入預測、成本預測、固定資產投入、人力資源投入等基本表格，也包括基於以上預測所生產的利潤表、資產負債表。通過跨表格的引用，這些表格通常形成了一個“連通器”式的整體。

投資人通常會根據財務預測模型所提供的計算方法、參數假設、增長預測等數據來判斷項目發展後期的運營數據實現的可能性，從而判斷項目引入融資之後的理論增長情況。

當然，模型永遠是模型，沒有一個投資人會完全根據模型來做決定，但是一份嚴謹測算的財務預測模型可以有效地幫助投資人將“拍一次腦袋”的分解為“多拍幾次腦袋”，從而提高決策效率。同時，通過財務預測模型，創業者也可以更好地模擬剖析項目發展演進的關鍵因素。

11、融資金額及用途(1P)

充分説明以上各部分內容後，並且能夠讓投資人有滿意的認可之後，基本上説明“我什麼都不缺只缺錢了”，那麼在本部分需要向投資人表明你的融資計劃。具體包括兩個重要內容，第一是本輪融資金額是多少，最好説明人民幣或者美元，如果優先接受美元但不排除人民幣，可以在美元之後的括號中註明“或等值人民幣”。第二，需要重點説明本輪融資的具體用途，最好能夠細化到具體項目。這部分內容需要創業者根據審慎思考的業務拓展計劃制定具體的資金分配方案，需要充分體現創業者的戰略規劃能力，同時也需要體現創業花錢的能力。

關於路演

寫好了商業計劃書，只是融資的第一步。通常，投資人看到商業計劃書之後，可以對項目做出初步判斷。如果感興趣，就願意和創業團隊見面溝通，通常是和CEO直接溝通，這種見面溝通也就是通常所謂的項目路演。項目路演通常分為公開路演與一對一路演，無論哪種形式的路演，我們建議創業者注意以下幾點：

1、要做行業的專家，要對自己所在的行業的痛點、格局有深入的洞察;

2、不要害怕投資人的Challenge，不要在形式上迎合投資人，要樂觀自信，對於投資人來説，不怕路長，就怕戰略不清晰，走彎路;

3、作為團隊老大，要富有激情、堅定、執着，簡潔表達，思路清晰，需要向投資展現出足夠的“戰略忽悠”能力;

4、團隊永遠第一，儘量少用“我”，而是“我們”;

5、儘量用數據説話，但不要誇大數據預期;

6、不要回避投資人的疑問，有勇氣接受你不能改變的，有能力盡可能改變你能改變的，有智慧識別這兩者，“天要下雨，娘要嫁人”，隨他去吧，你就是行業的權威!

商業融資策劃書範文 篇5

第一章：摘要

如果沒有好的摘要，你的商業計劃就不可能賣給投資者。我們建議你首先編制一個摘要，用它來作為你的全部計劃的基本框架。它的基本功能是用來吸引投資者的注意力，所以摘要不要過長，不超過兩頁的篇幅，越短越好。想看一下實例，請查閲“摘要”欄目。

宗旨及商業模式

本公司的宗旨是[此處插入宗旨説明。在商品經濟社會中，任何商業機構都要有其宗旨或任務，沒有宗旨就等於不知道該做什麼事情。你必須先明確貴公司或你想設立的公司的宗旨是什麼]。

本公司是一家[處於創始階段/處於高贏利發展階段/商品增值轉賣]的公司。[你公司名稱]的法定經營形式是[獨資/合夥或有限合夥/專業公司/直屬分社/專業分公司/有限責任公司]，法定地址：[標明主要營業地址]。

最近大部分時間[指出具體時間段]，我公司在[具體的商品或服務名稱]銷售方面取得了成就，具體表現為[利潤/損失/收支平衡/市場擴大/銷售量提高]。從預期財政分析來看，我公司可望在[]年銷售收入達到[X]元，税前利潤為[X] 元，[ +1]年銷售收入為[X] 元，税前利潤為[X] 元。我們之所以能夠達到這個目標是因為我們的資金主要用於[敍述資金用途，比如：

1)為新產品打開市場;

2)建設或擴建廠房與設施以適應增長的市場需求;

3)增設零售網點或其他銷售措施;

4)為新產品增設科研開發題目，或研究改善現有產品]。

本公司生產下列商品[按生產線以最暢銷或最有前景的順序列出產品名稱，簡單一些]：

簡單對以下幾個問題進行説明，比如公司的現況(指出貴公司在工業行業或技術方面的競爭情況和競爭對手，等等)，市場機遇(X年預計市場總收入可達到X元，由於市場需求增長加之企業改善，+n年可增至X元，200X年可增至X元)。

現在[你公司名稱]處在需要[有何需求，或下步打算] 的狀態下。為實施我們的計劃，我們需要[總金額為X元的貸款或投資]，用於下列目的：

説清楚，你為什麼需要這筆資金?

