市农发行反洗钱整改报告
市人民银行:
XX年下半年您部对我行反洗钱工作进行了现场检查,根据检查中所存在的问题,我行认真进行了整改。为了进一步提高我行反洗钱工作水平,我行组织各网点负责反洗钱工作的人员,进行了学习和交流,取得了显著的效果。现将整改情况汇报如下:
一、 在帐户资料审查过程中,我行强化了开户企业审查力度。对所有开户企业资料进行了认真细致地审查,结合今年帐户年检时机,重新梳理了企业开户资料,并对发现不足之处进行了认真地整改。通过整改使我行对于新开基本账户的原始资料保存完整,客户登记信息清晰明了,对实名制及其客户经营状况和资金运行状况比较了解。我行已经按照《人民币银行结算账户管理办法》和《个人存款账户实名制规定》的要求,在客户开立和支取大额现金时,对客户的有效身份证件进行认真审查和登记,加大力度对客户资料真实性和完整性审核。
二、内控制度方面:我行进一步建立健全了密山市支行反洗钱工作机构和制度,完善了反洗钱工作职责和协调机制。同时建立大额、可疑交易分析制度及书面的大额、可疑交易报告流程及柜面审查、事后监督制度。为了今后根据中国人民银行密山市支行关于开展反洗钱专项检查的安排部署,为加强金融机构反洗钱工作,规范大额和可以资金支付交易报告的管理,有效防范和遏制洗钱犯罪,维护金融安全和金融稳定,并根据中国人民银行密山市支行关于对密山市金融机构反洗钱现场检查情况通报的说明,我行进行了相关的整改工作。
今后,我行将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求,继续深入开展反洗钱工作,重点做好:一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定,继续加大反洗钱工作力度;二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事人员的整体功能,确保反洗钱工作的深入开展;三是要不断完善反洗钱内控制度,在自查中找缺陷漏洞;四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测,特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测,做好汇兑结算和大额现金收付的登记和分析工作,防止和打击非法洗钱活动;五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度;六是严格保密制度,确保反洗钱工作的顺利开展,一旦发现有涉嫌反洗钱行为的,将及时上报人行反洗钱部门及上级领导机构。
-
农村生活垃圾治理情况汇报(通用3篇)
农村生活垃圾治理情况汇报篇1一、因地制宜,探索农村垃圾处理模式我镇推进农村垃圾处理的主要做法是推行了“加强组织领导、完善处理设施、配齐保洁队伍、专项经费保障、市场化运作”的模式(一)建立领导机构,提供组织保障我镇成立了以镇党委书记为组长,镇长以及班...
-
国小家委会工作总结(精选4篇)
国小家委会工作总结篇1在班主任王老师领导下的五年级一班家委会,本着“一切为了孩子”的共同理念,群策群力,相互沟通交流,发挥各自优势,用爱心共同构筑孩子们的一方乐土,并对学校教育工作,班级工作提出自己的意见与合理的建议,我们付出,我们也收获着。这个学期,对我们来...
-
物业每日工作汇报(精选22篇)
物业每日工作汇报篇1一、自身队伍建设质量提高一年来,我处强化了内部管理,从基本制度建设、员工队伍建设和服务质量建设入手,从严要求,正规管理,在提高自身建设质量上狠下功夫。(一)规范行为。管理处员工统一着装、挂牌上岗;对业主、客户服务按公司规程操作;员工按时...
-
烟花爆竹工作汇报集锦(精选22篇)
烟花爆竹工作汇报集锦篇1一、工作状况(一)规范烟花爆竹行业的许可工作我们将此工作列为年度的重点工作之一,依据《烟花爆竹平安管理条例》和《烟花爆竹经营许可实施方法》的规定和要求,制定下发了相配套的《规范权力运行制度(烟花爆竹股)》、等规范性文件并在网上公...