為了建設發展設施或生產設施，增加生產，擴大倉儲能力以適應顧客的需求。

增加銷售量以促進和改善我們的產品或服務。

為了增加分銷渠道/零售網點/區域銷售/銷售辦事處/或生產電子產品/直接郵遞業務，等等。

由於新訂單的大量湧入和會計覆蓋面的擴大，需要改善客户的支持與服務系統，以適應增長的需要。

在新的市場規劃形勢下，新增的僱員需要努力適應不斷髮展的形勢。

增強科研開發強勁性，以便生產適銷對路的產品，同時也為了提高我們的競爭優勢。

我們的產品和服務：

用普通人可以理解的簡單用語介紹一下你們的產品及服務情況。你們目前急需解決的問題是什麼?問題的原因何在?你們將怎樣解決這些問題?賺錢的關鍵是什麼?為什麼你(或者你的領導層)的公司是解決這些問題最適當的選擇?

[你公司名稱]目前提供[具體數量]種產品：[列出產品名稱和資源名稱]

我們的主導產品包括[上述列出產品的編號]。總體説來，我們現在的生產線處於[起步/發展/成熟]階段。

我們產品所使用的技術包括[外部提供的其它技術]正在[説明具體行業或企業名稱]中廣泛使用。

目前，我們的[產品/服務名稱]處於[起步、發展、成熟]階段。我們計劃按着這種[產品/服務名稱]繼續擴大我們的生產線，發展項目包括[請列出擴展的項目]：

在[產品生產過程中，或延伸服務範圍過程]中，主要的關鍵因素是[列出主要因素]。

我們的[產品或服務名稱]是獨一無二的，理由是[列出理由]，另外，我們有市場優勢，原因是我們擁有[專利技術，快速進入市場，名牌產品，等等]

市場定位(目標市場)：

我們把我們的市場定位在[生產和銷售書寫及繪圖儀器，低脂肪奶酪等產品，請界定你的市場導向]。根據市場資源，根據[資料來源]的調查顯示，[最近的日期]這個市場的[批發額或零售額]大約為[X]萬元;根據[資料來源]的推測顯示，該市場到[200X]年將發展到[X]萬元。

在這裏，你要説明，你有哪些顧客?……現在的及將來的有多少(顧客)?這些顧客都分佈在什麼地方?你是如何接近他們的?他們的購買標準是什麼?他們是否持續購買你的產品或服務?你是如何引導顧客你的產品或服務的?他們為什麼對你的產品感興趣?為什麼看中你的產品?你是如何滲透到這個市場中並賺錢的?

競爭：

我們直接與[競爭者名稱]展開競爭。[或者，我們沒有競爭對手]，但是我們的[產品或服務]在市場上是有選擇性的。我們的[產品或服務]是一流的，因為，[寫明原因]，同時，我們的確具有競爭優勢，這是因為我們的產品[進入市場的速度快，形成了名牌產品，生產成本低，等等]。

管理：

我們的管理層有下列人員可保證實現我們的計劃。

[姓名]，[男/女]，[具體職位]。[他/她]具有[具體年數]年的工作經驗，有[具體年數]年的市場經驗，有[具體年數] 年的產品開發經驗，有[具體年數]年的[其它訓練科目]的經驗。

[姓名]，[男/女]，[具體職位]。[他/她]具有[具體年數]年的工作經驗，有[具體年數]年的市場經驗，有[具體年數] 年的產品開發經驗，有[具體年數]年的[其它訓練科目]的經驗。

……

資金需求：

我們正在尋求[資金的具體數量]萬元的[分期貸款、權益或其他融資方法]資金支持，這筆資金用於[詳述資金用途以及為何本項目能賺錢]。我們採用[利潤分紅、二次融資、出賣公司或者公開上市]等方法，在[y]年之內償還這筆貸款或投資。

資金籌措方法：

關於資金籌措方法，必須能讓投資者清醒地瞭解站在你的立場上的想法，尤其是目前國內企業或企業家不瞭解國際融資方法，這點特別重要。假如你把他(或她)弄得很尷尬，或使用難以操作的方法，你將走入死衚衕。你必須提供一個快速敏捷高效的融資環境。

銷售彙總：

請參閲第九章的圖表樣式及精英傑公司提供的計劃實例。

財務歷史數據：

財務預計：

資產負債彙總表：

在[n]年內我們將償還資金，方法是[將公司賣給一個競爭對手，公司支付，公開上市，利潤分配，等等]。或者其它方式[另外的償還方法]。我們希望能在[X年X月]實現這一計劃。